Zakup portfeli dłużnych od przedsiębiorców i osób fizycznych
Usługi windykacyjne obejmujące polubowne, sądowe i egzekucyjne dochodzenie roszczeń
Wsparcie klientów w osiąganiu celów finansowych i biznesowych
Dostosowana oferta usług do potrzeb rynku
DeltaWise OÜ to firma specjalizująca się w windykacji należności oraz zarządzaniu długami. Głównym celem organizacji jest pomoc klientom, zarówno przedsiębiorcom, jak i osobom fizycznym, w odzyskiwaniu należności oraz wspieraniu ich dalszego rozwoju finansowego. DeltaWise oferuje kompleksowe usługi związane z windykacją, obejmujące zarówno polubowne, jak i sądowe oraz egzekucyjne dochodzenie roszczeń. W ofercie firmy znajduje się także możliwość zakupu wierzytelności, co stanowi skuteczne rozwiązanie w procesie zarządzania długami. Dzięki zakupowi portfeli dłużnych od zleceniodawców, DeltaWise umożliwia szybkie odzyskiwanie pieniędzy od klientów, którzy przestali regulować swoje zobowiązania. Firma poszukuje wierzytelności zarówno należnych, jak i spornych, co czyni jej ofertę elastyczną i dopasowaną do różnych potrzeb rynku. DeltaWise stawia na rozwój i dążenie do realizacji celów biznesowych swoich klientów, wykorzystując zdobyte na przestrzeni lat doświadczenie oraz wiedzę z zakresu finansów i zarządzania.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Deltawise oü osiągnęła 3 583 846 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 583 846 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 407 632 zł.
Zysk netto wyniósł 176 214 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 597 308 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 583 846 zł w 2024 roku.
• 2 597 814 zł w 2023 roku.
• 2 117 013 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 369 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 176 214 zł w 2024 roku.
• 6754 zł w 2023 roku.
• 61 817 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Deltawise oü wynosi 198 tys. zł.
EBITDA Deltawise oü wynosi 198 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Deltawise oü wynosi 4 522 431 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 428 346 zł a 8 959 615 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 753 738 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 522 431 zł w 2024 roku.
• 3 055 078 zł w 2023 roku.
• 2 949 728 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Deltawise oü wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 752 941
zł.
Koszty operacyjne Deltawise oü wyniosły 3 386 146
zł.
Wynagrodzenia stanowią 81%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
458 823 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 752 941 zł w 2024 roku
• 2 185 289 zł w 2023 roku
• 1 765 824 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
13.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
81% w 2024 roku
•
85% w 2023 roku
•
86% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Deltawise oü wyniosła 2 545 150 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 545 150 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 545 150 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 904 461 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 640 689 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 424 192 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 545 150 zł w 2024 roku.
• 2 243 841 zł w 2023 roku.
• 1 956 063 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 9%.
Marża operacyjna wyniosła 6%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Deltawise oü wyniosły 640 689 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 545 150 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 106 782 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 640 689 zł w 2024 roku
• 515 594 zł w 2023 roku
• 234 570 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 23% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Deltawise oü wykazała przychody na poziomie 3 583 846 zł.
Organizacja zarobiła 197 495 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 21 281 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 176 214 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3547 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 281 zł w 2024 roku
• 22 104 zł w 2023 roku
• 8806 zł w 2022 roku