UBEZPIECZENIA AM SP. Z O.O. | KRS: 0000758177

Podsumowanie

aktywa

56 tys.

przychód

118 tys.

zysk

-24 tys.

wartość firmy

80 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. OLSZAŃSKA, 7

Kod pocztowy

31-513

Rejestracja

2018-11-19

Rozpoczęcie działalności

2018-06-01

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczeniaam.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO I SAMODZIELNIE. ZARZĄD W OSOBIE MIECZYSŁAWA SIENKIEWICZA POWOŁANY UCHWAŁĄ PODCZAS ZGROMADZENIA WSPÓLNIKÓW.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Opis

Porównanie ofert 16 towarzystw ubezpieczeniowych.
Ubezpieczenia komunikacyjne, OC i AC.
Ubezpieczenia zdrowotne dla osób prywatnych i firm.
Ochrona budynków, lokali oraz majątku na wypadek zdarzeń losowych.
Usługi dla małego i średniego biznesu, w tym odpowiedzialność cywilna i transportowe.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia AM osiągnęła 118 083 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 118 083 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 141 708 zł.

Strata netto wyniosła 23 625 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 16 869 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 118 083 zł w 2024 roku.
• 140 137 zł w 2023 roku.
• 118 634 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -3375 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -23 625 zł w 2024 roku.
• -13 449 zł w 2023 roku.
• -21 546 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

17631.03

-6518.22

44853.37

5826.21

107154.66

-562.04

99274.55

-34663.73

118633.77

-21546.33

140136.76

-13449.25

118083.24

-23625.2

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia AM wynosi 79 818 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 295 208 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 11 403 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 79 818 zł w 2024 roku.
• 93 425 zł w 2023 roku.
• 80 991 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

14365.35

44077.57

6980.99

60188.08

112133.43

0

77995.9

267886.65

0

69244.7

248186.38

0

80991.1

296584.42

0

93424.51

350341.9

0

79818.24

295208.1

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia AM wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,250% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,92% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,92% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0466495

0.0291868

0.0291859

0.0291834

0.0291841

0.0291833

0.0291825

0.0291824

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia AM wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0006089

0.0002471

0.00014

0.0001901

0.0002395

0.0002352

0.0002823

0.0002526

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia AM charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia AM wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 5 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 5 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 1 tys. zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

285.07

1218.62

963.53

1731.31

3257.8

0

2019.5

4286.16

0

3970.98

0

407.65

4745.35

0

766.66

5605.47

0

4723.33

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 29 606 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia AM wyniosły 141 708 zł.

Wynagrodzenia stanowią 21% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4229 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 29 606 zł w 2024 roku
• 25 663 zł w 2023 roku
• 26 692 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

0

1561.96

3983.52

57118.88

60828.51

26691.54

25662.89

29606.2

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia AM wyniosła 56 441 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 12 083 zł.

a

ktywa obrotowe to 44 358 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 56 441 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1461 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 54 980 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8063 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 56 441 zł w 2024 roku.
• 27 200 zł w 2023 roku.
• 23 457 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

6232.15

17913.04

39039.9

19208.84

23456.92

27199.98

56441.49

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -42%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1,617%.

Marża operacyjna wyniosła -20%.

Marża netto wyniosła -20%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -231 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.05

-1.87

-0.37

0.33

0.63

0.14

0.13

-0.01

-0.06

-0.01

-1.8

-8.49

-0.33

-0.35

-0.92

-8.5

-0.17

-0.18

-0.49

14.72

-0.1

-0.42

-16.17

-0.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia AM wyniosły 54 980 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 56 441 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 97%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7854 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 54 980 zł w 2024 roku
• 28 113 zł w 2023 roku
• 20 921 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 97% w 2024 roku
• 103% w 2023 roku
• 89% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

6232.15

2750.37

0.44

17913.04

8605.05

0.48

39039.9

30293.95

0.78

19208.84

15126.62

0.79

23456.92

20921.03

0.89

27199.98

28113.34

1.03

56441.49

54980.05

0.97

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia AM wykazała przychody na poziomie 118 083 zł.

