SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ, ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ ORAZ PODPISYWANIA UMÓW I INNYCH DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: 1) KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU - JEDNOOSOBOWO, 2) USTANOWIONY PROKURENT - JEDNOOSOBOWO.
Deweloper nieruchomości mieszkaniowych i komercyjnych|Projekty w 17 miastach w Polsce|Kompleksowa obsługa inwestycji: zakup, budowa, sprzedaż|Ponad 25 ukończonych inwestycji|Wsparcie w finansowaniu i wykończeniu mieszkań
Trust Investment S.A. to wiodący deweloper na polskim rynku nieruchomości mieszkaniowych i komercyjnych. Firma realizuje projekty zarówno w dużych aglomeracjach, jak i mniejszych miastach w całym kraju. Trust Investment specjalizuje się w kompleksowej obsłudze procesu inwestycyjnego od zakupu gruntów, przez budowę, po sprzedaż i przekazanie mieszkań lub lokali użytkowych właścicielom bądź najemcom. W portfolio firmy znajdują się prestiżowe inwestycje takie jak Rezydencja Centrum, Panorama Struga, Rezydencja Sikorskiego czy Sky Trust, które charakteryzują się nowoczesnym podejściem do architektury i wysokim standardem wykonania. Do tej pory spółka zrealizowała już ponad 25 inwestycji o łącznej powierzchni 170 000 m, a ich projekty znajdują się w 17 miastach na terenie Polski. Misją Trust Investment jest podnoszenie standardu życia mieszkańców poprzez dostarczanie wysokiej jakości i funkcjonalnych nieruchomości. Współpracują z renomowanymi partnerami biznesowymi i gwarantują bezpieczeństwo oraz jakość na każdym etapie realizacji inwestycji. Firma oferuje również dodatkowe wsparcie, w tym pomoc w uzyskaniu finansowania oraz wykończenie mieszkań pod klucz.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Trust Investment Projekt 15 osiągnęła 20 097 286 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 19 075 527 zł. Pozostałe przychody to 1 021 760 zł.
Całkowite koszty wyniosły 19 591 279 zł.
Zysk netto wyniósł 506 007 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
4 702 099 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 20 097 286 zł w 2025 roku. • 19 056 328 zł w 2024 roku. • 10 693 089 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
417 148 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 506 007 zł w 2025 roku. • 179 539 zł w 2024 roku. • -328 289 zł w 2023 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Trust Investment Projekt 15 wynosi 14 889 805 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
525 792 zł a 46 795 745 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
4 046 191 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 14 889 805 zł w
2025 roku. • 12 373 264 zł w
2024 roku. • 6 797 423 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Trust Investment Projekt 15 wynosi -452 tys. zł.
EBITDA Trust Investment Projekt 15 wynosi -452 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
64 856 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -452 241 zł w
2025 roku. • -499 826 zł w
2024 roku. • -322 529 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
64 856 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -452 241 zł w
2025 roku. • -499 826 zł w
2024 roku. • -322 529 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Trust Investment Projekt 15 mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2025 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Trust Investment Projekt 15.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 16 stycznia 2025 (MSiG nr 10/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 31757. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[KI.X NS-REJ.KRS/10800/24/829]
Rzuć okiemMSiG 10/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.01.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. MOCHOCKI
2. WOJCIECH KRZYSZTOF 3. [ukryto] 4. PROKURA SAMOISTNA
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 1468150. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SYSTEM, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[RDF/688849/24/493]
MSiG 247/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1453066. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SYSTEM, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[RDF/688849/24/92]
MSiG 246/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1453065. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SYSTEM, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[RDF/688849/24/691]
MSiG 246/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.12.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 220243. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[KI.X NS-REJ.KRS/2144/24/145]
Rzuć okiemMSiG 67/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 20.02.2024 R., REP. A 1981/2024, NOTARIUSZ
KAMILA DUDA, KANCELARIA NOTARIALNA
W KIELCACH, UL. LEONARDA 1/E; ZMIANA
UMOWY - ZMIENIONO: § 3 UST. 1 ORAZ § 3 UST.
