Analizy finansowe i porady dotyczące decyzji finansowych
Pomoc kredytowa dla osób z ograniczoną zdolnością kredytową
Usługi prawne, w tym umorzenie kredytu i ochrona dłużnika
Szybka i dyskretna obsługa klienta
Biuro Pomocy Kredytowej to instytucja, która specjalizuje się w udzielaniu pomocy finansowej oraz zakresie odzyskiwania niesłusznie naliczonych kosztów bankowych. W ich ofercie znajdują się różnorodne usługi, które pozwalają klientom na skuteczne zarządzanie swoimi finansami oraz uzyskiwanie rekompensat za nadmierne opłaty. Przykłady takich usług to: zwrot prowizji kredytowej, dokładne analizy finansowe, porady ekspertów oraz pomoc w uzyskaniu kredytu dla osób mających problemy z zdolnością kredytową. Biuro wyróżnia się indywidualnym podejściem do każdego klienta, z naciskiem na dyskrecję oraz wysoką jakość świadczenia usług. Dzięki szybkim interwencjom, wielu klientów udało się przywrócić należności w krótkim czasie, co potwierdzają liczne pozytywne opinie. Ponadto, Biuro pomógł w ochronie klientów przed nieuczciwymi praktykami windykacyjnymi, oferując wsparcie prawne, umorzenie zadłużenia oraz oddłużanie. Ich misją jest zapewnienie wszechstronnej pomocy dla osób borykających się z problemami finansowymi, a także budowanie zaufania do instytucji finansowych przez transparentność i profesjonalizm.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Biuro Pomocy Kredytowej osiągnęła 6 232 006 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 232 006 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 568 842 zł.
Zysk netto wyniósł 2 663 164 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 558 002 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 232 006 zł w 2024 roku.
• 3 383 431 zł w 2023 roku.
• 2 558 467 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 665 791 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 663 164 zł w 2024 roku.
• 648 410 zł w 2023 roku.
• 1 323 160 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Biuro Pomocy Kredytowej wynosi 2,93 mln zł.
EBITDA Biuro Pomocy Kredytowej wynosi 2,93 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Biuro Pomocy Kredytowej wynosi 17 073 993 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 266 666 zł a 37 284 296 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 268 498 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 17 073 993 zł w 2024 roku.
• 5 882 438 zł w 2023 roku.
• 7 995 153 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Biuro Pomocy Kredytowej wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,175% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Biuro Pomocy Kredytowej wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Biuro Pomocy Kredytowej charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Biuro Pomocy Kredytowej wynosi 478 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 187 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 855 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 187 tys. zł a 855 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
119 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 478 tys. zł w 2024 roku.
• 215 tys. zł w 2023 roku.
• 236 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 187 tys. zł w 2024 roku.
• 102 tys. zł w 2023 roku.
• 77 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 855 tys. zł w 2024 roku.
• 482 tys. zł w 2023 roku.
• 465 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 011 649
zł.
Koszty operacyjne Biuro Pomocy Kredytowej wyniosły 3 300 322
zł.
Wynagrodzenia stanowią 61%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
502 912 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 011 649 zł w 2024 roku
• 1 224 487 zł w 2023 roku
• 457 635 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
15.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
61% w 2024 roku
•
54% w 2023 roku
•
48% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Biuro Pomocy Kredytowej wyniosła 3 235 637 zł.
a
ktywa trwałe to 580 050 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 655 587 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 235 637 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 022 222 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 213 415 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 808 909 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 235 637 zł w 2024 roku.
• 1 669 797 zł w 2023 roku.
• 1 373 641 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 82%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 88%.
Marża operacyjna wyniosła 47%.
Marża netto wyniosła 43%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Biuro Pomocy Kredytowej wyniosły 213 415 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 235 637 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 53 354 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 213 415 zł w 2024 roku
• 292 227 zł w 2023 roku
• 44 481 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Biuro Pomocy Kredytowej wykazała przychody na poziomie 6 232 006 zł.
Organizacja zarobiła 2 931 609 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 268 445 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 663 164 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 67 111 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 268 445 zł w 2024 roku
• 75 346 zł w 2023 roku
• 132 563 zł w 2022 roku
Organizacja Biuro Pomocy Kredytowej wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 95% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 92% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 18% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.2%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Gacek Tomasz
posiada 400 udziałów,
które stanowią 33.3% firmy.
Synowiec Damian
posiada 400 udziałów,
które stanowią 33.3% firmy.
Lipko Paweł
posiada 400 udziałów,
które stanowią 33.3% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Synowiec Damian (33% udziałów)
• Lipko Paweł (33% udziałów)
• Gacek Tomasz (33% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.05.2021 do 31.08.2023:
• Synowiec Damian (33% udziałów)
• Lipko Paweł (33% udziałów)
• Gacek Tomasz (33% udziałów)