Organizacja Adgar BCI osiągnęła 15 350 341 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 14 590 038 zł. Pozostałe przychody to 760 303 zł.
Całkowite koszty wyniosły 19 437 638 zł.
Strata netto wyniosła 4 087 296 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
917 125 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 15 350 341 zł w 2025 roku. • 16 462 041 zł w 2024 roku. • 17 184 592 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
684 733 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -4 087 296 zł w 2025 roku. • -4 293 629 zł w 2024 roku. • -2 717 831 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Adgar BCI wynosi 9 305 420 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
682 443 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 9 305 420 zł w
2025 roku. • 10 464 652 zł w
2024 roku. • 10 670 307 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Adgar BCI wynosi 2,79 mln zł.
EBITDA Adgar BCI wynosi 6,11 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
415 809 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 2 788 922 zł w
2025 roku. • 3 131 641 zł w
2024 roku. • 1 957 304 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
492 799 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 6 110 950 zł w
2025 roku. • 6 431 000 zł w
2024 roku. • 5 125 353 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Adgar BCI.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 17 obwieszczeń
dotyczących organizacji Adgar BCI.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 18 września 2025 (MSiG nr 181/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
17
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
17 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1297895. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/800187/25/347]
MSiG 181/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1297894. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/800187/25/946]
MSiG 181/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1297893. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/800187/25/545]
MSiG 181/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1297892. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/800187/25/144]
MSiG 181/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.09.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 545790. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/613458/24/870]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 545789. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/613458/24/469]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 545788. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/613458/24/68]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 545787. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/613458/24/667]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 275. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA. KRS
0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.07.2021.
[RDF/574796/23/970]
MSiG 1/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
Sygn. sprawy: RDF/574796/23/970Nr ogłoszenia: 275
Treść obwieszczeniaZwiń treść obwieszczenia
W dniu 19.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 274. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA. KRS
0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.07.2021.
[RDF/574796/23/569]
MSiG 1/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
Sygn. sprawy: RDF/574796/23/569Nr ogłoszenia: 274
Treść obwieszczeniaZwiń treść obwieszczenia
W dniu 19.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 273. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA. KRS
0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.07.2021.
[RDF/574796/23/168]
MSiG 1/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
Sygn. sprawy: RDF/574796/23/168Nr ogłoszenia: 273
Treść obwieszczeniaZwiń treść obwieszczenia
W dniu 19.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 272. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA. KRS
0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.07.2021.
[RDF/574796/23/767]
MSiG 1/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
Sygn. sprawy: RDF/574796/23/767Nr ogłoszenia: 272
Treść obwieszczeniaZwiń treść obwieszczenia
W dniu 19.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.12.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1242256. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/460718/22/597]
MSiG 242/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 1242255. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/460718/22/196]
MSiG 242/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1242254. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/460718/22/795]
MSiG 242/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1242253. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.07.2021.
[RDF/460718/22/394]
MSiG 242/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.12.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 573121. „ADGAR BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000910940. SĄD REJONOWY DLA M.ST.
WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 09.07.2021.
[WA.XII NS-REJ.KRS/41370/21/654]
MSiG 148/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 09.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA JAWNA
2. REGON 146283909 NIP 5213636397 3. „ADGAR
BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA JAWNA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina
WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica ALEJE JEROZOLIMSKIE nr domu 181B kod pocztowy 02-222 poczta
WARSZAWA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje
o umowie 1 1. 22.06.2021 R., REP. A NR 14518/202
NOTARIUSZ MAREK WATRAKIEWICZ, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY Rub. 6. Sposób powstania spółki
1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. PRZEKSZTAŁCENIE
SPÓŁKI KOMANDYTOWEJ „ADGAR BCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ”
SPÓŁKA KOMANDYTOWA W SPÓŁKĘ JAWNĄ NA
PODSTAWIE UCHWAŁY WSPÓLNIKÓW SPÓŁKI
KOMANDYTOWEJ Z DNIA 22.06.2021 R. PRub.
Podmiot, z którego powstała spółka 1 1. „ADGAR
BCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” SPÓŁKA KOMANDYTOWA, SPÓŁKA
KOMANDYTOWA 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR
SĄDOWY 5. 146283909 6. 5213636397 Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. „ADGAR BCI” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 146289585
4. 0000432191 2 1. „ADGAR POLAND” SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
3. 146312350 4. 0000432428
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. SPÓŁKĘ REPREZENTUJE WSPÓLNIK
„ADGAR BCI” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, W IMIENIU KTÓREJ DZIAŁA
ZARZĄD PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę 1 1. „ADGAR BCI” SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 146289585
4. 0000432191
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 20
Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 1 2. 41
10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
2 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE
ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH
I NIEMIESZKALNYCH 3 2. 63 99 Z POZOSTAŁA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA
4 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI
NA WŁASNY RACHUNEK 5 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI
6 2. 68 32 Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI
WYKONYWANE NA ZLECENIE 7 2. 69 20 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA; DORADZTWO PODATKOWE 8 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
GO
W ZAKRESIE ARCHITEKTURY 9 2. 71 12 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE INŻYNIERII I ZWIĄZANE Z NIĄ
DORADZTWO TECHNICZNE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Adgar BCI nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Adgar BCI wynosi 2,23%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,280% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,23% w 2025 roku. • 1,12% w 2024 roku. • 1,67% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Adgar BCI charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Adgar BCI wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 584 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 584 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Maksymalny kredyt wynosił: • 584 tys. zł w 2025 roku. • 620 tys. zł w 2024 roku. • 516 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Adgar BCI wyniosły
11 801 116 zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
551 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 826 zł w 2024 roku • 275 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Adgar BCI wyniosła 64 267 619 zł.