5 UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. TRUST
INVESTMENT SPÓŁKA AKCYJNA 3. 381244959)
wykreślić: 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
5000,00 ZŁ wpisać: 5. 4100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 205.000,00 ZŁ
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 5000,00 ZŁ wpi
sać: 1. 205000,00 ZŁ
Poz. 1173355. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SYSTEM, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[RDF/559093/23/796]
MSiG 177/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 08.06.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1173354. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SYSTEM, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[RDF/559092/23/84]
MSiG 177/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 08.06.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1173353. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SYSTEM, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[RDF/559092/23/683]
MSiG 177/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 25.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.08.2023 okres OD
08.06.2022 DO 31.12.2022
Poz. 64698. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[KI.X NS-REJ.KRS/9651/22/259]
Rzuć okiemMSiG 23/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.01.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. STAROMŁYŃSKI 2. PAWEŁ 3. [ukryto] 4. PROKURA SAMOISTNA
Poz. 369135. TRUST INVESTMENT PROJEKT 15
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000976293. SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJO-
2 WEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
08.06.2022.
[KI.X NS-REJ.KRS/4313/22/119]
MSiG 117/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 08.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. TRUST
INVESTMENT PROJEKT 15 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE
X V. W P I S Y D O
Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA
województwo ŚWIĘTOKRZYSKIE powiat KIELCE
gmina KIELCE miejscowość KIELCE 2. miejscowość
KIELCE ulica UL. ROBOTNICZA nr domu 1 kod pocztowy 25-662 poczta KIELCE kraj POLSKA 3. Adres
poczty elektronicznej OFFICE@TRUSTINVESTMENT.PL 4. Adres strony internetowej WWW.TRUSTINVESTMENT.PL Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 16.02.2022 R., REP. A 1919/2022, NOTARIUSZ
KAMILA DUDA, KANCELARIA NOTARIALNA
W KIELCACH, UL. LEONARDA 1/E. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. TRUST INVESTMENT
SPÓŁKA AKCYJNA 3. 381244959 4. 0000747790
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5000,00
ZŁ 6. TAK Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ, ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ ORAZ
PODPISYWANIA UMÓW I INNYCH DOKUMENTÓW
W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: 1) KAŻDY
CZŁONEK ZARZĄDU - JEDNOOSOBOWO, 2) USTANOWIONY PROKURENT - JEDNOOSOBOWO. PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. BARUCHA 2. PATRYK KAMIL 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE Rub. 3. Prokurenci 1 1. MALARA
2. MATEUSZ PIOTR 3. [ukryto] 4. PROKURA
SAMOISTNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 41 10
Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
1 2. 42 ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ OBIEKTÓW
INŻYNIERII LĄDOWEJ I WODNEJ 2 2. 43 ROBOTY
BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 3 2. 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 4 2. 64 99
Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 5 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ
NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 6 2. 68
20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 7 2. 68
3 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU
NIERUCHOMOŚCI WYKONYWANA NA ZLECENIE
8 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 9 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ
W ZAKRESIE ARCHITEKTURY
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Trust Investment Projekt 15 w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Trust Investment Projekt 15 wynosi 1,67%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,275% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,67% w 2025 roku. • 2,23% w 2024 roku. • 1,12% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Trust Investment Projekt 15 charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji zmieniał się w latach 2023-2025 między oceną D a E.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Trust Investment Projekt 15 wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 763 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 763 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta między 2022 a 2023 rokiem. Zmiana wynosi 92 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 94 tys. zł w 2023 roku. • 2 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 763 tys. zł w 2025 roku. • 716 tys. zł w 2024 roku. • 428 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
134 350 zł.
Koszty operacyjne Trust Investment Projekt 15 wyniosły
19 527 768 zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
19 197 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 134 350 zł w 2025 roku • 114 010 zł w 2024 roku • 95 957 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,7% w 2025 roku •
0,6% w 2024 roku •
0,9% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Trust Investment Projekt 15 wyniosła 68 196 797 zł.
Aktywa trwałe to 9 593 930 zł.
Aktywa obrotowe to 58 602 867 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 68 196 797 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 752 703 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 67 444 093 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 26 029 437 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 442 773 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 68 196 797 zł sumy bilansowej i 752 703 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 60 457 362 zł sumy bilansowej i 246 696 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 16 137 923 zł sumy bilansowej i -132 843 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0,74%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 67,23%.
Marża operacyjna wyniosła -2,37%.
Marża netto wyniosła 2,52%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
90 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Trust Investment Projekt 15 wyniosły 67 444 093 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 68 196 797 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 98,9%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 25 586 663 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 67 444 093 zł w 2025 roku • 60 210 666 zł w 2024 roku • 16 270 766 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 99% w 2025 roku • 100% w 2024 roku • 101% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Trust Investment Projekt 15 ma 67 444 093 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna klientom spoza grupy kapitałowej: 60 355 672 zł (89%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 3 673 925 zł (5%), dostawcom 2 400 045 zł (4%); 2 mniejsze pozycje razem 221 187 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 793 264 zł (1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 4 467 189 zł (7%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
67,4 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
89%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
2,4 mln zł
4%
Państwo
podatki, cła i ZUS
107 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
114 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
3,7 mln zł
5%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
60,4 mln zł
89%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
793 tys. zł
1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada klientom spoza grupy kapitałowej (zaliczki): 89% (w 2022 największa część przypadała dostawcom: 71%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 0% (2022) do 5% (2025).
