Sprzedaż nowych samochodów marek premium|Kompleksowa oferta finansowania i ubezpieczeń|Platforma do wysyłania zapytań autokonfigurator12.pl|Współpraca z renomowanymi instytucjami finansowymi
Twojeauto12 Finanse to renomowana firma brokerska z Bydgoszczy, która specjalizuje się w sprzedaży nowych samochodów. Firma oferuje szeroki wybór pojazdów wielu renomowanych marek jak Opel, Ford, BMW, Audi, Skoda, KIA, Volkswagen, Volvo i wielu innych. Co wyróżnia Twojeauto12, to kompleksowe podejście do sprzedaży samochodów - od wyboru pojazdu, poprzez jego finansowanie, aż po ubezpieczenie. Klienci mogą być pewni, że otrzymają obiektywne doradztwo, które pozwoli im wybrać samochód spełniający ich oczekiwania. Twojeauto12 Finanse stawia na wygodę klienta, oferując możliwość wysłania zapytania do dealerów samochodowych za pomocą platformy autokonfigurator12.pl, co gwarantuje znalezienie idealnego pojazdu w ciągu 24 godzin. Dodatkowym atutem firmy jest oferta leasingowa i kredytowa, która została opracowana we współpracy z najlepszymi instytucjami finansowymi na rynku, takimi jak Warta, Idea Bank, PKO BP, Getin Leasing czy Europejski Fundusz Leasingowy. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu założycieli w branży finansowej i sprzedażowej, Twojeauto12 Finanse jest w stanie zapewnić klientom najwyższy poziom obsługi oraz konkurencyjne ceny.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Twojeauto12 Finanse osiągnęła 112 882 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 112 880 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 111 705 zł.
Zysk netto wyniósł 1175 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 7102 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 112 882 zł w 2025 roku. • 179 344 zł w 2024 roku. • 135 591 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1834 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1175 zł w 2025 roku. • 55 943 zł w 2024 roku. • 10 802 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Twojeauto12 Finanse wynosi 260 967 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
11 752 zł a 965 390 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 19 491 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 260 967 zł w 2025 roku. • 523 464 zł w 2024 roku. • 271 547 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Twojeauto12 Finanse.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 os. w 2025 roku. • 0 — 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 — 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Twojeauto12 Finanse wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,84% w 2025 roku. • 2,84% w 2024 roku. • 2,84% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twojeauto12 Finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2025 roku. • 0,02% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Twojeauto12 Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Twojeauto12 Finanse wynosi 24 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 84 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 tys. zł a 84 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 24 tys. zł w 2025 roku. • 28 tys. zł w 2024 roku. • 19 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 tys. zł w 2025 roku. • 5 tys. zł w 2024 roku. • 2 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 84 tys. zł w 2025 roku. • 84 tys. zł w 2024 roku. • 64 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Twojeauto12 Finanse wyniosły
111 100
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2025 roku • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2025 roku •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Twojeauto12 Finanse wyniosła 250 263 zł.
a
ktywa obrotowe to 250 263 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 250 263 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 241 347 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8916 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 26 758 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 250 263 zł w 2025 roku. • 259 226 zł w 2024 roku. • 208 520 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -34.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Twojeauto12 Finanse wyniosły 8916 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 250 263 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2696 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 8916 zł w 2025 roku • 19 054 zł w 2024 roku • 24 590 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 4% w 2025 roku • 7% w 2024 roku • 12% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Twojeauto12 Finanse wykazała przychody na poziomie 112 882 zł.
Organizacja zarobiła 1610 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 435 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1175 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 27% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 54 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 435 zł w 2025 roku • 6241 zł w 2024 roku • 1750 zł w 2023 roku
Organizacja Twojeauto12 Finanse wykazała zysk netto większy niż 50% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 39% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 29% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 56 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 91 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+56
dni względem terminu
4
w terminie
5
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 1 dni15-04-2026
2024
−12 dni03-07-2025
2023
+5 dni20-07-2024
2022
+10 mies. 18 dni28-05-2024
2021
+1 mies. 9 dni23-11-2022
2020
+13 mies. 8 dni17-11-2022
2019
−2 mies. 20 dni27-07-2020
2018
−2 mies. 15 dni01-05-2019
2017
+4 dni19-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki