Zarządzanie prywatnym majątkiem oraz doradztwo w zakresie sukcesji.|Obsługa korporacyjna i doradztwo podatkowe.|Sprawozdawczość księgowa dla inwestycji rodzinnych.|Wsparcie dla rodzin w procesie sukcesji polskich przedsiębiorstw.|Zespół fachowców w zakresie prawa, doradztwa podatkowego i księgowości.
YOURS Family Office to wyspecjalizowana instytucja, która zajmuje się kompleksowym zarządzaniem prywatnym majątkiem oraz doradztwem w obszarze planowania sukcesji. Działalność firmy koncentruje się na obsłudze zamożnych rodzin oraz osób zamożnych, oferując szeroki wachlarz usług, od zarządzania majątkiem po doradztwo podatkowe. Unique aspektem działalności YOURS jest łączenie różnorodnych usług, takich jak obsługa korporacyjna, księgowość oraz doradztwo prawne w jednym miejscu, co pozwala na efektywne zarządzanie aktywami klientów. W 2020 roku YOURS przeprowadziło transakcje o wartości przekraczającej 3 miliardy złotych, a obsługuje klientów działających na trzech kontynentach. Organizacja jest również zaufanym partnerem dla więcej niż 20 rodzin, wspierając procesy sukcesji najstarszych polskich przedsiębiorstw. Zespół YOURS, składający się z ekspertów w zakresie podatków, prawa oraz finansów, wykorzystuje swoją wiedzę i doświadczenie, aby zapewnić skuteczne zarządzanie majątkiem oraz jego zabezpieczenie. Dodatkowo, firma oferuje usługi w zakresie rejestracji spółek w różnych krajach oraz doradztwa dla struktur inwestycyjnych o wysokiej wartości.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Yours osiągnęła 2 596 104 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 418 897 zł. Pozostałe przychody to 2 177 207 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 184 328 zł.
Strata netto wyniosła 765 431 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -63 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 596 104 zł w 2024 roku. • 2 865 623 zł w 2023 roku. • 2 577 155 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -126 649 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -765 431 zł w 2024 roku. • 306 669 zł w 2023 roku. • 175 568 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Yours wynosi 2 034 508 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 6 490 259 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 79 909 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 034 508 zł w 2024 roku. • 4 122 583 zł w 2023 roku. • 3 175 864 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Yours wynosi -60 tys. zł.
EBITDA Yours wynosi -60 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
27 016 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -60 434 zł w
2024 roku. • -84 094 zł w
2023 roku. • -210 604 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
29 728 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -60 434 zł w
2024 roku. • -84 094 zł w
2023 roku. • -204 130 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Yours wynosi 2,97%. To oznacza, że firma ma szansę 2,97% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,97% w 2024 roku. • 2,97% w 2023 roku. • 2,97% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Yours wynosi 0,74%. To oznacza, że firma ma szansę 0,74% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,101% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,74% w 2024 roku. • 0,41% w 2023 roku. • 0,28% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Yours charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Yours wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 81 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 81 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
7 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 81 tys. zł w 2024 roku. • 263 tys. zł w 2023 roku. • 201 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
36 000
zł.
Koszty operacyjne Yours wyniosły
479 331
zł.
Wynagrodzenia stanowią
8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-53 708 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 36 000 zł w 2024 roku • 36 000 zł w 2023 roku • 36 000 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
8% w 2024 roku •
4% w 2023 roku •
3% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Yours wyniosła 36 517 552 zł.
a
ktywa trwałe to 9 798 217 zł.
a
ktywa obrotowe to 26 719 335 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 36 517 552 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 405 030 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 36 112 523 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 174 779 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 36 517 552 zł w 2024 roku. • 37 926 834 zł w 2023 roku. • 35 919 372 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -189%.
Marża operacyjna wyniosła -14%.
Marża netto wyniosła -29%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -43 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Yours wyniosły 36 112 523 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 36 517 552 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 99%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5 132 431 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 36 112 523 zł w 2024 roku • 36 612 845 zł w 2023 roku • 34 912 052 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 99% w 2024 roku • 97% w 2023 roku • 97% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Yours wykazała przychody na poziomie 2 596 104 zł.
Organizacja zarobiła -727 803 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 37 628 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -765 431 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3991 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 37 628 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 60 782 zł w 2022 roku