RISK ADVISERS SP. Z O.O. | KRS: 0000220467

Podsumowanie

aktywa

123 tys.

przychód

140 tys.

zysk

-44 tys.

wartość firmy

182 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

KAZIMIERZOWSKA, 71/75

Kod pocztowy

02-518

Rejestracja

2004-10-27

Rozpoczęcie działalności

2004-10-14

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD SPÓŁKI

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA DZIAŁALNOŚĆ WYDAWNICZA HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI BADANIA NAUKOWE I PRACE ROZWOJOWE NADAWANIE PROGRAMÓW OGÓLNODOSTĘPNYCH I ABONAMENTOWYCH PRODUKCJA ODZIEŻY REKLAMA, BADANIE RYNKU I OPINII PUBLICZNEJ DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI MAGAZYNOWANIE I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA TRANSPORT EDUKACJA ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ZATRUDNIENIEM ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ I WODNEJ DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES); DORADZTWO ZWIĄZANE Z ZARZĄDZANIEM DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ Działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych DZIAŁALNOŚĆ DETEKTYWISTYCZNA I OCHRONIARSKA POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA, NAUKOWA I TECHNICZNA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z PRODUKCJĄ FILMÓW, NAGRAŃ WIDEO, PROGRAMÓW TELEWIZYJNYCH, NAGRAŃ DŹWIĘKOWYCH I MUZYCZNYCH PRODUKCJA WYROBÓW Z DREWNA ORAZ KORKA, Z WYŁĄCZENIEM MEBLI; PRODUKCJA WYROBÓW ZE SŁOMY I MATERIAŁÓW UŻYWANYCH DO WYPLATANIA DZIAŁALNOŚĆ PRAWNICZA, RACHUNKOWO-KSIĘGOWA I DORADZTWO PODATKOWE ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW Działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne WYNAJEM I DZIERŻAWA HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Risk Advisers osiągnęła 139 875 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 139 875 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 184 163 zł.

Strata netto wyniosła 44 288 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 16 329 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 139 875 zł w 2024 roku.
• 189 829 zł w 2023 roku.
• 146 944 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 16 988 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -44 288 zł w 2024 roku.
• -55 457 zł w 2023 roku.
• -156 408 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

25573.43

-163207.18

43313.07

16378.09

134075.02

-61375.93

198466.25

65278.99

150454.44

-32171.51

146944.37

-156407.58

189828.82

-55457.12

139874.98

-44288.35

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Risk Advisers wynosi 182 306 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 474 968 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 23 608 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 182 306 zł w 2024 roku.
• 248 825 zł w 2023 roku.
• 1 779 764 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

17048.95

63933.57

0

94387.74

229293.26

0

345724

1367150.16

297699.38

698726.69

1628266.12

0

381474.23

1499580.08

0

1779763.99

8969605.76

0

248825.28

652121.24

0

182306.46

474967.88

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Risk Advisers wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,055% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,16% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Risk Advisers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Risk Advisers wyniosły 181 881 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -346 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Risk Advisers wyniosła 122 684 zł.

a

ktywa obrotowe to 122 684 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 122 684 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 118 742 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3942 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 14 988 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 122 684 zł w 2024 roku.
• 166 141 zł w 2023 roku.
• 2 248 794 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

17765.27

31203.71

346930.7

412103.68

376232.95

2248793.76

166140.93

122683.81

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -36%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -37%.

Marża operacyjna wyniosła -30%.

