SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Zarządzanie siecią oddziałów bankowych|Doradztwo kredytowe z porównaniem ofert|Analiza dokumentów finansowych dla różnych klientów|Zarządzanie call center oraz outsourcing procesów bankowych|Organizacja szkoleń w zakresie finansów
Instytut Bankowości to ogólnopolski operator bankowy z siedzibą w Warszawie, który specjalizuje się w zarządzaniu siecią oddziałów bankowych oraz w świadczeniu usług doradztwa kredytowego. Przez swoją działalność wspiera klientów indywidualnych oraz przedsiębiorców, oferując pomoc w doborze najkorzystniejszych możliwości finansowania poprzez porównanie ofert dostępnych w różnych bankach. Instytut zajmuje się także wstępną analizą dokumentów finansowych, co obejmuje działalności gospodarcze, spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, gospodarstwa rolne oraz osoby fizyczne. Oprócz działalności doradztwa, organizuje również szkolenia oraz zarządza call center i procesami outsourcingowymi. Misją instytutu jest pełne wsparcie swoich klientów w zakresie dostępnych usług bankowych, dostosowując je do ich specyficznych potrzeb oraz wymagających sytuacji finansowych. Poprzez innowacyjne podejście do zarządzania i organizacji sprzedaży, Instytut Bankowości wyróżnia się na tle innych organizacji na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Instytut Bankowości osiągnęła 711 698 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 711 698 zł.
Całkowite koszty wyniosły 719 772 zł.
Strata netto wyniosła 8074 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
567 882 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 711 698 zł w 2021 roku. • 743 852 zł w 2020 roku. • 1 847 463 zł w 2019 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
61 145 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -8074 zł w 2021 roku. • 44 830 zł w 2020 roku. • -130 365 zł w 2019 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Instytut Bankowości wynosi 591 766 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
359 622 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 591 766 zł w
2021 roku. • 780 309 zł w
2020 roku. • 1 311 011 zł w
2019 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Instytut Bankowości wynosi -8 tys. zł.
EBITDA Instytut Bankowości wynosi -8 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
71 547 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -8074 zł w
2021 roku. • 44 836 zł w
2020 roku. • -151 168 zł w
2019 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
71 470 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -8074 zł w
2021 roku. • 50 781 zł w
2020 roku. • -151 013 zł w
2019 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Instytut Bankowości wynosi 3 osoby.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 3 os. w 2021 roku. • 5 os. w 2020 roku. • 5 os. w 2019 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 14 obwieszczeń
dotyczących organizacji Instytut Bankowości. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 20 lutego 2023.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 grudnia 2023 (MSiG nr 238/2023).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
14
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 96009. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
02.11.2016.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/5168/23/601]
UWAGAMSiG 35/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.02.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 6. Rub. ——- ——- wpisać: 1 ——- 2023-01-30
Pozostałe obwieszczenia (13) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 1387599. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
02.11.2016.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/52323/23/336]
Rzuć okiemMSiG 238/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić
2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. WIKTORSKA
nr domu 69 nr lokalu 3 kod pocztowy 02-582 poczta
WARSZAWA kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość
WARSZAWA ulica UL. BELGRADZKA nr domu 10
nr lokalu 120 kod pocztowy 02-793 poczta WARSZAWA kraj POLSKA
Poz. 874416. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/428521/22/90]
MSiG 197/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.09.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 818769. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/333574/21/484]
MSiG 193/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.09.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 790108. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/243856/20/306]
MSiG 193/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 790107. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/243855/20/787]
MSiG 193/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 700355. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/150287/19/483]
MSiG 136/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 700354. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/150261/19/548]
MSiG 136/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 700353. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/150246/19/550]
MSiG 136/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 121619. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SĄD
REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
02.11.2016.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/12149/19/171]
Rzuć okiemMSiG 56/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.03.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. WITA
STWOSZA nr domu 40 kod pocztowy 02-661 poczta
WARSZAWA kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość
WARSZAWA ulica UL. WIKTORSKA nr domu 69
nr lokalu 3 kod pocztowy 02-582 poczta WARSZAWA
kraj POLSKA
Poz. 524224. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/373262/18/427]
MSiG 191/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 02.11.2016 DO 31.12.2017
Poz. 524223. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/373261/18/26]
MSiG 191/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 02.11.2016 DO 31.12.2017
Poz. 524222. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SYSTEM, wpis do rejestru: 02.11.2016.
[RDF/373260/18/625]
MSiG 191/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2018 okres OD
02.11.2016 DO 31.12.2017
Poz. 369084. INSTYTUT BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000645083. SĄD
DZIA- REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
02.11.2016.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/67224/16/6]
MSiG 218/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 02.11.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. INSTYTUT
BANKOWOŚCI DETALICZNEJ I KORPORACYJNEJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA
miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. WITA STWOSZA nr domu 40 kod
pocztowy 02-661 poczta WARSZAWA kraj POLSKA
——- Adres poczty elektronicznej KONTAKT@IBDK.
PL ——- Adres strony internetowej WWW.IBDK.
PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 31.10.2016 R.
