Wsparcie w pozyskiwaniu kredytów hipotecznych i pożyczek
Indywidualne podejście do klienta i transparentność procesów
Aktywność charytatywna i pomoc społeczna
Wysoka skuteczność i pozytywne opinie klientów
INTUUM to firma specjalizująca się w doradztwie kredytowym, która koncentruje się na zaspokajaniu potrzeb swoich klientów w trzech głównych miastach Polski: Gdańsku, Bydgoszczy i Łodzi. Zespół ekspertów oferuje kompleksowe wsparcie w zakresie pozyskiwania kredytów hipotecznych oraz pożyczek, zapewniając aktywne doradztwo na każdym etapie procesu kredytowego. INTUUM wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, stawiając na transparentność oraz skuteczność. Działalność tej firmy opiera się na założeniu, że najważniejszym kapitałem są ludzie, dlatego INTUUM nie tylko dba o wysoką jakość swoich usług, ale również aktywnie angażuje się w inicjatywy charytatywne, wierząc w potrzebę niesienia pomocy innym. Klienci podkreślają profesjonalizm i efektywność zespołu, co znalazło odzwierciedlenie w licznych pozytywnych opiniach na temat współpracy z firmą.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Intuum osiągnęła 817 721 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 746 678 zł. Pozostałe przychody to 71 043 zł.
Całkowite koszty wyniosły 799 357 zł.
Strata netto wyniosła 52 679 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 116 817 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 817 721 zł w 2024 roku.
• 390 882 zł w 2023 roku.
• 2 252 233 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -7526 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -52 679 zł w 2024 roku.
• -204 759 zł w 2023 roku.
• -81 598 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Intuum wynosi 565 503 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 044 303 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 80 786 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 565 503 zł w 2024 roku.
• 320 453 zł w 2023 roku.
• 1 714 923 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Intuum wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,51% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Intuum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 361 150
zł.
Koszty operacyjne Intuum wyniosły 852 771
zł.
Wynagrodzenia stanowią 42%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
51 593 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 361 150 zł w 2024 roku
• 346 269 zł w 2023 roku
• 705 020 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
42% w 2024 roku
•
60% w 2023 roku
•
30% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Intuum wyniosła 230 084 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 250 zł.
a
ktywa obrotowe to 229 834 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 230 084 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 27 141 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 202 943 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 869 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 230 084 zł w 2024 roku.
• 433 246 zł w 2023 roku.
• 465 802 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -194%.
Marża operacyjna wyniosła -14%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -27.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Intuum wyniosły 202 943 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 230 084 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 88%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 28 992 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 202 943 zł w 2024 roku
• 353 425 zł w 2023 roku
• 181 222 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 88% w 2024 roku
• 82% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Intuum wykazała przychody na poziomie 817 721 zł.
Organizacja zarobiła -52 679 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -52 679 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Intuum wykazała zysk netto większy niż 10% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 15% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 3% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 10% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 71% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 77% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 3% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.006%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Woźniak Leszek
posiada 150 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Pierkoś Łukasz
posiada 150 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Pierkoś Łukasz (50% udziałów)
• Woźniak Leszek (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.09.2021 do 06.04.2022:
• Pierkoś Łukasz (42% udziałów)
• Woźniak Leszek (42% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.05.2018 do 13.09.2021:
• Pierkoś Łukasz (33% udziałów)
• Masiarz Piotr (33% udziałów)
• Woźniak Leszek (33% udziałów)