GRUPA FENETRE to niezależny oddział Viviamo, który specjalizuje się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań ubezpieczeniowych dla różnych grup klientów. Firma oferuje szeroką gamę polis, dostosowanych do różnorodnych potrzeb i sytuacji życiowych. W ofercie GRUPY FENETRE znajdują się m.in. ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC, NNW, Assistance czy ubezpieczenie od utraty zniżek), a także polisy majątkowe obejmujące domy i mieszkania.Ubezpieczenia na życie są dostępne zarówno indywidualnie, jak i grupowo, co czyni je idealnym rozwiązaniem dla firm chcących zabezpieczyć swoich pracowników. Dla osób podróżujących, GRUPA FENETRE przygotowała specjalne ubezpieczenia turystyczne, które pozwalają cieszyć się spokojnym wypoczynkiem bez obaw o niespodziewane sytuacje. Również zdrowie jest chronione dzięki specjalistycznym polisom zdrowotnym, które oferują dostęp do najwyższej jakości opieki medycznej.Dla przedsiębiorców, firma proponuje ubezpieczenia biznesowe, które minimalizują ryzyko związane z prowadzeniem działalności gospodarczej. Oferowane są zarówno kompleksowe pakiety ochronne, jak i ubezpieczenia od konkretnych ryzyk.GRUPA FENETRE posiada swoje biura w różnych lokalizacjach, co umożliwia bezpośredni kontakt z doradcami, którzy pomagają klientom w wyborze najbardziej odpowiednich polis. Klienci doceniają profesjonalizm i doświadczenie zespołu, co pozwala im uzyskać najkorzystniejsze warunki ubezpieczeń na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Grupa Fenetre osiągnęła 1 665 958 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 665 958 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 321 724 zł.
Zysk netto wyniósł 344 234 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 168 320 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 665 958 zł w 2023 roku.
• 842 457 zł w 2022 roku.
• 842 457 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 22 791 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 344 234 zł w 2023 roku.
• 120 140 zł w 2022 roku.
• 120 140 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Grupa Fenetre wynosi 389 tys. zł.
EBITDA Grupa Fenetre wynosi 389 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
23 730 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 388 672 zł w
2023 roku.
• 132 022 zł w
2022 roku.
• 132 022 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
23 730 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 388 672 zł w
2023 roku.
• 132 022 zł w
2022 roku.
• 132 022 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Grupa Fenetre wynosi 3 361 584 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
874 008 zł a 4 819 280 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 300 944 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 361 584 zł w 2023 roku.
• 1 382 340 zł w 2022 roku.
• 1 382 340 zł w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa Fenetre wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
• 1,83% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa Fenetre wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Grupa Fenetre charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa Fenetre wynosi 145 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 50 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 396 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 50 tys. zł a 396 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
15 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 145 tys. zł w 2023 roku.
• 64 tys. zł w 2022 roku.
• 64 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 50 tys. zł w 2023 roku.
• 24 tys. zł w 2022 roku.
• 24 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 396 tys. zł w 2023 roku.
• 147 tys. zł w 2022 roku.
• 147 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 199 505
zł.
Koszty operacyjne Grupa Fenetre wyniosły 1 277 286
zł.
Wynagrodzenia stanowią 16%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
22 463 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 199 505 zł w 2023 roku
• 292 710 zł w 2022 roku
• 292 710 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
16% w 2023 roku
•
41% w 2022 roku
•
41% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Grupa Fenetre wyniosła 1 234 318 zł.
a
ktywa trwałe to 33 456 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 200 862 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 234 318 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 165 343 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 68 975 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 125 997 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 234 318 zł w 2023 roku.
• 516 311 zł w 2022 roku.
• 516 311 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 28%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 30%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 21%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Grupa Fenetre wyniosły 68 975 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 234 318 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -4095 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 68 975 zł w 2023 roku
• 62 789 zł w 2022 roku
• 62 789 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
• 12% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Grupa Fenetre wykazała przychody na poziomie 1 665 958 zł.
Organizacja zarobiła 384 621 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 40 387 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 344 234 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 628 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 40 387 zł w 2023 roku
• 11 882 zł w 2022 roku
• 11 882 zł w 2021 roku