a
ktywa trwałe to 52 324 459 zł.
a
ktywa obrotowe to 11 943 160 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 64 267 619 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -70 209 194 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 134 476 812 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 1 622 558 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 4 190 463 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 64 267 619 zł sumy bilansowej i -70 209 194 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 66 404 522 zł sumy bilansowej i -66 121 897 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 67 512 734 zł sumy bilansowej i -61 828 268 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Adgar BCI wyniosły 134 476 812 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 64 267 619 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 209,2%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 567 905 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 134 476 812 zł w 2025 roku • 132 526 419 zł w 2024 roku • 129 341 002 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
8,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 209% w 2025 roku • 200% w 2024 roku • 192% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Adgar BCI ma 134 476 812 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 96 790 733 zł (72%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 36 155 880 zł (27%), dostawcom 1 451 067 zł (1%); rezerwom i rozliczeniom 79 133 zł (poniżej 1%).
Nie jest winna nic (0 zł): państwu, pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej.
Z całości 130 663 350 zł (97%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
134,5 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
27%
72%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,5 mln zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
36,2 mln zł
27%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
79 tys. zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
96,8 mln zł
72%
W roku 2025 72% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2020: 60%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 37% (2020) do 27% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Adgar BCI wynosi 3,2 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 3,2.
Płynność gotówkowa wynosi 2,59 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 9,85 miesiąca.
gotówka od ręki: 9,7 mln zł należności i inne: 2,3 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 3,20 zł, z czego 2,59 zł w gotówce.
3,2
płynność bieżąca
2,59
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 3,2 w 2025 roku • 0,11 w 2024 roku • 0,08 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Adgar BCI: dług wobec banków i pożyczkodawców 36 155 880 zł, gotówka 9 682 244 zł. Do tego 94 030 362 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (spółka dominująca i spółki z nią powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
W tym kredyty i pożyczki: 36 083 212 zł.
Koszty odsetek: 7 476 179 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa tylko 37% odsetek.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 134 476 812 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 94 mln zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł36,2 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców36,2 mln zł
gotówka9,7 mln zł
w tym kredyty i pożyczki: 36,1 mln zł
Zysk a odsetkinie starcza na odsetki
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 7,5 mln zł. Zysk operacyjny pokrywa tylko 37% odsetek.
W latach 2020-2025 organizacja miała też od 79,9 mln zł do 94 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług w ostatnich latach: • 2025: 36,2 mln zł • 2024: 38,1 mln zł • 2023: 40,3 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: tylko 37% • 2024: tylko 42% • 2023: tylko 25%
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Adgar BCI wynosi 30 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 45 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 62 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -14 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -32 dni.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 211 624 zł, z czego 1 211 624 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-14 dni
firma płaci dostawcom 14 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
30 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 30 dni
45 dni
bez amortyzacji62 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 45 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 30 dni w 2025 roku • 15 dni w 2024 roku • 3 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Adgar BCI wynoszą 11 797 036 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 5 662 632 zł, czyli 48% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to amortyzacja: 3 322 028 zł, czyli 28% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to podatki i opłaty: 1 394 798 zł, czyli 12% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej11,8 mln zł
Usługi obce5,7 mln zł · 48%
Amortyzacja3,3 mln zł · 28%
Podatki i opłaty1,4 mln zł · 12%
Zużycie materiałów i energii1,4 mln zł · 12%
Pozostałe koszty rodzajowe61 tys. zł · <1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 11,8 mln zł w 2025 roku • 12,4 mln zł w 2024 roku • 10,6 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, amortyzacja, podatki i opłaty. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Adgar BCI wykazała przychody na poziomie 15 350 341 zł.
Organizacja Adgar BCI wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 94% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 52% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:14 548 243,53
– od jednostek powiązanych3 257 899,11
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów14 548 243,53
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej11 797 035,92
I. Amortyzacja3 322 027,98
II. Zużycie materiałów i energii1 356 872,25
III. Usługi obce5 662 632,21
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)1 394 798,32
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe60 705,16
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)2 751 207,61
D. Pozostałe przychody operacyjne41 794,22
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych3 297,46
IV. Inne przychody operacyjne38 496,76
E. Pozostałe koszty operacyjne4 079,82
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne4 079,82
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)2 788 922,01
G. Przychody finansowe760 303,46
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)58 272,72
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne702 030,74
H. Koszty finansowe7 636 521,91
I. Odsetki, w tym: (+1)7 476 178,95
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne160 342,96
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-4 087 296,44
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-4 087 296,44
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Adgar BCI składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 49 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 13 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+49
dni względem terminu
1
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+13 dni28-07-2026
2024
+1 mies. 25 dni08-09-2025
2023
−1 mies. 2 dni13-06-2024
2022
+5 mies. 7 dni19-12-2023
2021
+1 mies. 21 dni05-12-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
