ZEOX SP. Z O.O. | KRS: 0000679883

Podsumowanie

aktywa

36 tys.

przychód

136 tys.

zysk

13 tys.

wartość firmy

160 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

UL. KS. IGNACEGO SKORUPKI, 86

Kod pocztowy

85-156

Rejestracja

2017-05-24

Rozpoczęcie działalności

2017-05-24

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.zeox.oferteo.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Leasing finansowy Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach

Opis

Oferowanie kredytów hipotecznych, gotówkowych i konsolidacyjnych.
Świadczenie kompleksowych usług ubezpieczeniowych, w tym majątkowych i komunikacyjnych.
Dostępność usług zdalnych oraz dojazdu do klienta.
Skupienie na długotrwałych relacjach z klientami.
Działalność na terenie województwa kujawsko-pomorskiego.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Zeox osiągnęła 135 538 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 135 538 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 123 033 zł.

Zysk netto wyniósł 12 505 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 14 578 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 135 538 zł w 2024 roku.
• 139 215 zł w 2023 roku.
• 76 445 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1734 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 12 505 zł w 2024 roku.
• -9747 zł w 2023 roku.
• -8838 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

33488.36

367.57

0

108802.64

-3712.48

84903.91

11027.59

109076.66

18660.24

76444.68

-8838

139214.86

-9747.05

135537.64

12504.89

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Zeox wynosi 15 tys. zł.

EBITDA Zeox wynosi 15 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2030 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 14 646 zł w 2024 roku.
• -7764 zł w 2023 roku.
• -6812 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

432.57

0

-3712.48

11904.59

21521.9

-6812.35

12947.65

-7763.52

11996.48

14645.7

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Zeox wynosi 159 713 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 19 335 zł a 338 844 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 18 842 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 159 713 zł w 2024 roku.
• 102 766 zł w 2023 roku.
• 68 230 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

3675.7

27821.53

83720.9

0

4413.71

23539.8

0

74164.45

272006.6

9900.05

110613.01

212259.78

23895.23

171253.96

272691.65

0

68229.85

191111.7

0

102766.34

348037.15

19335.11

159713.09

338844.1

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Zeox wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,92% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,92% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0291864

0.0466495

0.0291842

0.0291848

0.0291836

0.0291846

0.0291828

0.0291831

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zeox wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.000217

0.0002253

0.0003632

0.0001503

0.0001567

0.0004078

0.000382

0.0001552

Wiarygodność firmy

dane za rok

Zeox charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Zeox wynosi 5 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 9 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

567.95

1339.53

0

363.78

1176.99

0

1238.44

4352.11

1785.69

2865.75

4620.02

0

3047.81

6372.06

0

1384.66

4604.46

0

2322.08

5568.59

2196.86

4727.42

9023.05

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 68 161 zł.

Koszty operacyjne Zeox wyniosły 120 892 zł.

Wynagrodzenia stanowią 56% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 9737 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 68 161 zł w 2024 roku
• 72 650 zł w 2023 roku
• 24 232 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 56% w 2024 roku
• 49% w 2023 roku
• 29% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

24232.12

72649.96

68161.22

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Zeox wyniosła 36 202 zł.

a

ktywa obrotowe to 36 202 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 36 202 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 25 780 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 422 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4161 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 36 202 zł w 2024 roku.
• 29 661 zł w 2023 roku.
• 44 143 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

7076.02

6452.91

2677.77

15875.6

55268.91

44143.31

29661.15

36202.37

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 35%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 49%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 9%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.05

0.07

0.01

0

-1.39

-1.71

-0.03

0.69

0.84

0.14

0.13

0.34

0.59

0.2

0.17

-0.2

-0.38

-0.09

-0.12

-0.33

-0.73

-0.06

-0.07

0.35

0.49

0.11

0.09

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Zeox wyniosły 10 422 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 36 202 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1245 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 422 zł w 2024 roku
• 16 386 zł w 2023 roku
• 21 121 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2024 roku
• 55% w 2023 roku
• 48% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

7076.02

1708.45

0.24

6452.91

567.96

0.09

2677.77

505.3

0.19

15875.6

2675.54

0.17

55268.91

23408.61

0.42

44143.31

21121.01

0.48

29661.15

16385.9

0.55

36202.37

10422.23

0.29

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Zeox wykazała przychody na poziomie 135 538 zł.

Organizacja zarobiła 13 358 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 853 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 12 505 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 113 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 853 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

65

0

877

2203

0

853

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Zeox wykazała zysk netto większy niż 45% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 40% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 45% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 30% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 24% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 58% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 40% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.48341

0.33983

0.2538

0.41972

0.33432

0.32273

0.48035

0.39962

0.5108

0.28151

0.00051

0.20956

0.25684

0.2953

0.22676

0

0.18315

0.42018

0.12363

0.40061

0.20896

0.20626

0.05455

0.03267

0

0.54442

0.37772

0.25726

0.37814

0.60558

0.60492

0.89971

0.83438

0.5654

0.60999

0.39469

0.42359

0.60327

0.69247

0.70718

0.7663

0.75314

0.63326

0.12239

0.33009

0.36437

0.66518

0.12398

0.13924

0.13231

0.08035

0

0.12574

0.37938

0.29577

0.72382

0.13747

0.13896

0.09828

0.05094

0

0.45421

0.29961

0.23821

0.57694

0.48835

0.51403

0.71906

0.67665

0.40118

Powiązania

N ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.05.2017

N Andrzej

Październik 1975

Osoba

reprezentacja

24.05.2017

N Andrzej

Październik 1975

Osoba

Udziałowcy

Neumann Andrzej posiada 91 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Podobne organizacje do ZEOX

	Organizacja	Numer KRS
1	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
2	BIURO UBEZPIECZEŃ MAESTRIA SP. Z O.O.	0000588728
3	UBEZPIECZENIA AM SP. Z O.O.	0000758177
4	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "MAJKOR" W LUBLINIE	0000203612
5	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
6	FELCZUK INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000782995
7	PRIMUS SP. Z O.O.	0000941371
8	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
9	ASSET SP. Z O.O. SP. K.	0000538182
10	SPARTNERS SP. Z O.O.	0000429566
11	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
12	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
13	COMPASS CONSULTING SP. Z O.O.	0000395320
14	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
15	KANCELARIA L'ASURANCE I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000824798
16	LIDER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000840818
17	PROVIDA SP. Z O.O.	0000100932
18	CENTRUM UBEZPIECZEŃ POLISA EKSPERT SP. Z O.O.	0000780724
19	UBROKER SP. Z O.O.	0000792829
20	WZZ LOYALTY SP. Z O.O.	0000822555
21	MPOLISY.PL SP. Z O.O.	0000385236
22	UBEZPIECZENIA MOBENA SP. Z O.O.	0000583931
23	MULTITOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000375174
24	BŁĘKITNA SP. Z O.O.	0000831857
25	KANCELARIA FINANSE SUKCESJA PODATKI SP. Z O.O.	0000964147
26	TRANS BROKER SP. Z O.O.	0000176633
27	PPHC SP. Z O.O.	0000885733
28	AB UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000975586
29	RANKOMAT SP. Z O.O.	0000581797
30	WANKO BROKERS SP. Z O.O.	0000913571

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000679883 NIP 9532713811 REGON 367342762

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ZEOX

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000679883 NIP
9532713811 REGON
367342762