Organizacja zarobiła -23 625 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -23 625 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

598

18

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia AM wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 28% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 30% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 88% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 0% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25938

0

0.00109

0

0.155

0.27101

0.20811

0.56729

0.09932

0.06339

0.0317

0

0.53846

0.32363

0.30037

0.62443

0.65541

0.65071

0.75576

0.75498

0.55083

0.23703

0.41378

0.36236

0.77128

0.2314

0.24986

0.25903

0.17573

0.47676

0.06423

0.37965

0.28254

0.78505

0.07421

0.0768

0.03811

0.00885

0

0.08547

0.37574

0.28371

0.84126

0.09949

0.10601

0.05633

0.00574

0

0.11111

0.38062

0.28588

0.887

0.11911

0.11426

0.07716

0.99391

0

0.08927

0.27938

0.29972

0.88471

0.07468

0.07375

0.08141

0.00238

0

Powiązania

S MIECZYSŁAW - reprezentacja, wspólnik

D IWONA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.11.2018

23.01.2025

S Adam

Grudzień 1976

Osoba

wspólnik

19.11.2018

S Mieczysław

Marzec 1956

Osoba

wspólnik

23.01.2025

D Iwona

Wrzesień 1981

Osoba

reprezentacja

19.11.2018

S Mieczysław

Marzec 1956

Osoba

Udziałowcy

Deliś Iwona posiada 160 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Sienkiewicz Mieczysław posiada 40 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największym udziałowcem od 23.01.2025 jest Deliś Iwona kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.11.2018 do 23.01.2025 był Sienkiewicz Adam kontrolując 80% udziałów.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA AM

	Organizacja	Numer KRS
1	AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY SP. Z O.O.	0000689144
2	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
3	WZZ LOYALTY SP. Z O.O.	0000822555
4	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "MAJKOR" W LUBLINIE	0000203612
5	AGROPOLISA SP. Z O.O.	0000376241
6	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
7	SPARTNERS SP. Z O.O.	0000429566
8	KANCELARIA L'ASURANCE I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000824798
9	PRESTIGE ADVISER SP. Z O.O.	0000740671
10	BIURO UBEZPIECZEŃ MAESTRIA SP. Z O.O.	0000588728
11	"EURO-POL-AGENT" PROFESJONALNY ZESPÓŁ UBEZPIECZENIOWY	0000266462
12	ASSET SP. Z O.O. SP. K.	0000538182
13	COMPASS CONSULTING SP. Z O.O.	0000395320
14	TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000036785
15	JH ENTERPRISES SP. Z O.O.	0000700131
16	GENEZA SP. Z O.O.	0000112209
17	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
18	MPOLISY.PL SP. Z O.O.	0000385236
19	MAXI BROKER SP. Z O.O.	0000384294
20	PROMETEUSZ CONSULTING SP. Z O.O.	0000113475
21	KANCELARIA BROKERSKA CEGŁA I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000280175
22	DERFIN SP. Z O.O.	0000610201
23	OPTIMA SP. Z O.O.	0000731858
24	MAMARO SP. Z O.O.	0000683788
25	TPU PRO SP. Z O.O.	0001012763
26	BE SAFE UBEZPIECZENIA SMOLEC SP. Z O.O.	0000795397
27	VERSO-AGENCI UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395902
28	HOSSA 4U SP. Z O.O.	0000395424
29	USŁUGI UBEZPIECZENIOWE RADOSŁAW DIAKOWSKI SP. Z O.O.	0001050824
30	BROKOS SP. Z O.O.	0000912383

UBEZPIECZENIA AM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000758177 NIP 9452220199 REGON 380209671

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA AM

UBEZPIECZENIA AM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000758177 NIP
9452220199 REGON
380209671