Świadczenie usług księgowych dla osób fizycznych i firm.
Obsługa kadr oraz płac dla przedsiębiorstw wszystkich typów.
Doradztwo finansowe i gospodarcze dostosowane do potrzeb klienta.
Reprezentowanie klientów przed Urzędem Skarbowym i ZUS.
Oferowanie elastycznych usług księgowych w oparciu o aktualne przepisy prawa.
ARFI Sp. z o.o. to firma specjalizująca się w świadczeniu usług księgowych, kadrowych i płacowych, działająca na polskim rynku od 2006 roku. Z początku funkcjonowała jako indywidualna działalność gospodarcza, a od 2013 roku przekształciła się w spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością. Oferuje kompleksową obsługę dla osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, spółek cywilnych, osobowych, kapitałowych oraz wspólnot. Misją ARFI jest zapewnienie wyspecjalizowanego wsparcia w zakresie księgowości oraz doradztwa finansowego, dostosowanego do potrzeb różnych grup klientów, od małych firm po dużych korporacji. Zespół firmy tworzą eksperci z różnorodnych dziedzin, co przyczynia się do wysokiej jakości oferowanych usług. ARFI wyróżnia się indywidualnym podejściem do każdego klienta, co pozwala na dokładną analizę i dostosowanie rozwiązań księgowych do ich specyfiki. Wspiera klientów w interakcjach z Urzędem Skarbowym oraz ZUS, co znacznie ułatwia im życie i pozwala zaoszczędzić cenny czas. Dodatkowo, biuro dysponuje odpowiednimi certyfikatami oraz ubezpieczeniem, co potwierdza rzetelność i jakość świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Arfi osiągnęła 1 768 566 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 768 566 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 073 418 zł.
Zysk netto wyniósł 695 148 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 201 979 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 768 566 zł w 2024 roku.
• 1 415 410 zł w 2023 roku.
• 1 273 771 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 99 196 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 695 148 zł w 2024 roku.
• 486 650 zł w 2023 roku.
• 135 879 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Arfi wynosi 695 tys. zł.
EBITDA Arfi wynosi 697 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
99 176 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 695 148 zł w
2024 roku.
• 486 650 zł w
2023 roku.
• 135 879 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
99 014 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 696 735 zł w
2024 roku.
• 492 319 zł w
2023 roku.
• 135 879 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Arfi wynosi 4 976 386 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 016 749 zł a 9 732 073 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 675 958 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 976 386 zł w 2024 roku.
• 3 385 596 zł w 2023 roku.
• 1 525 307 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Arfi wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Arfi wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Arfi charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Arfi wynosi 133 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 53 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 271 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 53 tys. zł a 271 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
18 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 133 tys. zł w 2024 roku.
• 105 tys. zł w 2023 roku.
• 39 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 53 tys. zł w 2024 roku.
• 42 tys. zł w 2023 roku.
• 20 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 271 tys. zł w 2024 roku.
• 231 tys. zł w 2023 roku.
• 59 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 692 740
zł.
Koszty operacyjne Arfi wyniosły 1 073 418
zł.
Wynagrodzenia stanowią 65%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
86 573 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 692 740 zł w 2024 roku
• 606 100 zł w 2023 roku
• 483 488 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
65% w 2024 roku
•
65% w 2023 roku
•
42% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Arfi wyniosła 1 409 907 zł.
a
ktywa trwałe to 900 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 509 907 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 409 907 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 355 666 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 54 241 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 193 765 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 409 907 zł w 2024 roku.
• 704 674 zł w 2023 roku.
• 222 015 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 49%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 51%.
Marża operacyjna wyniosła 39%.
Marża netto wyniosła 39%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Arfi wyniosły 54 241 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 409 907 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1069 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 54 241 zł w 2024 roku
• 44 156 zł w 2023 roku
• 45 203 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 11.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Arfi wykazała przychody na poziomie 1 768 566 zł.
Organizacja zarobiła 695 148 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 695 148 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -20 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku