Działa w obszarze finansów, ubezpieczeń, healthcare, IT, marketingu, nieruchomości, fitness i komunikacji.
Posiada wewnętrzny Akcelerator Pomysłów Innowacyjnych do rozwoju nowych technologii.
Zatrudnia około 80 pracowników i zarządza 7 spółkami.
Obiecuje poprawę jakości życia poprzez dostarczanie wyspecjalizowanych produktów i usług.
Grupa TUF jest dynamiczną organizacją, która powstała w wyniku przekształcenia Agencji Ubezpieczeniowej Radosława Jarmuły, założonej w latach 90. Wzrost rynku ubezpieczeń w Polsce oraz zapotrzebowanie na nowoczesne rozwiązania finansowe przyczyniły się do szybkiego rozwoju Grupy. Jej filozofia opiera się na przekonaniu, że każda decyzja biznesowa powinna przyczyniać się do poprawy jakości życia klientów. Obecnie Grupa TUF oferuje szeroki wachlarz produktów oraz usług w takich obszarach jak finanse, ubezpieczenia, healthcare, IT, marketing, nieruchomości, fitness oraz komunikacja. Unikalnym aspektem działalności Grupy jest wewnętrzny Akcelerator Pomysłów Innowacyjnych, który skupia się na rozwoju przełomowych technologii. Grupa TUF zatrudnia około 80 pracowników i zarządza siedmioma spółkami, które działają w różnych branżach, skutecznie dostosowując światowe standardy do lokalnych warunków. Na czele Grupy stoi Aleksandra Wierzbowska, która z pasją rozwija misję organizacji, z kolei Radosław Jarmuła, założyciel, pełni rolę mentora, dzieląc się swoim doświadczeniem.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja TUF Investment osiągnęła 70 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 70 000 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 34 824 zł.
Zysk netto wyniósł 35 176 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -842 118 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 70 000 zł w 2024 roku.
• 1 745 347 zł w 2023 roku.
• 39 789 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 6956 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 35 176 zł w 2024 roku.
• 1 721 494 zł w 2023 roku.
• 11 802 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT TUF Investment wynosi 53 tys. zł.
EBITDA TUF Investment wynosi 53 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
10 026 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 53 489 zł w
2024 roku.
• -23 751 zł w
2023 roku.
• -27 359 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
10 026 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 53 489 zł w
2024 roku.
• -23 751 zł w
2023 roku.
• -27 359 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji TUF Investment wynosi 2 659 262 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
105 000 zł a 13 183 416 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -125 979 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 659 262 zł w 2024 roku.
• 10 495 048 zł w 2023 roku.
• 1 228 122 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji TUF Investment wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,069% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,48% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
TUF Investment charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne TUF Investment wyniosły 16 511
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów TUF Investment wyniosła 3 322 567 zł.
a
ktywa trwałe to 3 302 200 zł.
a
ktywa obrotowe to 20 367 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 322 567 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 295 854 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 26 713 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -6 915 797 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 322 567 zł w 2024 roku.
• 3 265 729 zł w 2023 roku.
• 3 203 356 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.
Marża operacyjna wyniosła 76%.
Marża netto wyniosła 50%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania TUF Investment wyniosły 26 713 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 322 567 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -7 466 252 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 26 713 zł w 2024 roku
• 5052 zł w 2023 roku
• 1 664 172 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 16.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 52% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja TUF Investment wykazała przychody na poziomie 70 000 zł.
Organizacja zarobiła 35 176 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 35 176 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Robust Dlr Fundacja Rodzinna
posiada 25 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Wierzbowska Aleksandra (50% udziałów)
• Robust Dlr Fundacja Rodzinna (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 04.04.2024 do 11.02.2025:
• Wierzbowska Aleksandra (50% udziałów)
• Robust Dlr Fundacja Rodzinna W Organizacji (50% udziałów)
W okresie od 25.02.2020 do 04.04.2024 najwięcej udziałów posiadał Robust Lincoln Malta Limited. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.