FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000601580 NIP
8652562840 REGON
363714379

Podsumowanie

aktywa

13 tys.

przychód

675 tys.

zysk

689

wartość firmy

461 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

STALOWA WOLA

Adres

UL. NARUTOWICZA, 6

Kod pocztowy

37-450

Rejestracja

2016-02-11

Rozpoczęcie działalności

2016-02-11

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ LUB REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - ŁĄCZNIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa sprzętu elektronicznego i telekomunikacyjnego oraz części do niego Działalność agencji reklamowych Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Wynajem i dzierżawa pozostałych maszyn, urządzeń oraz dóbr materialnych, gdzie indziej niesklasyfikowane Transport drogowy towarów Sprzedaż hurtowa pozostałych maszyn i urządzeń Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Sprzedaż hurtowa i detaliczna pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Finanse-24 osiągnęła 675 178 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 675 178 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 674 488 zł.

Zysk netto wyniósł 689 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 28 404 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 675 178 zł w 2024 roku.
• 593 371 zł w 2023 roku.
• 591 806 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -376 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 689 zł w 2024 roku.
• -2438 zł w 2023 roku.
• 3299 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

476346.68

3320.87

506154.57

3677.58

544407.78

2465.94

519690.91

-6979.01

709744.1

3259.33

591806.43

3298.97

593371.47

-2438.33

675177.55

689.2

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Finanse-24 wynosi 461 105 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 6892 zł a 1 687 944 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 17 858 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 461 105 zł w 2024 roku.
• 403 293 zł w 2023 roku.
• 417 275 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

5249.12

336097.05

1190866.7

8007.3

360154

1265386.43

9856.76

382659.04

1361019.45

351083.1

1299227.27

7067

493267.05

1774360.25

9541.22

417274.72

1479516.08

403293.45

1483428.67

6892

461104.54

1687943.88

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Finanse-24 wynosi 1 tys. zł.

EBITDA Finanse-24 wynosi 1 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 439 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 757 zł w 2024 roku.
• -2438 zł w 2023 roku.
• 3625 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 439 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 757 zł w 2024 roku.
• -2438 zł w 2023 roku.
• 3625 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

3827.87

4326.58

2709.94

-6979.01

3617.33

3624.66

-2437.72

757.2

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Finanse-24 wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2024 roku.
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,70% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finanse-24 wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Finanse-24 charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Finanse-24 wynosi 9 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 27 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 tys. zł a 27 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 8 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 27 tys. zł w 2024 roku.
• 24 tys. zł w 2023 roku.
• 24 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

574.18

6405.33

19053.87

648.99

7114.56

20246.18

406.49

7706.09

21776.31

6220.92

20787.64

542.6

9343.17

28389.76

543.7

8271.14

23672.24

7723.08

23734.86

113.58

8924.79

27007.1

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Finanse-24 wyniosły 674 420 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -1515 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

10604.47

6900

7200

8080

8000

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Finanse-24 wyniosła 13 452 zł.

ktywa obrotowe to 13 452 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 13 452 zł.

apitał (fundusz) własny to 10 973 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2479 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 849 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 13 452 zł w 2024 roku.
• 11 574 zł w 2023 roku.
• 14 579 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

7510.31

12186.4

16571.34

7505.73

99801.5

14578.63

11574.3

13451.5

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 6%.

Marża operacyjna wyniosła 0%.

Marża netto wyniosła 0%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.44

0.47

0.01

0.3

0.34

0.01

0.15

0.19

0.01

-0.93

-1.13

-0.01

0.03

0.35

0.01

0.23

0.26

0.01

-0.21

-0.24

0.05

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Finanse-24 wyniosły 2479 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 13 452 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 18%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 281 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2479 zł w 2024 roku
• 1291 zł w 2023 roku
• 1857 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku

Zadłużenie — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

7510.31

511.49

0.07

12186.4

1510

0.12

16571.34

3429

0.21

7505.73

1342.4

0.18

99801.5

90378.84

0.91

14578.63

1857

0.13

11574.3

1291

0.11

13451.5

2479

0.18

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Finanse-24 wykazała przychody na poziomie 675 178 zł.

Organizacja zarobiła 757 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 68 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 689 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -63 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 68 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 326 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

507

649

244

358

326

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Finanse-24 wykazała zysk netto większy niż 49% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 49% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 70% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 20% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 41% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.004%.

