KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA
KRS
0000439749 NIP
6652990500 REGON
302277297

Podmiot wykreślony z KRS: 07.03.2022

Podsumowanie

aktywa

303 tys.

przychód

56 tys.

zysk

-102 tys.

wartość firmy

37 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

STARE MIASTO

Adres

TOPOLOWA, 34

Kod pocztowy

62-571

Rejestracja

2012-11-16

Rozpoczęcie działalności

2012-11-16

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KOMPLEMENTARIUSZ ZA KTÓREGO DZIAŁA JEDNOOSOBOWO PREZES ZARZĄDU MIROSŁAW WADELSKI

Branże

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kredyty Partnerskie osiągnęła 56 062 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 51 258 zł. Pozostałe przychody to 4805 zł.

Całkowite koszty wyniosły 153 583 zł.

Strata netto wyniosła 102 325 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -280 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 56 062 zł w 2020 roku.
• 49 817 zł w 2019 roku.
• 19 523 zł w 2018 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -34 304 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -102 325 zł w 2020 roku.
• 15 922 zł w 2019 roku.
• -41 056 zł w 2018 roku.

Przychody i zysk netto — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Przychody

Zysk

56901.06

588.18

19522.97

-41056.34

49817.22

15921.85

56062.36

-102325.3

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kredyty Partnerskie wynosi 37 375 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 140 156 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 20 110 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 37 375 zł w 2020 roku.
• 111 583 zł w 2019 roku.
• 39 641 zł w 2018 roku.

Szacowana wartość spółki — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Min

Średnia

Max

5881.8

97704.71

306229.08

39641.01

142003.72

14684.31

111583.19

222905.9

37374.91

140155.9

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Kredyty Partnerskie wynosi 47 tys. zł.

EBITDA Kredyty Partnerskie wynosi 48 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 15 688 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 47 421 zł w 2020 roku.
• 16 406 zł w 2019 roku.
• -27 174 zł w 2018 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 15 901 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 48 060 zł w 2020 roku.
• 19 358 zł w 2019 roku.
• -25 452 zł w 2018 roku.

EBIT i EBITDA — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

EBIT

EBITDA

356.13

-27174.48

-25452.48

16405.75

19358.35

47420.96

48059.96

Zatrudnienie

dane za rok

Szacowane zatrudnienie Kredyty Partnerskie mieści się w przedziale 0 — 2 osób.

Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.

Zatrudnienie w czasie - KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Rok

Zatrudnienie

2017

0 - 2 (szacunek)

2018

0 - 2 (szacunek)

2019

0 - 2 (szacunek)

2020

0 - 2 (szacunek)

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kredyty Partnerskie wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,84% w 2020 roku.
• 2,84% w 2019 roku.
• 2,84% w 2018 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kredyty Partnerskie wynosi 0,71%. To oznacza, że firma ma szansę 0,71% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,113% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,71% w 2020 roku.
• 0,35% w 2019 roku.
• 0,57% w 2018 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kredyty Partnerskie charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2019 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2018 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Kredyty Partnerskie wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 7 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 7 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2020 roku.
• 3 tys. zł w 2019 roku.
• 1 tys. zł w 2018 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2020 roku.
• 1 tys. zł w 2019 roku.
• 0 zł w 2018 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 7 tys. zł w 2020 roku.
• 7 tys. zł w 2019 roku.
• 12 tys. zł w 2018 roku.

Kredyt kupiecki — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Min

Średnia

Max

53.42

7542.33

26795.04

1293.04

11581.55

1494.52

3228.47

6732.35

7113.14

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 579 zł.

Koszty operacyjne Kredyty Partnerskie wyniosły 3837 zł.

Wynagrodzenia stanowią 15% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -2 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 579 zł w 2020 roku
• 584 zł w 2019 roku
• 584 zł w 2018 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 15% w 2020 roku
• 3% w 2019 roku
• 1% w 2018 roku

Wynagrodzenia — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Wartość wynagrodzeń

584

579

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kredyty Partnerskie wyniosła 302 680 zł.

ktywa obrotowe to 302 680 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 302 680 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 385 427 zł.

apitał (fundusz) własny to -82 746 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -145 568 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 302 680 zł w 2020 roku.
• 545 939 zł w 2019 roku.
• 715 050 zł w 2018 roku.

