PRUDENS SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000612720

Podsumowanie

aktywa

144 tys.

przychód

688 tys.

zysk

323 tys.

wartość firmy

1,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. JOSEPHA CONRADA, 63

Kod pocztowy

31-357

Rejestracja

2016-04-18

Rozpoczęcie działalności

2016-04-18

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE JEDYNY KOMPLEMENTARIUSZ PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W KRAKOWIE REPREZENTOWANA PRZEZ JEDNOOSOBOWY ZARZĄD PREZESA ZARZĄDU. PREZESEM ZARZĄDU PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ JEST TOMASZ KSIĄŻEK.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Prudens osiągnęła 687 956 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 687 556 zł. Pozostałe przychody to 400 zł.

Całkowite koszty wyniosły 364 548 zł.

Zysk netto wyniósł 323 008 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -52 902 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 687 956 zł w 2024 roku.
• 673 892 zł w 2023 roku.
• 1 142 686 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -21 236 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 323 008 zł w 2024 roku.
• 321 292 zł w 2023 roku.
• 518 400 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1058273.59

471660.76

1420270.04

728390.16

1120854.84

419148.87

1123741.56

464970.33

1106844.37

461937.37

1142686.12

518399.52

673891.95

321292.39

687956.44

323008.02

Znajdź podobne firmy

Branża PKD

Przychód (zł)

400 tys. zł 2 mln zł

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Prudens wynosi 355 tys. zł.

EBITDA Prudens wynosi 355 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 16 606 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 355 417 zł w 2024 roku.
• 353 480 zł w 2023 roku.
• 570 837 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 18 951 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 355 417 zł w 2024 roku.
• 353 677 zł w 2023 roku.
• 581 061 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

471660.76

488074.07

728472.37

741769.92

418491.44

427297.2

465183.44

474726.82

482850.48

492143.64

570836.96

581060.82

353480.2

353677.1

355417.34

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Prudens wynosi 1 827 187 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 76 517 zł a 4 522 112 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 170 531 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 827 187 zł w 2024 roku.
• 1 814 291 zł w 2023 roku.
• 3 116 242 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

428745.57

3020904.34

6603250.64

621292.62

4481699.95

10197462.24

389361.65

2813193.69

5868084.18

423727.75

3032770.11

6509584.62

280853.45

2866499.17

6467123.18

280853.45

3116242.27

7257593.28

79860.29

1814291.15

4498093.46

76517.26

1827186.97

4522112.28

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Prudens wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,68% w 2024 roku.
• 2,68% w 2023 roku.
• 2,68% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Prudens wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Prudens charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Prudens wynosi 37 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 65 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 20 tys. zł a 65 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 37 tys. zł w 2024 roku.
• 37 tys. zł w 2023 roku.
• 79 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20 tys. zł w 2024 roku.
• 20 tys. zł w 2023 roku.
• 34 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 65 tys. zł w 2024 roku.
• 64 tys. zł w 2023 roku.
• 128 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

31748.21

88893.24

179866.84

42608.1

133073.05

278392.46

33625.65

83456.4

171875.37

33712.25

90931.92

191165.49

33205.33

74155.18

127743.42

34280.58

78653.5

127743.42

20216.76

37168.12

64258.48

20404.6

37027.97

64601.6

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 140 197 zł.

Koszty operacyjne Prudens wyniosły 332 139 zł.

Wynagrodzenia stanowią 42% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -22 080 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 140 197 zł w 2024 roku
• 126 893 zł w 2023 roku
• 253 403 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 42% w 2024 roku
• 40% w 2023 roku
• 44% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

294757.67

363767.53

364956.67

347206.52

325552.11

253402.59

126893.22

140196.59

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Prudens wyniosła 143 905 zł.

a

ktywa obrotowe to 143 905 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 143 905 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 102 023 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 41 882 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -76 159 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 143 905 zł w 2024 roku.
• 167 072 zł w 2023 roku.
• 505 558 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

677020.15

948766.62

637504.86

772732.55

505557.72

167071.59

143905.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 224%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 317%.

