IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000451785 NIP
5242752806 REGON
146249373

Podsumowanie

aktywa

990 tys.

przychód

1,2 mln

zysk

-166 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

LUBLIN

Adres

UL. NAŁĘCZOWSKA, 18A

Kod pocztowy

20-701

Rejestracja

2013-02-20

Rozpoczęcie działalności

2012-06-26

Kapitał zakładowy

1830100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI BĘDZIE UPRAWNIONY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI BĘDĄ UPRAWNIENI DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE 2 (SŁOWNIE: DWAJ) CZŁONKOWIE ZARZĄDU, W TYM PREZES ZARZĄDU.

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA Działalność holdingów finansowych DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES); DORADZTWO ZWIĄZANE Z ZARZĄDZANIEM Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność portali internetowych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Igopay osiągnęła 1 183 832 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 182 302 zł. Pozostałe przychody to 1530 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 348 778 zł.

Strata netto wyniosła 166 476 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 69 399 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 183 832 zł w 2024 roku.
• 342 045 zł w 2023 roku.
• 400 512 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -216 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -166 476 zł w 2024 roku.
• -167 805 zł w 2023 roku.
• -59 612 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

698037.34

-164964.46

177630.92

-394961.56

349572.88

-1412136.87

425900.34

-9278.29

380655.21

-167122.88

400511.72

-59612.19

342045.03

-167804.55

1183831.92

-166475.86

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Igopay wynosi 1 135 898 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 959 580 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 3507 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 135 898 zł w 2024 roku.
• 699 564 zł w 2023 roku.
• 267 008 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

1160449.8

3707155.04

517291.01

2127308.8

233048.59

873932.2

283933.56

1064750.85

253770.14

951638.03

267007.81

1001279.3

699563.58

2514845.68

1135897.95

2959579.8

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Igopay wynosi -162 tys. zł.

EBITDA Igopay wynosi -39 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 40 963 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -162 112 zł w 2024 roku.
• -163 977 zł w 2023 roku.
• -56 921 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 16 370 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -38 555 zł w 2024 roku.
• -48 053 zł w 2023 roku.
• 54 399 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-448851.82

-153145.89

-394959.79

-102505.08

-149219.04

143235.67

-3114.81

289339.9

-165559.56

-57856.2

-56920.63

54399.35

-163976.85

-48053.25

-162112.44

-38554.61

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Igopay wynosi 2,95%. To oznacza, że firma ma szansę 2,95% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,95% w 2024 roku.
• 2,95% w 2023 roku.
• 2,95% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Igopay wynosi 0,41%. To oznacza, że firma ma szansę 0,41% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,087% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,41% w 2024 roku.
• 0,43% w 2023 roku.
• 1,00% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Igopay charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Igopay wynosi 28 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 92 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 92 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 4 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 28 tys. zł w 2024 roku.
• 28 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 92 tys. zł w 2024 roku.
• 126 tys. zł w 2023 roku.
• 16 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

185357.75

106365.44

10487.19

17036.01

15223.46

15982.85

28119.94

125742.28

27783.68

92447.11

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 957 506 zł.

Koszty operacyjne Igopay wyniosły 1 344 414 zł.

Wynagrodzenia stanowią 71% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 83 466 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 957 506 zł w 2024 roku
• 121 270 zł w 2023 roku
• 463 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 71% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

373244.4

240255.74

1572.33

2033.96

462.56

121270.44

957506.03

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Igopay wyniosła 990 295 zł.

ktywa trwałe to 322 064 zł.

ktywa obrotowe to 668 231 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 990 295 zł.

apitał (fundusz) własny to 462 236 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 528 059 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -315 684 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 990 295 zł w 2024 roku.
• 1 071 608 zł w 2023 roku.
• 1 227 546 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

3200083.72

2859106.97

1197008.07

1058099.47

1039612.42

1227545.87

1071607.98

990294.7

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -17%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -36%.

Marża operacyjna wyniosła -14%.

Marża netto wyniosła -14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.05

-0.18

-1.08

-0.24

-0.14

-0.74

-2.22

-1.18

1.6

-1.01

-4.04

-0.01

0.04

-0.01

-0.02

-0.16

0.45

-0.43

-0.44

-0.05

0.14

-0.14

-0.15

-0.16

-0.27

-0.48

-0.49

-0.17

-0.36

-0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Igopay wyniosły 528 059 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 990 295 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -249 319 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 528 059 zł w 2024 roku
• 442 897 zł w 2023 roku
• 1 661 309 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 135% w 2022 roku

Zadłużenie — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

3200083.72

2273294.96

0.71

2859106.97

2327279.77

0.81

1197008.07

2077317.74

1.74

1058099.47

1265127.43

1.2

1039612.42

1413763.26

1.36

1227545.87

1661308.9

1.35

1071607.98

442896.56

0.41

990294.7

528059.14

0.53

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Igopay wykazała przychody na poziomie 1 183 832 zł.