Marża netto wyniosła -32%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 126.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 86.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 86.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-9.19

0.67

-6.38

0.52

-0.07

0.38

-0.18

-0.46

0.16

0.36

0.33

-0.09

-0.21

-0.07

-0.72

-1.04

-1.06

-0.33

-0.34

-0.29

-0.36

-0.37

-0.3

-0.32

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Risk Advisers wyniosły 3942 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 122 684 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -36 755 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3942 zł w 2024 roku
• 3111 zł w 2023 roku
• 6392 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 209.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

17765.27

261224.86

14.7

31203.71

258285.21

8.28

346930.7

5143.16

0.01

412103.68

5037.15

0.01

376232.95

1337.93

0

2248793.76

6392.32

0

166140.93

3110.62

0.02

122683.81

3941.84

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Risk Advisers wykazała przychody na poziomie 139 875 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

6351

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Risk Advisers wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 30% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 44% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 16% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.02395

0.3211

0.34385

0.98102

0.03019

0.02713

0.01436

0.77947

0

0.66393

0.32636

0.37669

0.96563

0.89199

0.86815

0.8836

0.18289

0

0.05365

0.44876

0.74415

0.09421

0.07576

0.06822

0.16048

0.12372

0

0.7533

0.5088

0.75551

0.09545

0.81719

0.81751

0.56238

0.43367

0.76606

0.06902

0.44789

0.74116

0.00141

0.09139

0.099

0.19015

0.16021

0

0.02263

0.41241

0.90667

0.00179

0.04869

0.04979

0.18409

0.05287

0

0.04822

0.42054

0.54376

0.13218

0.07657

0.07046

0.0989

0.08352

0

0.05652

0.29894

0.44094

0.16264

0.058

0.05726

0.0861

0.06283

Powiązania

B MARIA - wspólnik, reprezentacja

B MIROSŁAWA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.10.2004

19.12.2006

J Edward

Lipiec 1964

Osoba

wspólnik

27.10.2004

B Maria

Lipiec 1970

Osoba

wspólnik

19.12.2006

B Mirosława

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

27.10.2004

19.12.2006

J Edward

Lipiec 1964

Osoba

reprezentacja

19.12.2006

B Maria

Lipiec 1970

Osoba

reprezentacja

27.10.2004

19.12.2006

B Maria

Lipiec 1970

Osoba

Udziałowcy

Błoszczyńska Maria posiada 45 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Benben Mirosława posiada 5 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 19.12.2006 jest Błoszczyńska Maria kontrolujący 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 27.10.2004 do 19.12.2006:
• Jastrzębski Edward (100% udziałów)
• Błoszczyńska Maria (100% udziałów)

Podobne organizacje do RISK ADVISERS

	Organizacja	Numer KRS
1	LONTEX SP. Z O.O.	0000268777
2	CARELIUS SP. Z O.O. SP. K.	0000789333
3	SOGRIM SP. Z O.O.	0000683169
4	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
5	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE I FINANSOWE KOWALIK SP. Z O.O.	0000574763
6	AIS SP. Z O.O.	0000608766
7	SOLLEN SP. Z O.O.	0000420568
8	PGF INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000386676
9	F&P SP. Z O.O.	0000774244
10	IVORY STREET SP. Z O.O.	0000566318
11	DOMINO FINANSE SP. Z O.O.	0000559987
12	KLANG A.G. NIEBORAS SP. Z O.O.	0000822210
13	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
14	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O.	0000574201
15	PK KSIĘGOWOŚĆ SP. Z O.O.	0000832448
16	WESTA BROKERS SP. Z O.O.	0000564160
17	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
18	DITARE SP. Z O.O.	0000622013
19	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
20	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
21	C - KAR SP. Z O.O.	0000414204
22	BBC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502923
23	OPERATOR SP. Z O.O.	0000033805
24	BALTIC BROKERS SP. Z O.O.	0000882728
25	TAKE STEPS SP. Z O.O.	0000735174
26	EKOLIFE SP. Z O.O.	0000816719
27	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
28	WANKO RF POLSKA SP. Z O.O.	0000673454
29	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
30	AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O.	0000615970

RISK ADVISERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000220467 NIP 1080000645 REGON 015837114

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RISK ADVISERS

RISK ADVISERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000220467 NIP
1080000645 REGON
015837114