Wyniki na tle rynku — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.67131

0.75097

0.29567

0.24756

0.44202

0.41952

0.88947

0.73652

0.697

0.66102

0.75503

0.31226

0.30267

0.43649

0.4369

0.82701

0.65706

0.68513

0.63947

0.75541

0.33144

0.37951

0.37288

0.44824

0.73793

0.6086

0.66569

0.22083

0.77785

0.24404

0.37034

0.36364

0.39626

0.09116

0.05432

0.61934

0.79502

0.52325

0.72354

0.36018

0.40258

0.57349

0.67569

0.64097

0.62779

0.7683

0.28701

0.33921

0.42167

0.41473

0.78772

0.64562

0.62677

0.24189

0.75327

0.27611

0.32485

0.32585

0.32192

0.15522

0.10962

0.49057

0.69568

0.20126

0.41485

0.29842

0.27869

0.55133

0.44283

0.50156

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 11 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 14 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-11

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−14 dni 01-07-2025

2023

−3 dni 12-07-2024

2022

−10 dni 05-07-2023

2021

−5 dni 10-10-2022

2020

−1 dni 14-10-2021

2019

−1 mies. 15-09-2020

2018

−5 dni 10-07-2019

2017

−18 dni 27-06-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Dzierżak Arkadiusz - wspólnik, reprezentacja

Pikuła Jacek - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.02.2016

Dzierżak Arkadiusz

Październik 1977

Osoba

wspólnik

11.02.2016

Pikuła Jacek

Lipiec 1976

Osoba

reprezentacja

11.02.2016

Dzierżak Arkadiusz

Październik 1977

Osoba

reprezentacja

11.02.2016

Pikuła Jacek

Lipiec 1976

Osoba

Udziałowcy

Pikuła Jacek posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Dzierżak Arkadiusz posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Reprezentacja

Pikuła Jacek

zarządwspólnik

Funkcja: członek zarządu
Dzierżak Arkadiusz

wspólnikzarząd

Funkcja: członek zarządu

Podobne organizacje do FINANSE-24

	Organizacja	Numer KRS
1	INDYGO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALOŚCIĄ	0000907315
2	PRYWATNY-BANKIER SP. Z O.O.	0000777978
3	SW UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531921
4	EXPERT FINANCE POLAND SP. Z O.O.	0000807358
5	QLS SYSTEMS SP. Z O.O.	0000465487
6	KFPK SP. Z O.O.	0000674595
7	PMD INVEST SP. Z O.O.	0001028430
8	MPARTNER FINANCE SP. Z O.O.	0000571390
9	ONELEASING SP. Z O.O.	0000600221
10	CENTRUM FINANSOWO PRAWNE SP. Z O.O.	0000453294
11	APERIO FINANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000953496
12	CONECTUM FINANSE SP. Z O.O.	0000584632
13	MODERN INSURANCE SP. Z O.O.	0000522690
14	MERITUM FINANSE SP. Z O.O.	0000613042
15	HARVEO SP. Z O.O.	0000947076
16	CREDIT CAPITAL SP. Z O.O.	0000449828
17	SPÓŁDZIELNIA SOCJALNA S.M.A.R.T.	0000602316
18	DOFU SP. Z O.O.	0000808576
19	ROCK SOLID INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000742425
20	PROPERTY & CAPITAL ADVISORS SP. Z O.O.	0000726399
21	IMMOBILE 4 SP. Z O.O.	0000996530
22	TRADERS SP. Z O.O.	0000553557
23	MW CLAIMS MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000161942
24	L-INKASO SP. Z O.O.	0000493020
25	SUPRA-LEX24.PL SP. Z O.O.	0000728022
26	RF INVESTORS SP. Z O.O.	0000952182
27	PM BROKER SP. Z O.O.	0000595201
28	IDEA NIERUCHOMOŚCI FINANSE SP. Z O.O.	0000803952
29	FSAN SP. Z O.O.	0001034367
30	ALLEKREDYT GROUP SP. Z O.O.	0000932288

FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000601580 NIP 8652562840 REGON 363714379

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do FINANSE-24

FINANSE-24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000601580 NIP
8652562840 REGON
363714379