Suma bilansowa — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Suma bilansowa

739383.83

715050.47

545939.46

302680.31

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -34%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 124%.

Marża operacyjna wyniosła 93%.

Marża netto wyniosła -183%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 41 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 30.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -61.3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

-0.06

-1.16

-1.4

-2.1

0.03

0.81

0.41

0.32

-0.34

1.24

0.93

-1.83

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kredyty Partnerskie wyniosły 385 427 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 302 680 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 127%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -92 467 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 385 427 zł w 2020 roku
• 526 360 zł w 2019 roku
• 679 550 zł w 2018 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 12.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 127% w 2020 roku
• 96% w 2019 roku
• 95% w 2018 roku

Zadłużenie — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

739383.83

662826.56

0.9

715050.47

679549.54

0.95

545939.46

526360.38

0.96

302680.31

385426.53

1.27

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kredyty Partnerskie wykazała przychody na poziomie 56 062 zł.

Brak danych

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Kredyty Partnerskie wykazała zysk netto większy niż 17% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 był on wyższy niż 17% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2020 były wyższe niż 43% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była ona wyższa niż 40% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 był wyższy niż 86% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2020 wynosił on 0%.

Wyniki na tle rynku — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.5838

0.4086

0.5283

0.6754

0.4407

0.4736

0.388

0.4206

0.1843

0.3423

0.531

0.7152

0.1181

0.2046

0.2138

0.0417

0.6549

0.4135

0.4916

0.7226

0.7754

0.783

0.7158

0.8993

0.1709

0.4321

0.4013

0.8621

0.1576

0.9568

0.1086

0.9459

Sprawozdania finansowe

Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 163 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2020 zostało złożone 220 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-163

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2020

−7 mies. 10 dni 09-03-2021

2019

−7 mies. 13 dni 06-03-2020

2018

−4 mies. 1 dni 16-03-2019

2017

−2 mies. 27 dni 19-04-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

KREDYTY PARTNERSKIE - reprezentacja, wspólnik

Wadelski Mirosław - wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.11.2012

15.03.2017

Wadelska Agnieszka

Styczeń 1974

Osoba

wspólnik

16.11.2012

07.03.2022

Kredyty Partnerskie

Organizacja

wspólnik

15.03.2017

07.03.2022

Wadelski Mirosław

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

16.11.2012

07.03.2022

Kredyty Partnerskie

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Reprezentacja

Wadelski Mirosław

wspólnik

Podobne organizacje do KREDYTY PARTNERSKIE

	Organizacja	Numer KRS
1	BETA-INVESTMENT SP. Z O.O.	0000159808
2	"PROMYK" SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000176321
3	CONSULTING COM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000269956
4	VANGALEN SP. Z O.O.	0000339399
5	ED WIERZYTELNOŚCI SP. Z O.O. - W LIKWIDACJI	0000349827
6	OZONO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000375638
7	BIGCREDIT SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000384925
8	CREDIT LION SP. Z O.O.	0000426389
9	EXPRESSO SP. Z O.O.	0000472812
10	REPAGO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000476306
11	PK VENTURE SP. Z O.O. S.K.A.	0000487905
12	PK-2 VENTURE SP. Z O.O. S.K.A.	0000488106
13	PSI AKTIENGESELLSCHAFT (S.A.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000496744
14	ATRAX SP. Z O.O.	0000497431
15	STAD BUD INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000499423
16	RESTAL GCS SP. Z O.O.	0000518539
17	MAGNAT INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000519351
18	RONDO FINANSE SP. Z O.O.	0000537253
19	FELLOW FINANCE POLSKA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000576864
20	KASTOR EPEF SP. Z O.O.	0000601298
21	WABEX SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000606682
22	MD-WDJ SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000608593
23	LOMBARD PALMOWSKI SP. Z O.O.	0000611415
24	SHARK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000622463
25	TFM SP. Z O.O.	0000624480
26	IN TOTAL SP. Z O.O.	0000630373
27	HERON 6 SP. Z O.O. BLACK SP. J.	0000631654
28	POLSKA PLATFORMA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000632303
29	BM WSD FINANSE SP. Z O.O.	0000648872
30	LOMBARD KING SP. Z O.O.	0000662317

KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000439749 NIP 6652990500 REGON 302277297

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do KREDYTY PARTNERSKIE

KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA
KRS
0000439749 NIP
6652990500 REGON
302277297