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Trust Investment Projekt 15 wynosi 0,93 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,19 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,12, czyli same środki pieniężne pokrywają 12% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 4,55 miesiąca.
Aktywa obrotowe (58 602 867 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (62 976 904 zł) o 4 374 037 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
58,6 mln zł
63 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 7,4 mln zł należności i inne: 4,5 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 46,7 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,93 zł, z czego 0,12 zł w gotówce.
0,93
płynność bieżąca
0,19
płynność szybka
0,12
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,93 w 2025 roku • 1,05 w 2024 roku • 1,31 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Trust Investment Projekt 15 wobec banków i pożyczkodawców: 3 673 925 zł, gotówka: 7 401 877 zł. Gotówka przewyższa dług o 3 727 952 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Koszty odsetek: 63 512 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 67 444 093 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 3,7 mln zł
0 zł7,4 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców3,7 mln zł
gotówka7,4 mln zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 64 tys. zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
W latach 2022, 2023 organizacja miała też od 82 tys. zł do 7,5 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 3,7 mln zł • 2024: nadwyżka gotówki 11,4 mln zł • 2021: bez długu, gotówka 0 zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: strata operacyjna • 2024: strata operacyjna • 2023: strata operacyjna
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Trust Investment Projekt 15 wynosi 28 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 45 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -17 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 895 dni. Tak skrajna wartość nie opisuje zwykłego czasu obrotu zapasów - zwykle wynika z zapasu utrzymywanego przy sprzedaży bliskiej zeru (zapasy ÷ przychody × długość okresu), a bywa też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 446 994 zł, z czego 1 446 994 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-17 dni
firma płaci dostawcom 17 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
28 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 28 dni
45 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 45 dniach
Cykl konwersji gotówki (DSO + rotacja zapasów − DPO): 877 dni, orientacyjnie - wartość skrajna, wynika z nietypowej rotacji należności, zapasów albo zobowiązań i nie opisuje realnego cyklu obrotu gotówki
Rotacja zapasów895 dni
zapasy leżą w magazynie 895 dni
895 dni≫
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Należności handlowe1,4 mln zł
klienci są winni firmie 1,4 mln zł
do 12 miesięcy1,4 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 28 dni w 2025 roku • 25 dni w 2024 roku • 10 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 600 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zapasów: 895 dni w 2025 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Trust Investment Projekt 15 wynoszą 19 527 136 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 17 757 904 zł, czyli 91% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 1 556 714 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 134 350 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej19,5 mln zł
Usługi obce17,8 mln zł · 91%
Zużycie materiałów i energii1,6 mln zł · 8%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)134 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty51 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe28 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 19,5 mln zł w 2025 roku • 18,4 mln zł w 2024 roku • 11 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, zużycie materiałów i energii, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Trust Investment Projekt 15 wykazała przychody na poziomie 20 097 286 zł.
Organizacja Trust Investment Projekt 15 wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 95% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 43% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 95% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 66% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 43% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,02%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:19 070 526,50
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 656 966,43
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)17 413 560,07
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej19 527 135,68
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii1 556 714,01
III. Usługi obce17 757 904,27
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)50 527,97
V. Wynagrodzenia134 350,42
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe27 639,01
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-456 609,18
D. Pozostałe przychody operacyjne5 000,01
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne5 000,01
E. Pozostałe koszty operacyjne632,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne632,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-452 241,17
G. Przychody finansowe1 021 759,68
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)1 017 813,93
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych3 945,75
V. inne0,00
H. Koszty finansowe63 511,60
I. Odsetki, w tym: (+1)63 511,60
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)506 006,91
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)506 006,91
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Trust Investment Projekt 15 składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 169 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 65 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+169
dni względem terminu
0
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+2 mies. 5 dni18-09-2026
2024
+14 mies. 10 dni18-09-2026
2023
+4 mies. 20 dni02-12-2024
2022
+1 mies. 11 dni25-08-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Trust Investment posiada 4100 udziałów, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 25.03.2024 jest Trust Investment kontrolujący
100% udziałów.
W okresie od 08.06.2022 do 25.03.2024 najwięcej udziałów posiadał
Trust Investment (100%).
