KREDYTY PARTNERSKIE SP. Z O.O. | KRS: 0000429442

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

146 tys.

zysk

-124 tys.

wartość firmy

702 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

STARE MIASTO

Adres

TOPOLOWA, 34

Kod pocztowy

62-571

Rejestracja

2012-09-19

Rozpoczęcie działalności

2012-09-19

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU LUB WICEPREZES ZARZĄDU REPREZENTUJĄ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU REPREZENTACJI SPÓŁKI PRZEZ POZOSTAŁYCH CZŁONKÓW ZARZĄDU WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wykonywanie fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostała specjalistyczna działalność wspomagająca prowadzenie biura

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kredyty Partnerskie osiągnęła 145 699 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1300 zł. Pozostałe przychody to 144 399 zł.

Całkowite koszty wyniosły 124 889 zł.

Strata netto wyniosła 123 589 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -32 003 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 145 699 zł w 2024 roku.
• 362 748 zł w 2023 roku.
• 533 474 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -18 491 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -123 589 zł w 2024 roku.
• 52 064 zł w 2023 roku.
• 114 604 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

369717.85

5846.43

741009.45

325727.22

461965.02

248338.79

192835.02

4267.76

191457.13

-72979.09

533473.91

114604.07

362747.9

52063.66

145698.89

-123588.54

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

6009.32

24058.32

278477.02

294528.02

211165.85

214118.45

10026.57

10665.57

-55325.99

-31541.5

46592.18

76292.17

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kredyty Partnerskie wynosi 702 008 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 3 226 000 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 202 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 702 008 zł w 2024 roku.
• 1 147 653 zł w 2023 roku.
• 1 472 584 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

58464.3

462592.64

1027884.56

437845.02

2234760.2

4560181.08

624099.11

1925430.95

3476743.06

42677.6

772927.65

3345599.64

0

700203.7

3053683.28

658518.67

1472584.22

3512099.56

520636.6

1147652.99

3720354.2

0

702007.6

3226000.04

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kredyty Partnerskie wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,92% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,92% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0291592

0.0291444

0.0291511

0.0291671

0.0291694

0.0291597

0.0291628

0.0291753

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kredyty Partnerskie wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0019789

0.0010667

0.0010894

0.0008595

0.0031627

0.0006456

0.0006962

0.0013351

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kredyty Partnerskie charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Kredyty Partnerskie wynosi 63 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 255 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 255 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 6 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 63 tys. zł w 2024 roku.
• 82 tys. zł w 2023 roku.
• 89 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 255 tys. zł w 2024 roku.
• 289 tys. zł w 2023 roku.
• 298 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

901.4

22641.37

77637.4

18737.94

63944.85

195783.9

13858.95

93325.23

283425.92

853.55

77713.98

285039.97

0

63702.79

240579.79

6988.83

88642.54

298261.21

0

82490.62

289463.86

0

62587.73

254997.99

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 52 045 zł.

Koszty operacyjne Kredyty Partnerskie wyniosły 137 813 zł.

Wynagrodzenia stanowią 38% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 987 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 52 045 zł w 2024 roku
• 58 489 zł w 2023 roku
• 77 382 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 38% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

45138.03

38302.43

35026.91

43307.23

46086.64

77382.25

58489.04

52045.44

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kredyty Partnerskie wyniosła 1 098 390 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 77 934 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 020 456 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 098 390 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 806 500 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 291 890 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 27 579 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 098 390 zł w 2024 roku.
• 1 451 023 zł w 2023 roku.
• 1 321 453 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

905334.42

1371417.07

1681836.14

1385918.77

1230414.95

1321453.16

1451022.58

1098389.82

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.

Marża operacyjna wyniosła -10,501%.

Marża netto wyniosła -85%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1500.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.03

0.05

0.02

0.24

1.63

0.59

0.44

0.15

0.3

0.57

0.54

0

0.01

0.07

0.02

-0.06

-0.1

-0.36

-0.38

0.09

0.13

0.15

0.21

0.04

0.06

-0.37

0.14

-0.11

-0.15

-105.01

-0.85

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kredyty Partnerskie wyniosły 291 890 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 098 390 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -50 925 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 291 890 zł w 2024 roku
• 520 934 zł w 2023 roku
• 443 428 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 27% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 34% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

905334.42

648363.28

0.72

1371417.07

787623.71

0.57

1681836.14

849703.99

0.51

1385918.77

549518.86

0.4

1230414.95

466994.13

0.38

1321453.16

443428.27

0.34

1451022.58

520934.03

0.36

1098389.82

291889.81

0.27

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kredyty Partnerskie wykazała przychody na poziomie 145 699 zł.

