KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO SP. Z O.O. | KRS: 0000640112

Podsumowanie

aktywa

301 tys.

przychód

179 tys.

zysk

119 tys.

wartość firmy

785 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

ŚRODA WIELKOPOLSKA

Adres

UL. SZARYTEK, 6

Kod pocztowy

63-000

Rejestracja

2016-10-07

Rozpoczęcie działalności

2016-10-07

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

biuro@kduf.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST: W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE; LUB W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Badanie rynku i opinii publicznej Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego osiągnęła 178 753 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 178 753 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 59 643 zł.

Zysk netto wyniósł 119 111 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 23 101 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 178 753 zł w 2024 roku.
• 76 560 zł w 2023 roku.
• 60 393 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 16 822 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 119 111 zł w 2024 roku.
• 48 186 zł w 2023 roku.
• 33 250 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

17048.57

1353.28

27897.08

-324.31

29032.91

-1156.03

51986.41

30282.56

50719.01

11698.21

60392.99

33250.29

76560.28

48186.07

178753.18

119110.58

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wynosi 131 tys. zł.

EBITDA Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wynosi 131 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 18 460 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 130 891 zł w 2024 roku.
• 53 055 zł w 2023 roku.
• 36 541 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 18 460 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 130 891 zł w 2024 roku.
• 53 055 zł w 2023 roku.
• 36 541 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wynosi 784 912 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 189 300 zł a 1 667 548 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 108 517 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 784 912 zł w 2024 roku.
• 343 752 zł w 2023 roku.
• 237 091 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

8514.96

25293.79

45413.12

0

26869.78

69742.7

0

26759.98

72582.27

30116.63

185904.47

423955.84

38890.28

119495.8

207414.84

63828

237091.15

465504.06

99967.55

343752.02

674604.98

189300.49

784911.59

1667548.12

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wynosi 30 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 73 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 73 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 4 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 30 tys. zł w 2024 roku.
• 13 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 73 tys. zł w 2024 roku.
• 31 tys. zł w 2023 roku.
• 30 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 6374 zł.

Koszty operacyjne Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wyniosły 47 863 zł.

Wynagrodzenia stanowią 13% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 290 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 6374 zł w 2024 roku
• 5099 zł w 2023 roku
• 4964 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 22% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wyniosła 301 196 zł.

a

ktywa trwałe to 45 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 256 196 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 301 196 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 252 401 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 48 795 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 40 874 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 301 196 zł w 2024 roku.
• 150 828 zł w 2023 roku.
• 106 226 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

15076.13

19510.86

25341.92

58826.17

67282.83

106226.42

150827.83

301196.01

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 40%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 47%.

Marża operacyjna wyniosła 73%.

Marża netto wyniosła 67%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.12

0.08

-0.02

-0.03

-0.01

-0.05

-0.12

-0.04

0.51

0.75

0.63

0.58

0.17

0.23

0.26

0.23

0.31

0.39

0.61

0.55

0.32

0.36

0.69

0.63

0.4

0.47

0.73

0.67

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wyniosły 48 795 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 301 196 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6439 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 48 795 zł w 2024 roku
• 17 538 zł w 2023 roku
• 21 122 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 12% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

15076.13

3722.85

0.25

19510.86

8481.89

0.43

25341.92

15468.98

0.61

58826.17

18670.67

0.32

67282.83

15429.12

0.23

106226.42

21122.42

0.2

150827.83

17537.76

0.12

301196.01

48795.36

0.16

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wykazała przychody na poziomie 178 753 zł.

Organizacja zarobiła 130 891 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 11 780 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 119 111 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1638 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 780 zł w 2024 roku
• 4869 zł w 2023 roku
• 3291 zł w 2022 roku

Wartość

317

0

2527

1479

3291

4869

11780

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kancelaria Doradztwa Ubezpieczeniowo-Finansowego wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 70% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 34% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 44% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.50954

0.30138

0.32734

0.43255

0.62168

0.53563

0.44226

0.546

0.26076

0.29133

0.33043

0.55538

0.24487

0.27331

0.20409

0

0.23028

0.29009

0.33716

0.69006

0.19942

0.1925

0.23633

0.14169

0

0.65359

0.32098

0.43367

0.53175

0.9184

0.92673

0.83754

0.79778

0.65691

0.57047

0.30984

0.45604

0.46417

0.76964

0.77212

0.60423

0.52428

0.60018

0.6316

0.31056

0.49657

0.44305

0.9217

0.92649

0.70351

0.63149

0.60478

0.65028

0.30721

0.52958

0.36835

0.94564

0.94364

0.70343

0.60158

0.63368

0.72212

0.34134

0.60288

0.44307

0.95923

0.95538

0.74914

0.6665

0.69739

Powiązania

K ŁUKASZ - wspólnik, reprezentacja

K ROBERT - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

07.10.2016

K Łukasz

Sierpień 1994

Osoba

wspólnik

07.10.2016

K Robert

Styczeń 1978

Osoba

reprezentacja

07.10.2016

K Łukasz

Sierpień 1994

Osoba

Udziałowcy

Kaczmarek Łukasz posiada 150 udziałów, które stanowią 75.0% firmy.

Kubiak Robert posiada 50 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Podobne organizacje do KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO

	Organizacja	Numer KRS
1	ANASIEWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000937982
2	AIS BROKER SP. Z O.O.	0000733955
3	VOLANTE MJ SP. Z O.O.	0000885346
4	BAK INSURANCE SP. Z O.O.	0000756897
5	KOWALSCY EBIZNES SP. Z O.O.	0000663862
6	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
7	SWB SP. Z O.O.	0000943357
8	ELITE BROKER CONSULTANCY SP. Z O.O.	0000575506
9	SOGRIM SP. Z O.O.	0000683169
10	PKJ BROKER SP. Z O.O.	0000908155
11	VG FITTINGS SP. Z O.O.	0000449006
12	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
13	RW-INVEST SP. Z O.O.	0000872596
14	J&M WARMIA SP. Z O.O.	0000940029
15	UFC GROUP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000845104
16	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
17	ZDV SP. Z O.O.	0000657907
18	HABRYKA SP. Z O.O.	0000766935
19	GHY SP. Z O.O.	0000658839
20	ABR SP. Z O.O.	0000261070
21	CONACC INSURANCE SP. Z O.O.	0000507091
22	CENTRUM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ "SAME PLUSY" SP. Z O.O.	0000396157
23	AIDBE SP. Z O.O.	0000727669
24	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620
25	QS-A SP. Z O.O.	0000420524
26	FIRMA HANDLOWA POLISA SP. Z O.O.	0000788569
27	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
28	MCU SP. Z O.O.	0000755422
29	DUCATO SP. Z O.O.	0000493659
30	NAU DYSTRYBUCJA SP. Z O.O.	0000808865

KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000640112 NIP 7861704893 REGON 365592124

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO

KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000640112 NIP
7861704893 REGON
365592124