Doradztwo finansowo-ubezpieczeniowe od 1994 roku|Planowanie finansów osobistych i doradztwo ubezpieczeniowe|Obsługa klientów indywidualnych i korporacyjnych|Współpraca z 38 towarzystwami ubezpieczeniowymi|Ponad 200 tys. zadowolonych klientów
ANDIW sp. z o.o. to firma specjalizująca się w doradztwie finansowo-ubezpieczeniowym, która została założona w 1994 roku. Od momentu powstania aktywnie wpływa na rozwój polskiego rynku usług związanych z ubezpieczeniami i finansami. Z usług firmy skorzystało już ponad 200 tysięcy klientów, co świadczy o jej dużym zaufaniu oraz efektywności. ANDIW oferuje kompleksowe usługi w zakresie planowania finansów osobistych oraz szerokiego doradztwa w obszarze ubezpieczeń na życie, ubezpieczeń majątkowych, a także funduszy emerytalnych i inwestycyjnych. Misją firmy jest zapewnienie wszechstronnej obsługi zarówno klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych, pomagając im w zabezpieczeniu siebie i swoich bliskich przed nieprzewidzianymi zdarzeniami oraz w efektywnym inwestowaniu zgromadzonych środków. Dzięki współpracy z 38 towarzystwami ubezpieczeniowymi i zespołowi doświadczonych doradców, firma jest w stanie zaoferować klientom najlepiej dopasowane rozwiązania spełniające ich unikalne potrzeby oraz wymagania. Dodatkowo, wiedza ekspertów z ANDIW potwierdzona jest przez Europejską Akademię Planowania Finansowego, co podkreśla profesjonalizm przedsiębiorstwa i jego zaangażowanie w dostarczanie wysokiej jakości usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Andiw osiągnęła 3 128 458 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 127 838 zł. Pozostałe przychody to 620 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 127 274 zł.
Zysk netto wyniósł 564 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 128 458 zł w 2024 roku. • 2 937 857 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -19 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 564 zł w 2024 roku. • 554 zł w 2023 roku. • 664 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Andiw wynosi 2 092 066 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4173 zł a 7 821 144 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 297 676 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 092 066 zł w 2024 roku. • 1 964 537 zł w 2023 roku. • 7973 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Zatrudnienie Andiw wynosi 2 osób.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 os. w 2024 roku. • 2 os. w 2023 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Andiw wynosi 2,69%. To oznacza, że firma ma szansę 2,69% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,144% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,69% w 2024 roku. • 2,69% w 2023 roku. • 3,70% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Andiw wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Andiw charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Andiw wynosi 37 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 125 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 tys. zł a 125 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 37 tys. zł w 2024 roku. • 35 tys. zł w 2023 roku. • 0 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 tys. zł w 2024 roku. • 0 tys. zł w 2023 roku. • 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 125 tys. zł w 2024 roku. • 118 tys. zł w 2023 roku. • 0 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
127 761
zł.
Koszty operacyjne Andiw wyniosły
3 126 762
zł.
Wynagrodzenia stanowią
4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
18 252 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 127 761 zł w 2024 roku • 104 711 zł w 2023 roku • 127 620 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
4% w 2024 roku •
4% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Andiw wyniosła 11 588 zł.
a
ktywa obrotowe to 11 588 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 11 588 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5564 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6025 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -3184 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 11 588 zł w 2024 roku. • 19 476 zł w 2023 roku. • 18 922 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Andiw wyniosły 6025 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 11 588 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 52%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 6025 zł w 2024 roku • 14 476 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 52% w 2024 roku • 74% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Andiw wykazała przychody na poziomie 3 128 458 zł.
Organizacja zarobiła 620 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 56 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 564 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 56 zł w 2024 roku • 55 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku