Serwis mechaniczny samochodów osobowych i dostawczych
Sprzedaż hurtowa i detaliczna części samochodowych oraz olejów
Usługi wulkanizacji i przechowywania opon
Kompleksowa kosmetyka samochodowa
System partnerski dla hurtowników i warsztatów
Gemma to firma zajmująca się szerokim zakresem usług związanych z obsługą samochodów osobowych i dostawczych. Oferuje kompleksową mechanikę, w tym wymianę olejów, diagnostykę komputerową oraz serwisowanie klimatyzacji. W tej dynamicznej działalności wyróżnia się profesjonalizm i fachowość pracowników, którzy mają wieloletnie doświadczenie w branży. Gemma jest autoryzowanym serwisem sieci Bosch Car Service, co świadczy o wysokiej jakości świadczonych usług. W zakresie sprzedaży oferuje zarówno detaliczną, jak i hurtową sprzedaż części samochodowych, olejów, filtrów oraz akumulatorów. Przedsiębiorstwo dysponuje bogatą ofertą opon letnich, zimowych oraz wielosezonowych, a także świadczy usługi wulkanizacji i przechowywania opon. Gemma dba również o estetykę pojazdów, oferując usługi kosmetyki samochodowej, w tym pranie tapicerki oraz konserwację skóry. Dodatkowo, firma prowadzi system partnerski Gemma Partner, dedykowany dla klientów hurtowych oraz warsztatów, zapewniając atrakcyjne promocje oraz dostęp do szerokiego asortymentu produktów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Gemma osiągnęła 99 824 297 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 99 794 160 zł. Pozostałe przychody to 30 138 zł.
Całkowite koszty wyniosły 99 279 391 zł.
Zysk netto wyniósł 514 769 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 11 319 318 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 99 824 297 zł w 2024 roku.
• 91 952 765 zł w 2023 roku.
• 75 204 362 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -171 031 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 514 769 zł w 2024 roku.
• 1 754 057 zł w 2023 roku.
• 2 418 162 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Gemma wynosi 78 787 661 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
5 147 692 zł a 249 560 744 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8 040 385 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 78 787 661 zł w 2024 roku.
• 78 111 047 zł w 2023 roku.
• 68 286 321 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Gemma wynosi 641 tys. zł.
EBITDA Gemma wynosi 1,15 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
146 951 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 640 529 zł w
2024 roku.
• 2 296 070 zł w
2023 roku.
• 3 034 303 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
62 179 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 154 287 zł w
2024 roku.
• 2 565 136 zł w
2023 roku.
• 3 262 992 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Gemma wynosi 2,76%. To oznacza, że firma ma szansę 2,76% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,76% w 2024 roku.
• 2,77% w 2023 roku.
• 2,79% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Gemma wynosi 0,22%. To oznacza, że firma ma szansę 0,22% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,22% w 2024 roku.
• 0,11% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Gemma charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Gemma wynosi 2 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 96 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3,99 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 96 tys. zł a 3,99 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
250 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 2 mln zł w 2024 roku.
• 1,96 mln zł w 2023 roku.
• 1,65 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 96 tys. zł w 2024 roku.
• 344 tys. zł w 2023 roku.
• 455 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 3,99 mln zł w 2024 roku.
• 3,66 mln zł w 2023 roku.
• 3 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 6 737 906
zł.
Koszty operacyjne Gemma wyniosły 99 153 631
zł.
Wynagrodzenia stanowią 7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
665 156 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 6 737 906 zł w 2024 roku
• 6 266 773 zł w 2023 roku
• 4 782 846 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
7% w 2024 roku
•
7% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Gemma wyniosła 28 994 662 zł.
a
ktywa trwałe to 6 859 264 zł.
a
ktywa obrotowe to 21 440 398 zł.
n
ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 695 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 28 994 662 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 13 572 070 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 15 422 592 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 376 697 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 28 994 662 zł w 2024 roku.
• 28 539 800 zł w 2023 roku.
• 25 002 923 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Gemma wyniosły 15 422 592 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 28 994 662 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 805 635 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 15 422 592 zł w 2024 roku
• 15 482 499 zł w 2023 roku
• 13 699 679 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 54% w 2023 roku
• 55% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Gemma wykazała przychody na poziomie 99 824 297 zł.
Organizacja zarobiła 545 692 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 30 923 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 514 769 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 6185 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 30 923 zł w 2024 roku
• 833 855 zł w 2023 roku
• 472 060 zł w 2022 roku