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. TORSKI 2. BŁAŻEJ KONRAD 3. [ukryto]
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5000 ZŁOTYCH 6. NIE 2 1. OSTAP 2. AGATA 3. [ukryto]
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5000 ZŁOTYCH 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 10000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU
JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU
SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH
LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE
JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW
ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU
ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. PRub. Dane osób
wchodzących w skład organu 1 1. TORSKI 2. BŁAŻEJ KONRAD 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU
6. NIE 2 1. OSTAP 2. AGATA 3. [ukryto] 5. CZŁO
NEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 19
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
1 ——- 82 20 Z DZIAŁALNOŚĆ CENTRÓW TELEFONICZNYCH (CALL CENTER) 2 ——- 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 3 ——- 64 20
Z DZIAŁALNOŚĆ HOLDINGÓW FINANSOWYCH
4 ——- 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 5 ——- 66 29 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE 6 ——- 85 59
B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 7 ——- 70
22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE
PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
I ZARZĄDZANIA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Instytut Bankowości nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Instytut Bankowości wynosi 1,53%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,560% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,53% w 2021 roku. • 0,92% w 2020 roku. • 0,41% w 2019 roku.
Wiarygodność firmy
Instytut Bankowości charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2020 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2019 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Instytut Bankowości wynosi 26 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 73 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 73 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
179 zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 26 tys. zł w 2021 roku. • 28 tys. zł w 2020 roku. • 25 tys. zł w 2019 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 7 tys. zł w 2020 roku. • 567 zł w 2018 roku. • 271 zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 73 tys. zł w 2021 roku. • 63 tys. zł w 2020 roku. • 73 tys. zł w 2019 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
167 100 zł.
Koszty operacyjne Instytut Bankowości wyniosły
719 772 zł.
Wynagrodzenia stanowią
23,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
72 660 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 167 100 zł w 2021 roku • 148 271 zł w 2020 roku • 312 420 zł w 2019 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3,7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
23,2% w 2021 roku •
21,2% w 2020 roku •
15,8% w 2019 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Instytut Bankowości wyniosła 356 040 zł.
Aktywa trwałe to 1000 zł.
Aktywa obrotowe to 355 040 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 320 040 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 173 347 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 146 693 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 75 722 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 18 378 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 356 040 zł sumy bilansowej i 173 347 zł kapitału własnego w 2021 roku. • 313 497 zł sumy bilansowej i 181 421 zł kapitału własnego w 2020 roku. • 204 596 zł sumy bilansowej i 136 592 zł kapitału własnego w 2019 roku.
Pozostali, 512 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 108 000 zł (74%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
147 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
19%
77%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
27 tys. zł
19%
Państwo
podatki, cła i ZUS
6 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
113 tys. zł
77%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
512 zł
<1%
W roku 2021 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 77% (w 2017 największa część przypadała państwu (podatki, ZUS): 77%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Instytut Bankowości wynosi 9,18 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 9,18.
Płynność gotówkowa wynosi 3,93 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 2,54 miesiąca.
gotówka od ręki: 152 tys. zł należności i inne: 203 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 9,18 zł, z czego 3,93 zł w gotówce.
9,18
płynność bieżąca
3,93
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 9,18 w 2021 roku • 12,98 w 2020 roku • 2,91 w 2019 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Instytut Bankowości wobec banków i pożyczkodawców: 113 000 zł, gotówka: 152 217 zł. Gotówka przewyższa dług o 39 217 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 146 693 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 39 tys. zł
0 zł152 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców113 tys. zł
gotówka152 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W roku 2018 organizacja miała też 229 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2021: nadwyżka gotówki 39 tys. zł • 2020: nadwyżka gotówki 28 tys. zł • 2019: bez długu, gotówka 17 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2021: bez kosztów odsetek • 2020: ponad 1000 razy • 2019: strata operacyjna
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Instytut Bankowości wynosi 56 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 14 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 42 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 108 682 zł, z czego 108 682 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza42 dni
firma płaci dostawcom 42 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
56 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 56 dni
14 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 14 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 56 dni w 2021 roku • 39 dni w 2020 roku • 16 dni w 2019 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Instytut Bankowości wynoszą 719 772 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 519 795 zł, czyli 72% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 139 111 zł, czyli 19% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 27 989 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej720 tys. zł
Usługi obce520 tys. zł · 72%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)139 tys. zł · 19%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia28 tys. zł · 4%
Pozostałe koszty rodzajowe18 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii14 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty880 zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 720 tys. zł w 2021 roku • 699 tys. zł w 2020 roku • 2 mln zł w 2019 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2021 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Instytut Bankowości wykazała przychody na poziomie 711 698 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
56 532 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 4026 zł w 2018 roku • 60 558 zł w 2017 roku
Organizacja Instytut Bankowości wykazała zysk netto większy niż 21% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 78% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 21% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2021 były wyższe niż 78% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była ona wyższa niż 68% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był wyższy niż 51% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 18% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:711 697,42
– od jednostek powiązanych25 477,89
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów711 697,42
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej719 772,40
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii14 322,17
III. Usługi obce519 794,54
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)880,40
V. Wynagrodzenia139 110,74
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)27 989,18
VII. Pozostałe koszty rodzajowe17 675,37
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-8 074,98
D. Pozostałe przychody operacyjne0,56
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,56
E. Pozostałe koszty operacyjne0,06
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,06
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-8 074,48
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-8 074,48
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-8 074,48
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Instytut Bankowości składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 9 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2021 zostało złożone 16 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-9
dni względem terminu
5
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2021
−16 dni29-09-2022
2020
−2 dni13-10-2021
2019
−18 dni27-09-2020
2018
−6 dni09-07-2019
2017
−5 dni10-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Ostap Agata posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Torski Błażej posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 02.11.2016) są: • Torski Błażej (50% udziałów) • Ostap Agata (50% udziałów)
