WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI ZAGRANICZNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ DO JEJ REPREZENTOWANIA W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Integracja z polskimi bankami (90% pokrycia) przez TryPay S.A.
Własne systemy analizy danych i zarządzania pożyczkami
Wsparcie w procesach KYC/AML oraz identyfikacji ryzyka
Rozwój odroczonych płatności (BNPL) jako alternatywy dla kart kredytowych
Femion Technology to nowoczesna firma specjalizująca się w budowaniu ekosystemu usług opartych na koncepcji Otwartej Bankowości, łącząc innowacyjne rozwiązania IT z algorytmami uczenia maszynowego. Pionierzy na polskim rynku, oferują swoim partnerom unikalne możliwości w zakresie personalizacji usług finansowych, które wcześniej były zastrzeżone tylko dla instytucji bankowych. Dzięki spółce portfelowej TryPay S.A., Femion zapewnia integrację z większością polskich banków, co umożliwia pełen dostęp do 90% rachunków klientów. Firma tworzy własne systemy do analizy danych z kont bankowych, co pozwala na efektywne udzielanie i zarządzanie pożyczkami oraz windykację wierzytelności. Dodatkowo, Femion Technology skupia się na różnych aspektach finansowych, takich jak monitorowanie w czasie rzeczywistym, identyfikacja ryzyka klientów oraz optymalizacja procesów onboardingu, używając zaufanych informacji z kont klientów. Ich oferta obejmuje również odroczone płatności, które zdobywają popularność zarówno w Polsce, jak i w Europie, zapewniając sprzedawcom wyższe wartości koszyków zakupowych. Femion Technology stawia na rozwój usług płatności omnichannel, umożliwiając płacenie zarówno w sklepach internetowych, jak i stacjonarnych, poprzez integrację z rozpoznawanymi platformami, takimi jak Apple Pay i Google Pay.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Femion Technology osiągnęła 9 592 247 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 8 769 752 zł. Pozostałe przychody to 822 494 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 574 848 zł.
Zysk netto wyniósł 3 194 904 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 521 216 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 592 247 zł w 2024 roku.
• 6 390 433 zł w 2023 roku.
• 4 452 563 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 226 460 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 3 194 904 zł w 2024 roku.
• -5 446 483 zł w 2023 roku.
• -5 622 716 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Femion Technology wynosi 2,5 mln zł.
EBITDA Femion Technology wynosi 2,84 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
166 656 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 498 838 zł w
2024 roku.
• -4 106 717 zł w
2023 roku.
• -5 565 800 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
187 604 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 836 056 zł w
2024 roku.
• -3 371 808 zł w
2023 roku.
• -5 045 539 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Femion Technology wynosi 21 271 912 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 097 463 zł a 44 728 661 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 323 833 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 21 271 912 zł w 2024 roku.
• 4 260 288 zł w 2023 roku.
• 2 968 376 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Femion Technology wynosi 1,90%. To oznacza, że firma ma szansę 1,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,127% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,90% w 2024 roku.
• 1,94% w 2023 roku.
• 1,91% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Femion Technology wynosi 1,47%. To oznacza, że firma ma szansę 1,47% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,098% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,47% w 2024 roku.
• 6,5% w 2023 roku.
• 8,9% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Femion Technology charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 15 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Femion Technology wynosi 410 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 247 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 639 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 247 tys. zł a 639 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
25 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 410 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 247 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 639 tys. zł w 2024 roku.
• 231 tys. zł w 2023 roku.
• 164 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 263 655
zł.
Koszty operacyjne Femion Technology wyniosły 6 270 914
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
150 910 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 263 655 zł w 2024 roku
• 2 566 207 zł w 2023 roku
• 3 173 302 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2024 roku
•
26% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Femion Technology wyniosła 15 606 933 zł.
a
ktywa trwałe to 2 091 030 zł.
a
ktywa obrotowe to 13 515 903 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 606 933 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 796 618 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 810 316 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 987 062 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 15 606 933 zł w 2024 roku.
• 50 847 372 zł w 2023 roku.
• 26 258 359 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 114%.
Marża operacyjna wyniosła 28%.
Marża netto wyniosła 33%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Femion Technology wyniosły 12 810 316 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 606 933 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 82%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 821 221 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 810 316 zł w 2024 roku
• 51 245 658 zł w 2023 roku
• 28 765 015 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 82% w 2024 roku
• 101% w 2023 roku
• 110% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Femion Technology wykazała przychody na poziomie 9 592 247 zł.
Organizacja zarobiła 3 284 921 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 90 017 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 194 904 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 3% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 90 017 zł w 2024 roku
• 27 085 zł w 2023 roku
• 53 144 zł w 2022 roku