Organizacja zarobiła -166 476 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -166 476 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Igopay wykazała zysk netto większy niż 11% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 11% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 75% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 61% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 55% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Wyniki na tle rynku — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.09586

0.77462

0.75963

0.58973

0.30961

0.24053

0.25589

0.13398

0.06412

0.62052

0.76231

0.63103

0.15803

0.18803

0.19579

0.06802

0.0342

0.70782

0.68278

0.87645

0.14002

0.23054

0.05431

0.95014

0.2336

0.71883

0.66792

0.83233

0.39828

0.45154

0.32552

0.52751

0.09539

0.70665

0.66913

0.85568

0.25452

0.28793

0.16843

0.77126

0.14021

0.69917

0.67735

0.85493

0.32818

0.37042

0.25529

0.63339

0.09741

0.66259

0.66014

0.50048

0.2387

0.27293

0.16291

0.09407

0.11408

0.7545

0.61357

0.55454

0.32374

0.36333

0.16773

0.08758

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 7 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 14 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 20 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

+14

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−20 dni 25-06-2025

2023

−2 mies. 22 dni 24-04-2024

2022

−4 dni 11-07-2023

2021

−10 dni 05-10-2022

2020

−1 dni 14-10-2021

2019

−1 dni 14-10-2020

2018

+7 mies. 24 dni 05-03-2020

2017

−6 dni 09-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

IGOTECH - wspólnik

Sobków Karol - reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.02.2013

25.11.2020

Haprin

Organizacja

wspólnik

20.02.2013

25.11.2020

Raion Games

Organizacja

wspólnik

25.11.2020

Igotech

Organizacja

reprezentacja

20.02.2013

17.08.2018

Kuliński Wojciech

Maj 1974

Osoba

reprezentacja

28.08.2018

25.11.2020

Wójcik Małgorzata

Luty 1984

Osoba

reprezentacja

25.11.2020

01.08.2023

Scheibe Marta

Grudzień 1984

Osoba

reprezentacja

01.08.2023

25.08.2025

Targowska Magdalena

Czerwiec 1971

Osoba

reprezentacja

25.08.2025

Sobków Karol

Czerwiec 1999

Osoba

Udziałowcy

Igotech posiada 33602 udziałów, które stanowią 91.8% firmy.

Największym udziałowcem od 25.11.2020 jest Igotech kontrolujący 92% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.02.2013 do 25.11.2020:
• Raion Games (50% udziałów)
• Haprin (50% udziałów)

Reprezentacja

Sobków Karol

zarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do IGOPAY

	Organizacja	Numer KRS
1	BONUS SP. Z O.O.	0000413765
2	AP INVEST SP. Z O.O.	0000590775
3	BIG PROFIT SP. Z O.O.	0000740636
4	DG-INWEST FINANSE SP. Z O.O.	0000867927
5	NIDUS CAPITAL SP. Z O.O.	0000826344
6	JB FINANCE JAROSŁAW BRODA SP. Z O.O.	0000704698
7	DOBRY KREDYT SP. Z O.O.	0000209620
8	ALFA FUNDUSZ RESTRUKTURYZACYJNY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000949607
9	GLOBAL CREDIT DEVELOPMENT FUND POLSKA SP. Z O.O.	0000265109
10	ZLIKWIDOWANI SP. Z O.O.	0000944626
11	PARTNER LEASING SP. Z O.O.	0000772318
12	CALLFORYOU SP. Z O.O.	0000948794
13	BUMI-TECH SP. Z O.O.	0000422968
14	"ALKMENA" SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000263766
15	INTERCHANGE POLAND SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000229623
16	PROMES FINANSE SP. Z O.O.	0000480567
17	JPM INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000760507
18	MBS INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000233053
19	NORD FINANSE SP. Z O.O.	0000521247
20	SPÓŁKOWISKO.PL SP. Z O.O.	0000881408
21	SIMPLE PM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000455526
22	FINANSOWANIE KONTRAKTÓW SP. Z O.O.	0000849237
23	EUCO PORĘCZENIA S.A.	0000550993
24	EKOINVEST POLSKA SP. Z O.O.	0000464843
25	ETL FINANCE SP. Z O.O.	0000300201
26	POLSKI INSTYTUT POMOCY KREDYTOBIORCOM SP. Z O.O.	0000813616
27	MECENAT SP. Z O.O.	0000328679
28	4E BOE SP. Z O.O.	0001006706
29	INTERCORDIA SP. Z O.O.	0000746230
30	FINANSOWO.PL S.A.	0000930393

IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000451785 NIP 5242752806 REGON 146249373

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do IGOPAY

IGOPAY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000451785 NIP
5242752806 REGON
146249373