INSURANCE FIRE SP. Z O.O. | KRS: 0000511363

Podsumowanie

aktywa

111 tys.

przychód

375 tys.

zysk

-48 tys.

wartość firmy

250 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

OPOLSKIE

Miejscowość

KĘDZIERZYN-KOŹLE

Adres

ZAMKNIĘTA, 54

Kod pocztowy

47-220

Rejestracja

2014-05-29

Rozpoczęcie działalności

2014-05-29

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA PISM W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZLONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe sprzątanie Działalność agentów turystycznych Działalność agencji reklamowych Działalność pomocnicza związana z utrzymaniem porządku w budynkach Działalność paramedyczna Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insurance fire osiągnęła 375 307 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 130 307 zł. Pozostałe przychody to 245 000 zł.

Całkowite koszty wyniosły 178 074 zł.

Strata netto wyniosła 47 767 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 52 825 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 375 307 zł w 2024 roku.
• 113 692 zł w 2023 roku.
• 94 628 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -7201 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -47 767 zł w 2024 roku.
• -41 267 zł w 2023 roku.
• 2016 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

5533.66

2639.38

5500.72

4271.39

8367.64

-2860.43

73503.71

55633.65

40967.28

4985.92

94628.37

2015.6

113691.51

-41266.53

375306.56

-47767.19

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insurance fire wynosi -293 tys. zł.

EBITDA Insurance fire wynosi -258 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 42 268 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -292 767 zł w 2024 roku.
• -41 267 zł w 2023 roku.
• 2215 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insurance fire wynosi 250 204 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 938 266 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 32 574 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 250 204 zł w 2024 roku.
• 97 887 zł w 2023 roku.
• 124 191 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

7937.04

22183.67

42330.88

8251.08

31893.29

59799.46

0

11644.66

32353.24

47791.47

319328.54

778871.1

49859.2

98786.11

274831.52

20156

124190.59

282893.92

0

97887.05

284228.77

0

250204.37

938266.4

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insurance fire wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 331 117 zł.

Koszty operacyjne Insurance fire wyniosły 423 074 zł.

Wynagrodzenia stanowią 78% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 47 302 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 331 117 zł w 2024 roku
• 74 436 zł w 2023 roku
• 46 606 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 11.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 78% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 50% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insurance fire wyniosła 111 018 zł.

a

ktywa trwałe to 98 550 zł.

a

ktywa obrotowe to 12 469 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 111 018 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -18 310 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 129 328 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 14 348 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 111 018 zł w 2024 roku.
• 177 341 zł w 2023 roku.
• 73 391 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

10582.72

14854.11

8088.31

64275.96

71937.24

73391.09

177340.93

111018.2

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -43%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 261%.

Marża netto wyniosła -13%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 33.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.25

0.48

0.29

0.78

-0.35

-0.34

0.87

0.84

0.76

0.07

0.14

0.12

0.03

0.02

-0.23

-1.4

-0.36

-0.43

2.61

-0.13

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insurance fire wyniosły 129 328 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 111 018 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 116%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 18 475 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 129 328 zł w 2024 roku
• 147 884 zł w 2023 roku
• 2668 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 16.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 116% w 2024 roku
• 83% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

10582.72

0

14854.11

0

8088.31

0

64275.96

554

0.01

71937.24

3229.36

0.04

73391.09

2667.61

0.04

177340.93

147883.98

0.83

111018.2

129328.44

1.16

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insurance fire wykazała przychody na poziomie 375 307 zł.

Organizacja zarobiła -47 767 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -47 767 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -67 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 199 zł w 2022 roku

Wartość

466

754

0

5502

493

199

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insurance fire wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 48% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.53515

0.26246

0.29357

0.0019

0.92715

0.71081

0.5488

0.5595

0.53921

0.22477

0.29477

0.00215

0.98511

0.74801

0.57665

0.55882

0.19347

0.2246

0.21186

0.00102

0.09202

0.11791

0.08896

0

0.73289

0.36006

0.44724

0.0951

0.96548

0.9685

0.94704

0.84589

0.74904

0.50696

0.29631

0.46686

0.17802

0.61328

0.62417

0.47415

0.37875

0.51943

0.43333

0.34629

0.43862

0.17497

0.32563

0.39004

0.31626

0.43651

0.06258

0.31448

0.53107

0.83349

0.0679

0.12031

0.03377

0

0.04832

0.4785

0.42416

0.91164

0.07862

0.08056

0.96788

0

Powiązania

INSURANCE FIRE - powiązanie zwrotne

F MAŁGORZATA - wspólnik, reprezentacja

F ROMAN - reprezentacja

F MARIA - reprezentacja, wspólnik

F MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

29.05.2014

12.07.2021

F Roman

Kwiecień 1952

Osoba

wspólnik

29.05.2014

12.07.2021

F Maria

Lipiec 1959

Osoba

wspólnik

12.07.2021

F Maria

Lipiec 1959

Osoba

wspólnik

12.07.2021

F Michał

Maj 1988

Osoba

wspólnik

12.07.2021

F Małgorzata

Wrzesień 1988

Osoba

reprezentacja

29.05.2014

F Roman

Kwiecień 1952

Osoba

reprezentacja

29.05.2014

F Maria

Lipiec 1959

Osoba

reprezentacja

12.07.2021

F Michał

Maj 1988

Osoba

reprezentacja

12.07.2021

F Małgorzata

Wrzesień 1988

Osoba

powiązanie zwrotne

16.10.2014

Insurance Fire

Organizacja

Udziałowcy

Fajer Michał posiada 40 udziałów, które stanowią 40% firmy.

Fajer Maria posiada 40 udziałów, które stanowią 40% firmy.

Fajer Małgorzata posiada 20 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Fajer Maria (40% udziałów)
• Fajer Michał (40% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 29.05.2014 do 12.07.2021:
• Fajer Maria (50% udziałów)
• Fajer Roman (50% udziałów)

Podobne organizacje do INSURANCE FIRE

	Organizacja	Numer KRS
1	GENEZA SP. Z O.O.	0000112209
2	GREAT DANE BROKERS SP. Z O.O.	0000816504
3	PRESTINA SP. Z O.O.	0000538220
4	PRO.VISION SP. Z O.O.	0000800373
5	MPOLISY.PL SP. Z O.O.	0000385236
6	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "MAJKOR" W LUBLINIE	0000203612
7	FIRST THINGS FIRST SP. Z O.O.	0000799626
8	DERFIN SP. Z O.O.	0000610201
9	WZZ LOYALTY SP. Z O.O.	0000822555
10	TRANS BROKER SP. Z O.O.	0000176633
11	POLISOMANIA SP. Z O.O.	0000898267
12	NOVUM DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000460546
13	BBC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502923
14	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
15	AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY SP. Z O.O.	0000689144
16	PROMETEUSZ CONSULTING SP. Z O.O.	0000113475
17	QBUSINESS SP. Z O.O.	0000762724
18	PRIMUS SP. Z O.O.	0000941371
19	AIS BROKER SP. Z O.O.	0000733955
20	KW GROUP SP. Z O.O.	0000845468
21	ELITE BROKER CONSULTANCY SP. Z O.O.	0000575506
22	KUMALA SP. Z O.O.	0000922443
23	ATAMAN & CO. SP. Z O.O.	0000752431
24	MALANKA SP. Z O.O.	0000873943
25	BETEL SP. Z O.O.	0000440318
26	PROVER SP. Z O.O.	0000123349
27	PWP MOJA SP. Z O.O.	0000731318
28	PODLASKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000458384
29	VERSUS SP. Z O.O.	0000088515
30	ASSET SP. Z O.O. SP. K.	0000538182

INSURANCE FIRE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000511363 NIP 7492091287 REGON 161591163

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSURANCE FIRE

INSURANCE FIRE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000511363 NIP
7492091287 REGON
161591163