SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU MOŻE REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU, GDY ZARZĄD SPÓŁKI SKŁADA SIĘ Z CO NAJMNIEJ DWÓCH CZŁONKÓW, PRZY ZACIĄGANIU ZOBOWIĄZAŃ LUB ROZPORZĄDZANIU PRAWEM O WARTOŚCI PRZEKRACZAJĄCEJ 250.000 ZŁ (DWIEŚCIE PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY ZŁOTYCH), SPÓŁKĘ REPREZENTUJE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE
Projektowanie optymalnych programów ubezpieczeniowych dla przedsiębiorstw.
Oferowanie ubezpieczeń cybernetycznych oraz odpowiedzialności cywilnej zawodowej.
Reprezentacja interesów klientów na rynku ubezpieczeń.
Analiza ryzyk i dostosowanie ofert do indywidualnych potrzeb.
Organizacja webinariów dotyczących benefitów ubezpieczeniowych.
Protecto Brokers to profesjonalna firma działająca w branży ubezpieczeniowej, która ma na celu zapewnienie klientom skutecznych rozwiązań ubezpieczeniowych. Zespół specjalistów projektuje i aranżuje optymalne programy ubezpieczeniowe dostosowane do indywidualnych potrzeb średnich i dużych przedsiębiorstw. W ofercie występują różnorodne rodzaje ubezpieczeń, w tym ubezpieczenia cybernetyczne, odpowiedzialności cywilnej zawodowej oraz zabezpieczenia dla menedżerów. Protecto Brokers kładzie szczególny nacisk na kompleksową obsługę klienta, angażując się w analizę ryzyk oraz reprezentację interesów klientów na rynku. Organizacja posiada doświadczenie zdobyte przez lata działalności oraz zaufanie zarówno klientów, jak i towarzystw ubezpieczeniowych. Pracuje nad wprowadzaniem nowoczesnych programów ubezpieczeniowych oraz organizowaniem webinariów, które mają na celu edukację i zdobycie praktycznej wiedzy w zakresie benefitów ubezpieczeniowych dla pracodawców. Misją Protecto Brokers jest bezpieczeństwo i rozwój biznesów swoich klientów, które są dostosowane do zmieniającego się świata VUCA, a sama firma postrzega się jako partnera, który wspiera swoich klientów w wyzwań w dzisiejszym dynamicznym środowisku rynkowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Alto Broker osiągnęła 915 719 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 915 403 zł. Pozostałe przychody to 316 zł.
Całkowite koszty wyniosły 766 027 zł.
Zysk netto wyniósł 149 377 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 305 240 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 915 719 zł w 2024 roku.
• 598 740 zł w 2023 roku.
• 2125 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 49 792 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 149 377 zł w 2024 roku.
• -430 980 zł w 2023 roku.
• -60 779 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Alto Broker wynosi 181 tys. zł.
EBITDA Alto Broker wynosi 181 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Alto Broker wynosi 1 207 985 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 289 297 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 402 662 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 207 985 zł w 2024 roku.
• 399 160 zł w 2023 roku.
• 53 333 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Alto Broker wynosi 2,91%. To oznacza, że firma ma szansę 2,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,583% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,91% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,92% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Alto Broker wynosi 0,33%. To oznacza, że firma ma szansę 0,33% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,090% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,33% w 2024 roku.
• 1,58% w 2023 roku.
• 0,20% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Alto Broker charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Alto Broker wynosi 1 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 37 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 37 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
0 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 1 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 37 tys. zł w 2024 roku.
• 24 tys. zł w 2023 roku.
• 24 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 245 034
zł.
Koszty operacyjne Alto Broker wyniosły 734 659
zł.
Wynagrodzenia stanowią 33%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
81 678 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 245 034 zł w 2024 roku
• 271 863 zł w 2023 roku
• 14 066 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
11.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
33% w 2024 roku
•
26% w 2023 roku
•
23% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Alto Broker wyniosła 258 603 zł.
a
ktywa obrotowe to 258 603 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 258 603 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -212 383 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 470 986 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 86 201 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 258 603 zł w 2024 roku.
• 34 634 zł w 2023 roku.
• 87 529 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 58%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -70%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Alto Broker wyniosły 470 986 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 258 603 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 182%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 156 995 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 470 986 zł w 2024 roku
• 396 393 zł w 2023 roku
• 18 308 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 182% w 2024 roku
• 1145% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Alto Broker wykazała przychody na poziomie 915 719 zł.
Organizacja zarobiła 159 133 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9756 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 149 377 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3252 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 9756 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Alto Broker wykazała zysk netto większy niż 75% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 5% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 67% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 93% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.009%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Alto Advisory
posiada 12600 udziałów,
które stanowią 100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 12.08.2025 jest
Alto Advisory
kontrolujący 100% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.07.2025 do 12.08.2025:
• Slw Fund Fundacja Rodzinna W Organizacji (30% udziałów)
• Złoty Osioł Fundacja Rodzinna W Organizacji (30% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.12.2024 do 28.07.2025:
• Lewandowski Kamil (30% udziałów)
• Fałkowski Paweł (30% udziałów)