WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI ZAGRANICZNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ DO JEJ REPREZENTOWANIA W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Integracja z polskimi bankami (90% pokrycia) przez TryPay S.A.
Własne systemy analizy danych i zarządzania pożyczkami
Wsparcie w procesach KYC/AML oraz identyfikacji ryzyka
Rozwój odroczonych płatności (BNPL) jako alternatywy dla kart kredytowych
Femion Technology to nowoczesna firma specjalizująca się w budowaniu ekosystemu usług opartych na koncepcji Otwartej Bankowości, łącząc innowacyjne rozwiązania IT z algorytmami uczenia maszynowego. Pionierzy na polskim rynku, oferują swoim partnerom unikalne możliwości w zakresie personalizacji usług finansowych, które wcześniej były zastrzeżone tylko dla instytucji bankowych. Dzięki spółce portfelowej TryPay S.A., Femion zapewnia integrację z większością polskich banków, co umożliwia pełen dostęp do 90% rachunków klientów. Firma tworzy własne systemy do analizy danych z kont bankowych, co pozwala na efektywne udzielanie i zarządzanie pożyczkami oraz windykację wierzytelności. Dodatkowo, Femion Technology skupia się na różnych aspektach finansowych, takich jak monitorowanie w czasie rzeczywistym, identyfikacja ryzyka klientów oraz optymalizacja procesów onboardingu, używając zaufanych informacji z kont klientów. Ich oferta obejmuje również odroczone płatności, które zdobywają popularność zarówno w Polsce, jak i w Europie, zapewniając sprzedawcom wyższe wartości koszyków zakupowych. Femion Technology stawia na rozwój usług płatności omnichannel, umożliwiając płacenie zarówno w sklepach internetowych, jak i stacjonarnych, poprzez integrację z rozpoznawanymi platformami, takimi jak Apple Pay i Google Pay.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Femion Technology osiągnęła 9 592 247 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 8 769 752 zł. Pozostałe przychody to 822 494 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 574 848 zł.
Zysk netto wyniósł 3 194 904 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 521 216 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 592 247 zł w 2024 roku.
• 6 390 433 zł w 2023 roku.
• 4 452 563 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 226 460 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 3 194 904 zł w 2024 roku.
• -5 446 483 zł w 2023 roku.
• -5 622 716 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Femion Technology wynosi 2,5 mln zł.
EBITDA Femion Technology wynosi 2,84 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
166 656 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 498 838 zł w
2024 roku.
• -4 106 717 zł w
2023 roku.
• -5 565 800 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
187 604 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 836 056 zł w
2024 roku.
• -3 371 808 zł w
2023 roku.
• -5 045 539 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Femion Technology wynosi 21 271 912 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 097 463 zł a 44 728 661 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 323 833 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 21 271 912 zł w 2024 roku.
• 4 260 288 zł w 2023 roku.
• 2 968 376 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Femion Technology wynosi 0,91%. To oznacza, że firma ma szansę 0,91% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,91% w 2024 roku.
• 5,7% w 2023 roku.
• 9,7% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Femion Technology charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 15 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 263 655
zł.
Koszty operacyjne Femion Technology wyniosły 6 270 914
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
150 910 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 263 655 zł w 2024 roku
• 2 566 207 zł w 2023 roku
• 3 173 302 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2024 roku
•
26% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Femion Technology wyniosła 15 606 933 zł.
a
ktywa trwałe to 2 091 030 zł.
a
ktywa obrotowe to 13 515 903 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 606 933 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 796 618 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 810 316 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 987 062 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 15 606 933 zł w 2024 roku.
• 50 847 372 zł w 2023 roku.
• 26 258 359 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 114%.
Marża operacyjna wyniosła 28%.
Marża netto wyniosła 33%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Femion Technology wyniosły 12 810 316 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 606 933 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 82%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 821 221 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 810 316 zł w 2024 roku
• 51 245 658 zł w 2023 roku
• 28 765 015 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 82% w 2024 roku
• 101% w 2023 roku
• 110% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Femion Technology wykazała przychody na poziomie 9 592 247 zł.
Organizacja zarobiła 3 284 921 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 90 017 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 194 904 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 3% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 90 017 zł w 2024 roku
• 27 085 zł w 2023 roku
• 53 144 zł w 2022 roku