Organizacja zarobiła -123 589 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -123 589 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -743 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 3468 zł w 2023 roku
• 1079 zł w 2022 roku

Wartość

5200

45953

24070

6592

0

1079

3468

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Kredyty Partnerskie wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 43% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 41% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.62032

0.6408

0.54973

0.59431

0.47515

0.52105

0.60094

0.48992

0.69167

0.87297

0.70961

0.60363

0.52862

0.8509

0.86595

0.92798

0.96976

0.84461

0.83534

0.65222

0.61702

0.502

0.87268

0.84985

0.89733

0.78614

0.82449

0.64776

0.56125

0.59286

0.43787

0.51504

0.5825

0.42116

0.44532

0.78357

0.1662

0.55523

0.54995

0.43631

0.25

0.33084

0.20655

0.14985

0

0.75526

0.65248

0.54207

0.4244

0.65711

0.57886

0.83633

0.67742

0.61929

0.70857

0.62192

0.57429

0.44191

0.56559

0.29402

0.73656

0.5819

0.69358

0.11641

0.42581

0.4901

0.40692

0.17042

0.0639

0.141

0.12114

0

Powiązania

KREDYTY PARTNERSKIE - powiązanie zwrotne

W AGNIESZKA - wspólnik

W MIROSŁAW - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.05.2016

W Agnieszka

Styczeń 1974

Osoba

wspólnik

19.09.2012

05.05.2016

W Agnieszka

Styczeń 1974

Osoba

reprezentacja

19.09.2012

W Mirosław

Lipiec 1975

Osoba

powiązanie zwrotne

16.11.2012

07.03.2022

Kredyty Partnerskie

Organizacja

Udziałowcy

Wadelska Agnieszka posiada 182 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Największym udziałowcem od 05.05.2016 jest Wadelska Agnieszka kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.09.2012 do 05.05.2016 była Wadelska Agnieszka kontrolująca 91% udziałów.

Podobne organizacje do KREDYTY PARTNERSKIE

	Organizacja	Numer KRS
1	CREDIT DUE SP. Z O.O.	0000903768
2	ECO TRADING SP. Z O.O.	0000412721
3	EXPRESS FINANCE SP. Z O.O.	0001091105
4	INVESTMENTHAUS SP. Z O.O.	0000556726
5	AGENCJA FINANSOWA PROFIT SP. Z O.O.	0000601301
6	LOMBARDZIK SP. Z O.O.	0000615664
7	E-FINANCE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000603417
8	SZYBKA POŻYCZKA POLSKA SP. Z O.O.	0000413482
9	FUNDUSZ FINASOWANIA PRZEDSIĘBIORCZOŚCI SP. Z O.O.	0000711452
10	VERKAM INVEST SP. Z O.O.	0000499019
11	ATIZ SP. Z O.O.	0000608199
12	HERMES POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000617447
13	DJK FINANCE SP. Z O.O.	0000778307
14	TEC-INVEST SP. Z O.O.	0000887681
15	VMF SP. Z O.O.	0000879386
16	LENDING FUND SP. Z O.O.	0000725191
17	FUNDUSZ WSPARCIA KREATYWNOŚCI SP. Z O.O.	0000626346
18	KANCELARIA FINANSOWA LEGE ARTIS SP. Z O.O.	0000598692
19	WJOLA SP. Z O.O.	0000705368
20	ZWW SP. Z O.O.	0000698437
21	RODZINNE POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000777494
22	PASZKOWSKA INVESTMENT SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000631536
23	LYNX FINANCE SP. Z O.O.	0000562760
24	PROGRES FINANSE SP. Z O.O.	0000789167
25	WANDA INVEST SP. Z O.O.	0000537328
26	ZEFIR 4 SP. Z O.O.	0001102237
27	PROFIT SP. Z O.O.	0000027435
28	RRK SP. Z O.O.	0000830879
29	ETC FINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000914742
30	AXCESS FINANCIAL POLAND SP. Z O.O.	0000371234

KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000429442 NIP 6652990196 REGON 302216887

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KREDYTY PARTNERSKIE

KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000429442 NIP
6652990196 REGON
302216887