AGERTA SP. Z O.O. | KRS: 0000432569

Podsumowanie

aktywa

76 tys.

przychód

9 tys.

zysk

5 tys.

wartość firmy

26 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

PRZĘDZALNIANA, 6K

Kod pocztowy

15-668

Rejestracja

2012-09-11

Rozpoczęcie działalności

2012-09-11

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Postępowanie likwidacyjne

Tak

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Działalność holdingów finansowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agerta osiągnęła 8922 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 8922 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3873 zł.

Zysk netto wyniósł 5049 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 195 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 8922 zł w 2024 roku.
• 6222 zł w 2023 roku.
• 4471 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 4621 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5049 zł w 2024 roku.
• 1847 zł w 2023 roku.
• 397 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

7560.65

-27299.19

43176.08

41896.72

4591.94

0

5508.39

0

4032.07

1231.78

4471.02

396.52

6222.39

1847.07

8922.42

5049.4

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agerta wynosi 6 tys. zł.

EBITDA Agerta wynosi 6 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 4692 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 5548 zł w 2024 roku.
• 1847 zł w 2023 roku.
• 398 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 4692 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 5548 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 398 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agerta wynosi 26 146 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 70 692 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3015 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 26 146 zł w 2024 roku.
• 11 537 zł w 2023 roku.
• 4567 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

5040.43

18901.63

0

196370.93

586554.08

0

3061.29

11479.85

0

3672.26

13770.98

0

7615.17

17244.92

0

4566.76

11177.55

0

11536.54

25858.98

0

26145.88

70691.6

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agerta wynosi 0,53%. To oznacza, że firma ma szansę 0,53% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,112% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,53% w 2024 roku.
• 0,77% w 2023 roku.
• 0,79% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Agerta charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Agerta wyniosły 3374 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agerta wyniosła 76 014 zł.

a

ktywa trwałe to 32 952 zł.

a

ktywa obrotowe to 43 062 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 76 014 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -188 986 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 265 000 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -1752 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 76 014 zł w 2024 roku.
• 87 977 zł w 2023 roku.
• 86 130 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

88279.82

120230.7

113492.98

107502.1

108733.88

86130.4

87977.47

76013.67

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.

Marża operacyjna wyniosła 62%.

Marża netto wyniosła 57%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 60.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 59.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.31

0.11

-3.61

0.35

-0.2

0.97

0

0.01

-0.01

0.31

0

0.09

0.02

-0.01

0.3

0.07

-0.03

0.62

0.57

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agerta wyniosły 265 000 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 76 014 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 349%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -10 002 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 265 000 zł w 2024 roku
• 282 013 zł w 2023 roku
• 282 013 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 349% w 2024 roku
• 321% w 2023 roku
• 327% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

88279.82

335013.2

3.79

120230.7

325067.36

2.7

113492.98

315013.2

2.78

107502.1

305013.2

2.84

108733.88

305013.2

2.81

86130.4

282013.2

3.27

87977.47

282013.2

3.21

76013.67

265000

3.49

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agerta wykazała przychody na poziomie 8922 zł.

Organizacja zarobiła 5548 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 499 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5049 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 71 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 499 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

3316.44

4009.12

0

499

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Agerta wykazała zysk netto większy niż 50% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 24% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 22% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 52% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 24% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 17% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 95% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 22% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.20021

0.31347

0.25346

0.95632

0.09884

0.15881

0.10514

0.60449

0

0.73384

0.38264

0.26331

0.9399

0.97826

0.96784

0.95492

0.12461

0

0.41713

0.29722

0.25875

0.93619

0.40663

0.43994

0.38016

0.27273

0.69239

0.45082

0.30246

0.2459

0.93222

0.47066

0.42049

0.30029

0.75075

0.56877

0.28544

0.22491

0.92907

0.73606

0.70343

0.58655

0.24776

0

0.56376

0.30754

0.21189

0.93016

0.53272

0.52857

0.36911

0.27024

0

0.59302

0.34905

0.25969

0.93488

0.71124

0.68103

0.64989

0.22673

0

0.5

0.24346

0.16709

0.94703

0.83866

0.82463

0.71851

0.22165

0.52126

Powiązania

AGERTA - powiązanie zwrotne

C ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

C IZABELA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.09.2012

C Andrzej

Czerwiec 1963

Osoba

wspólnik

11.09.2012

C Izabela

Listopad 1972

Osoba

reprezentacja

11.09.2012

06.06.2013

C Andrzej

Czerwiec 1963

Osoba

reprezentacja

02.03.2016

C Andrzej

Czerwiec 1963

Osoba

reprezentacja

02.03.2016

C Izabela

Listopad 1972

Osoba

likwidator

06.06.2013

02.03.2016

C Andrzej

Czerwiec 1963

Osoba

powiązanie zwrotne

22.04.2013

22.01.2025

Agerta

Organizacja

Udziałowcy

Cylwik Andrzej posiada 80 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Cylwik Izabela posiada 20 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Podobne organizacje do AGERTA

	Organizacja	Numer KRS
1	ŁÓDZKI DOM HIPOTECZNY SP. Z O.O.	0000629304
2	PJ POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000562836
3	LAVINIA XXXIV SP. Z O.O.	0000477525
4	ROTOMAL SP. Z O.O.	0000483859
5	ARGO PROFIT SP. Z O.O.	0000599481
6	BEZPIECZNA POŻYCZKA SP. Z O.O.	0000362373
7	DELTA KING SP. Z O.O.	0000612988
8	ETO KAVKAZ GROUP SP. Z O.O.	0000548533
9	RESTAL GCS SP. Z O.O.	0000518539
10	CREDIT-LEASE.PL DORADCY KREDYTOWI SP. Z O.O.	0000398478
11	FELLOW FINANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000576864
12	BIZNES POLSKI PROMOCJA SP. Z O.O.	0000752371
13	M FUNDUSZ HIPOTECZNY S.A. W LIKWIDACJI	0000676026
14	MONEY BOOM SP. Z O.O.	0000775397
15	OPUS CREDIT SP. Z O.O.	0000697659
16	EXPERT SP. Z O.O.	0000601742
17	INVESTMENT & INTERMEDIATION SP. Z O.O.	0000694421
18	OPTIMA SP. Z O.O.	0000643600
19	FIDEM PLUS SP. Z O.O.	0000714341
20	A-LEX SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000620854
21	LOMBARD JANOSIK SP. Z O.O.	0001089591
22	PFP FUNDUSZ HIPOTECZNY SP. Z O.O.	0000543306
23	MAGNAT INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000519351
24	FOR-NET INWESTYCJE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000525595
25	ZIBUD SP. Z O.O.	0000828756
26	GAJOT SP. Z O.O.	0000483831
27	LOMBARD PALMOWSKI SP. Z O.O.	0000611415
28	METATRON SP. Z O.O.	0001077539
29	COLOMA SP. Z O.O.	0000510594
30	PP REAL DEAL SP. Z O.O.	0000990711

AGERTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000432569 NIP 9662086347 REGON 200726015

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGERTA

AGERTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000432569 NIP
9662086347 REGON
200726015