Marża operacyjna wyniosła 52%.

Marża netto wyniosła 47%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 33.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.7

0.83

0.45

0.77

0.88

0.51

0.66

0.81

0.37

0.6

0.82

0.41

0.91

1.23

0.44

0.42

1.03

1.38

0.5

0.45

1.92

3.02

0.52

0.48

2.24

3.17

0.52

0.47

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Prudens wyniosły 41 882 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 143 905 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -9068 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 41 882 zł w 2024 roku
• 60 591 zł w 2023 roku
• 131 086 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

677020.15

105359.39

0.16

948766.62

120376.46

0.13

637504.86

118355.99

0.19

772732.55

207762.22

0.27

505557.72

131086.46

0.26

505557.72

131086.46

0.26

167071.59

60591.2

0.36

143905.02

41882

0.29

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Prudens wykazała przychody na poziomie 687 956 zł.

Organizacja zarobiła 355 817 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 32 809 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 323 008 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 32 809 zł w 2024 roku
• 32 382 zł w 2023 roku
• 52 420 zł w 2022 roku

Wartość

0

20750

52420

32382

32809

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Prudens wykazała zysk netto większy niż 84% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 83% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 62% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 47% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 57% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 90% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.92939

0.80996

0.83659

0.33481

0.91685

0.90233

0.92706

0.83038

0.94549

0.84478

0.86445

0.30691

0.94296

0.91591

0.94406

0.85454

0.9222

0.80747

0.8238

0.40092

0.86446

0.84724

0.89945

0.81531

0

0.91385

0.80591

0.83165

0.48381

0.85402

0.84171

0.87173

0.82483

0

0.91233

0.79797

0.77181

0.49369

0.88634

0.87852

0.96237

0.93808

0.8548

0.91047

0.78577

0.76139

0.50798

0.88136

0.88901

0.97257

0.94058

0.89435

0.86664

0.68515

0.55025

0.60527

0.89069

0.89331

0.98719

0.97584

0.8517

0.83867

0.62318

0.47093

0.57468

0.89284

0.89663

0.98854

0.97639

0.82661

Powiązania

PRUDENS - reprezentacja, wspólnik

K TOMASZ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.04.2016

Prudens

Organizacja

wspólnik

18.04.2016

K Tomasz

Sierpień 1977

Osoba

reprezentacja

18.04.2016

Prudens

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Reprezentacja

Książek Tomasz

wspólnik

Podobne organizacje do PRUDENS

	Organizacja	Numer KRS
1	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
2	UNITY SERVICES SP. Z O.O.	0000499103
3	CANADA BROKERS SP. Z O.O.	0000093167
4	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
5	AB BROK SP. Z O.O.	0000887517
6	UNITY TRADE CREDIT BROKER PÓŁNOC SP. Z O.O.	0000623789
7	PODKARPACKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000614253
8	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
9	BIURO UBEZPIECZEŃ PLUS SP. Z O.O. SP. K.	0000743596
10	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
11	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
12	OSSOWSCY INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000853143
13	OMIDA BROKERS S.A. W LIKWIDACJI	0000566214
14	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
15	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
16	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
17	BECKET SP. Z O.O.	0000724927
18	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
19	ONTIMA SP. Z O.O.	0000476528
20	BUSINESS INSURANCE BROKERS SP. Z O.O.	0000669072
21	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
22	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "DĄB" SP. Z O.O.	0000112896
23	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
24	SALUS BROKER SP. Z O.O.	0000363040
25	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166
26	NOVUM REASEKURACJA SP. Z O.O.	0000482740
27	MULTIFORMUŁA SP. Z O.O.	0000593966
28	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
29	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
30	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000612720 NIP 6772401363 REGON 364236924

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Znajdź podobne firmy

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do PRUDENS

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA
KRS
0000612720 NIP
6772401363 REGON
364236924