SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Analiza dokumentów finansowych dla różnych klientów
Zarządzanie call center oraz outsourcing procesów bankowych
Organizacja szkoleń w zakresie finansów
Instytut Bankowości to ogólnopolski operator bankowy z siedzibą w Warszawie, który specjalizuje się w zarządzaniu siecią oddziałów bankowych oraz w świadczeniu usług doradztwa kredytowego. Przez swoją działalność wspiera klientów indywidualnych oraz przedsiębiorców, oferując pomoc w doborze najkorzystniejszych możliwości finansowania poprzez porównanie ofert dostępnych w różnych bankach. Instytut zajmuje się także wstępną analizą dokumentów finansowych, co obejmuje działalności gospodarcze, spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, gospodarstwa rolne oraz osoby fizyczne. Oprócz działalności doradztwa, organizuje również szkolenia oraz zarządza call center i procesami outsourcingowymi. Misją instytutu jest pełne wsparcie swoich klientów w zakresie dostępnych usług bankowych, dostosowując je do ich specyficznych potrzeb oraz wymagających sytuacji finansowych. Poprzez innowacyjne podejście do zarządzania i organizacji sprzedaży, Instytut Bankowości wyróżnia się na tle innych organizacji na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Instytut Bankowości osiągnęła 711 698 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 711 698 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 719 772 zł.
Strata netto wyniosła 8074 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 118 849 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 711 698 zł w 2021 roku.
• 743 852 zł w 2020 roku.
• 1 847 463 zł w 2019 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -2357 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -8074 zł w 2021 roku.
• 44 830 zł w 2020 roku.
• -130 365 zł w 2019 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Instytut Bankowości wynosi -8 tys. zł.
EBITDA Instytut Bankowości wynosi -8 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
17 496 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -8074 zł w
2021 roku.
• 44 836 zł w
2020 roku.
• -151 168 zł w
2019 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
17 496 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -8074 zł w
2021 roku.
• 50 781 zł w
2020 roku.
• -151 013 zł w
2019 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Instytut Bankowości wynosi 631 476 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 779 245 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 115 004 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 631 476 zł w 2021 roku.
• 811 287 zł w 2020 roku.
• 1 334 085 zł w 2019 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Instytut Bankowości wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2021 roku.
• 0,03% w 2020 roku.
• 0,17% w 2019 roku.
Wiarygodność firmy
Instytut Bankowości charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2019 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 167 100
zł.
Koszty operacyjne Instytut Bankowości wyniosły 719 772
zł.
Wynagrodzenia stanowią 23%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-1290 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 167 100 zł w 2021 roku
• 148 271 zł w 2020 roku
• 312 420 zł w 2019 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
18.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
23% w 2021 roku
•
21% w 2020 roku
•
16% w 2019 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Instytut Bankowości wyniosła 356 040 zł.
a
ktywa trwałe to 1000 zł.
a
ktywa obrotowe to 355 040 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 320 040 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 173 347 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 146 693 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 85 061 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 356 040 zł w 2021 roku.
• 313 497 zł w 2020 roku.
• 204 596 zł w 2019 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -5%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Instytut Bankowości wyniosły 146 693 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 356 040 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 41%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 35 562 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 146 693 zł w 2021 roku
• 132 076 zł w 2020 roku
• 68 004 zł w 2019 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 41% w 2021 roku
• 42% w 2020 roku
• 33% w 2019 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Instytut Bankowości wykazała przychody na poziomie 711 698 zł.
Organizacja zarobiła -8074 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -8074 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -15 140 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku
• 0 zł w 2019 roku
Organizacja Instytut Bankowości wykazała zysk netto większy niż 20% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 był on wyższy niż 20% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2021 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 był wyższy niż 51% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 wynosił on 0.007%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Torski Błażej
posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Ostap Agata
posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Podobne organizacje do
INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