Negocjacje ofert z towarzystwami ubezpieczeniowymi
Dostosowanie ofert do potrzeb klientów
OMIDA BROKERS to kancelaria brokerska z siedzibą w Gdyni, która specjalizuje się w pośrednictwie ubezpieczeniowym. Jako niezależny broker, OMIDA BROKERS reprezentuje interesy swoich klientów, oferując kompleksowe usługi w zakresie ubezpieczeń. Dzięki negocjacjom z różnymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, firma pomaga obniżyć koszty składek ubezpieczeniowych. Główne obszary działalności to ubezpieczenia transportowe, ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej oraz ubezpieczenia dla rolników. OMIDA BROKERS wyróżnia się znajomością specyficznych potrzeb różnych branż, co pozwala na dostosowanie ofert ubezpieczeniowych do indywidualnych wymagań klientów. W ofercie znajdują się również usługi dedykowane firmom transportowym, spedytorom oraz gospodarstwom rolnym, co sprawia, że firma ma szeroką gamę propozycji dla różnych sektorów gospodarki. Ta elastyczność oraz wychodzenie naprzeciw wymaganiom klientów to kluczowe elementy, które definiują działalność OMIDA BROKERS.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Omida Brokers osiągnęła 136 181 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 123 276 zł. Pozostałe przychody to 12 905 zł.
Całkowite koszty wyniosły 63 298 zł.
Zysk netto wyniósł 59 978 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -62 559 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 136 181 zł w 2025 roku.
• 710 175 zł w 2024 roku.
• 1 100 012 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2569 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 59 978 zł w 2025 roku.
• 219 039 zł w 2024 roku.
• 436 503 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Omida Brokers wynosi 762 326 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
204 271 zł a 2 302 017 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 2484 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 762 326 zł w 2025 roku.
• 1 728 215 zł w 2024 roku.
• 3 143 684 zł w 2023 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Omida Brokers wynosi 29,2%. To oznacza, że firma ma szansę 29,2% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Podwyższone ryzyko zamknięcia wymaga szczególnej uwagi i potencjalnych działań naprawczych.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 3,423% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 29,2% w 2025 roku.
• 29,1% w 2024 roku.
• 29,0% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Omida Brokers wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2025 roku.
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Omida Brokers charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 3 poziomy w ciągu 8 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Omida Brokers wynosi 31 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 115 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 115 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 31 tys. zł w 2025 roku.
• 41 tys. zł w 2024 roku.
• 120 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 4 tys. zł w 2025 roku.
• 15 tys. zł w 2024 roku.
• 33 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 115 tys. zł w 2025 roku.
• 101 tys. zł w 2024 roku.
• 310 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 26 101
zł.
Koszty operacyjne Omida Brokers wyniosły 65 656
zł.
Wynagrodzenia stanowią 40%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-36 250 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 26 101 zł w 2025 roku
• 214 690 zł w 2024 roku
• 351 789 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
40% w 2025 roku
•
57% w 2024 roku
•
57% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Omida Brokers wyniosła 706 571 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 464 411 zł.
a
ktywa obrotowe to 242 160 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 706 571 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 575 504 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 131 067 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 49 536 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 706 571 zł w 2025 roku.
• 651 267 zł w 2024 roku.
• 977 892 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 47%.
Marża netto wyniosła 44%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Omida Brokers wyniosły 131 067 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 706 571 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 943 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 131 067 zł w 2025 roku
• 146 455 zł w 2024 roku
• 92 119 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2025 roku
• 22% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Omida Brokers wykazała przychody na poziomie 136 181 zł.
Organizacja zarobiła 65 751 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5773 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 59 978 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1617 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5773 zł w 2025 roku
• 53 239 zł w 2024 roku
• 45 504 zł w 2023 roku