ZEOX SP. Z O.O. | KRS: 0000679883

Podsumowanie

aktywa

36 tys.

przychód

136 tys.

zysk

13 tys.

wartość firmy

160 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

UL. KS. IGNACEGO SKORUPKI, 86

Kod pocztowy

85-156

Rejestracja

2017-05-24

Rozpoczęcie działalności

2017-05-24

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.zeox.oferteo.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Leasing finansowy Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach

Oferowanie kredytów hipotecznych, gotówkowych i konsolidacyjnych.|Świadczenie kompleksowych usług ubezpieczeniowych, w tym majątkowych i komunikacyjnych.|Dostępność usług zdalnych oraz dojazdu do klienta.|Skupienie na długotrwałych relacjach z klientami.|Działalność na terenie województwa kujawsko-pomorskiego.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Zeox osiągnęła 135 538 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 135 538 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 123 033 zł.

Zysk netto wyniósł 12 505 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 14 578 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 135 538 zł w 2024 roku.
• 139 215 zł w 2023 roku.
• 76 445 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1734 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 12 505 zł w 2024 roku.
• -9747 zł w 2023 roku.
• -8838 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

33488.36

367.57

0

108802.64

-3712.48

84903.91

11027.59

109076.66

18660.24

76444.68

-8838

139214.86

-9747.05

135537.64

12504.89

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Zeox wynosi 159 713 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 19 335 zł a 338 844 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 18 842 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 159 713 zł w 2024 roku.
• 102 766 zł w 2023 roku.
• 68 230 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

3675.7

27821.53

83720.9

0

4413.71

23539.8

0

74164.45

272006.6

9900.05

110613.01

212259.78

23895.23

171253.96

272691.65

0

68229.85

191111.7

0

102766.34

348037.15

19335.11

159713.09

338844.1

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Zeox wynosi 15 tys. zł.

EBITDA Zeox wynosi 15 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2030 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 14 646 zł w 2024 roku.
• -7764 zł w 2023 roku.
• -6812 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

432.57

0

-3712.48

11904.59

21521.9

31401.9

-6812.35

12947.65

-7763.52

11996.48

14645.7

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Zeox wynosi 2,73%. To oznacza, że firma ma szansę 2,73% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,73% w 2024 roku.
• 2,73% w 2023 roku.
• 2,73% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zeox wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Zeox charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Zeox wynosi 5 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 9 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

0

567.95

1339.53

0

363.78

1176.99

0

1238.44

4352.11

1785.69

2865.75

4620.02

0

3047.81

6372.06

0

1384.66

4604.46

0

2322.08

5568.59

2196.86

4727.42

9023.05

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 68 161 zł.

Koszty operacyjne Zeox wyniosły 120 892 zł.

Wynagrodzenia stanowią 56% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 9737 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 68 161 zł w 2024 roku
• 72 650 zł w 2023 roku
• 24 232 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 56% w 2024 roku
• 49% w 2023 roku
• 29% w 2022 roku

Wynagrodzenia — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

39573.6

24232.12

72649.96

68161.22

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Zeox wyniosła 36 202 zł.

a

ktywa obrotowe to 36 202 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 36 202 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 25 780 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 422 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4161 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 36 202 zł w 2024 roku.
• 29 661 zł w 2023 roku.
• 44 143 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

7076.02

6452.91

2677.77

15875.6

55268.91

44143.31

29661.15

36202.37

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 35%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 49%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 9%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.05

0.07

0.01

0

-1.39

-1.71

-0.03

0.69

0.84

0.14

0.13

0.34

0.59

0.2

0.17

-0.2

-0.38

-0.09

-0.12

-0.33

-0.73

-0.06

-0.07

0.35

0.49

0.11

0.09

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Zeox wyniosły 10 422 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 36 202 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1245 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 422 zł w 2024 roku
• 16 386 zł w 2023 roku
• 21 121 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2024 roku
• 55% w 2023 roku
• 48% w 2022 roku

Zadłużenie — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

7076.02

1708.45

0.24

6452.91

567.96

0.09

2677.77

505.3

0.19

15875.6

2675.54

0.17

55268.91

23408.61

0.42

44143.31

21121.01

0.48

29661.15

16385.9

0.55

36202.37

10422.23

0.29

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Zeox wykazała przychody na poziomie 135 538 zł.

Organizacja zarobiła 13 358 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 853 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 12 505 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 113 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 853 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

65

0

877

2203

0

853

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Zeox wykazała zysk netto większy niż 46% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 41% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 31% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 25% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 57% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 41% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Wyniki na tle rynku — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.48403

0.34018

0.25379

0.41714

0.33456

0.32303

0.48042

0.39836

0.51077

0.28269

0.00051

0.20913

0.25641

0.29684

0.22859

0

0.18414

0.42009

0.12352

0.40031

0.21056

0.20747

0.05431

0.03252

0

0.54573

0.37828

0.25689

0.37825

0.60666

0.60547

0.90019

0.83517

0.567

0.61118

0.39578

0.42303

0.60316

0.69239

0.70705

0.76621

0.75405

0.63463

0.12133

0.33361

0.36677

0.6649

0.12278

0.13784

0.13079

0.07968

0

0.12563

0.38585

0.30212

0.72234

0.13874

0.1404

0.09911

0.05158

0

0.4645

0.30941

0.24594

0.57453

0.49081

0.51575

0.72217

0.67582

0.40632

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 4 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 55 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 110 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+55

dni względem terminu

4

w terminie

4

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

+3 mies. 20 dni 02-11-2025

2023

+2 mies. 3 dni 16-09-2024

2022

+14 mies. 9 dni 16-09-2024

2021

+3 dni 18-10-2022

2020

−2 mies. 2 dni 14-08-2021

2019

−3 mies. 3 dni 14-07-2020

2018

−8 dni 07-07-2019

2017

−3 dni 12-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Neumann Andrzej - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.05.2017

Neumann Andrzej

Październik 1975

Osoba

reprezentacja

24.05.2017

Neumann Andrzej

Październik 1975

Osoba

Udziałowcy

Neumann Andrzej posiada 91 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Reprezentacja

Neumann Andrzej

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do ZEOX

	Organizacja	Numer KRS
1	KIN-MAR SP. Z O.O.	0000590443
2	TAKE STEPS SP. Z O.O.	0000735174
3	BIURO UBEZPIECZEŃ MAESTRIA SP. Z O.O.	0000588728
4	DIRECT SYSTEM SP. Z O.O.	0000600499
5	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
6	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "MAJKOR" W LUBLINIE	0000203612
7	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
8	DERFIN SP. Z O.O.	0000610201
9	CIUBA & PARTNERZY KANCELARIA FINANSOWA	0000566472
10	TRANS BROKER SP. Z O.O.	0000176633
11	UBEZPIECZENIA AM SP. Z O.O.	0000758177
12	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
13	TIWAZ SP. Z O.O.	0000502405
14	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
15	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
16	PMC LIFECARE SP. Z O.O.	0001089582
17	KG SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000689117
18	LONTEX SP. Z O.O.	0000268777
19	WANKO BROKERS SP. Z O.O.	0000913571
20	PPHC SP. Z O.O.	0000885733
21	K&K INFINITY SP. Z O.O.	0000746297
22	PROVER SP. Z O.O.	0000123349
23	COMPASS CONSULTING SP. Z O.O.	0000395320
24	FIRST THINGS FIRST SP. Z O.O.	0000799626
25	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
26	PGF INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000386676
27	TRIDEO SP. Z O.O.	0000174899
28	UBEZPIECZENIA MOBENA SP. Z O.O.	0000583931
29	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889
30	WZZ LOYALTY SP. Z O.O.	0000822555

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000679883 NIP 9532713811 REGON 367342762

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do ZEOX

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000679883 NIP
9532713811 REGON
367342762