A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O. | KRS: 0000593816

Podsumowanie

aktywa

111 tys.

przychód

255 tys.

zysk

51 tys.

wartość firmy

447 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

KALISZ

Adres

UL. DWORCOWA, 6

Kod pocztowy

62-800

Rejestracja

2015-12-23

Rozpoczęcie działalności

2015-12-23

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

agnieszka.staron67@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Fundusze emerytalne Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność związana z zarządzaniem funduszami Ubezpieczenia na życie

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja A-z asekuracja osiągnęła 255 409 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 255 409 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 204 213 zł.

Zysk netto wyniósł 51 195 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 27 723 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 255 409 zł w 2024 roku.
• 157 599 zł w 2023 roku.
• 143 333 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 6882 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 51 195 zł w 2024 roku.
• 27 051 zł w 2023 roku.
• 4465 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

61346.86

3021.11

81055

14787.41

104257

10201.02

115492.67

13325.6

126989.62

-11356.71

143332.94

4465.25

157599.34

27051.16

255408.96

51195.49

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT A-z asekuracja wynosi 59 tys. zł.

EBITDA A-z asekuracja wynosi 75 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 7989 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 59 360 zł w 2024 roku.
• 30 011 zł w 2023 roku.
• 6948 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 9878 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 74 886 zł w 2024 roku.
• 35 139 zł w 2023 roku.
• 14 601 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji A-z asekuracja wynosi 447 488 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 72 434 zł a 716 737 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 55 644 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 447 488 zł w 2024 roku.
• 262 122 zł w 2023 roku.
• 141 979 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

4995.9

57978.25

153367.15

16086.46

129272.76

207023.74

23737.22

134045.97

260642.5

33731.42

164028.94

288731.67

0

109873.64

317474.05

28562.83

141979.12

358332.35

48851.2

262122.06

393998.35

72433.82

447488.41

716736.86

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji A-z asekuracja wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 89 557 zł.

Koszty operacyjne A-z asekuracja wyniosły 196 049 zł.

Wynagrodzenia stanowią 46% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 10 498 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 89 557 zł w 2024 roku
• 44 388 zł w 2023 roku
• 42 377 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 31% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów A-z asekuracja wyniosła 110 550 zł.

a

ktywa trwałe to 37 620 zł.

a

ktywa obrotowe to 72 930 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 110 550 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 96 578 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 971 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 14 470 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 110 550 zł w 2024 roku.
• 99 292 zł w 2023 roku.
• 39 558 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

9260.51

26538.29

31689.11

48238.06

37132.66

39557.74

99291.8

110549.8

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 46%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 20%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.33

0.45

0.06

0.05

0.56

0.69

0.21

0.18

0.32

0.11

0.1

0.28

0.3

0.12

-0.31

-0.34

-0.09

0.11

0.12

0.05

0.03

0.27

0.42

0.19

0.17

0.46

0.53

0.23

0.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania A-z asekuracja wyniosły 13 971 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 110 550 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1625 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 971 zł w 2024 roku
• 34 157 zł w 2023 roku
• 1474 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 34% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

9260.51

2599.31

0.28

26538.29

5089.68

0.19

31689.11

39.48

0

48238.06

3262.83

0.07

37132.66

3514.14

0.09

39557.74

1473.97

0.04

99291.8

34156.87

0.34

110549.8

13971.38

0.13

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja A-z asekuracja wykazała przychody na poziomie 255 409 zł.

Organizacja zarobiła 57 030 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 5835 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 51 195 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 775 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5835 zł w 2024 roku
• 2960 zł w 2023 roku
• 2483 zł w 2022 roku

Wartość

413

2489

1014

914

0

2483

2960

5835

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja A-z asekuracja wykazała zysk netto większy niż 56% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 41% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 42% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.54387

0.39312

0.2756

0.46047

0.53274

0.53215

0.76827

0.65906

0.55349

0.64666

0.39704

0.35963

0.3695

0.75931

0.75864

0.89412

0.78967

0.6508

0.5818

0.41176

0.36305

0.00102

0.6127

0.60995

0.74912

0.57924

0.58233

0.56556

0.424

0.39956

0.24212

0.59397

0.5756

0.68511

0.54396

0.56862

0.11819

0.41937

0.36302

0.28276

0.13873

0.14579

0.11865

0.10206

0

0.46583

0.40769

0.34418

0.1746

0.36312

0.41879

0.49559

0.41087

0.576

0.55837

0.35822

0.42807

0.5888

0.64278

0.64709

0.65411

0.63416

0.55063

0.56469

0.40566

0.42466

0.42332

0.65474

0.6573

0.71361

0.61367

0.56

Powiązania

J ZBIGNIEW - reprezentacja, wspólnik

J AGNIESZKA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.11.2020

J Agnieszka

Kwiecień 1976

Osoba

wspólnik

23.12.2015

13.11.2020

J Agnieszka

Kwiecień 1976

Osoba

wspólnik

23.12.2015

J Zbigniew

Luty 1967

Osoba

reprezentacja

23.12.2015

J Zbigniew

Luty 1967

Osoba

reprezentacja

23.12.2015

13.11.2020

J Agnieszka

Kwiecień 1976

Osoba

reprezentacja

13.11.2020

J Agnieszka

Kwiecień 1976

Osoba

Udziałowcy

Janowska Agnieszka posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Janowski Zbigniew posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Janowski Zbigniew (50% udziałów)
• Janowska Agnieszka (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 23.12.2015 do 13.11.2020:
• Janowski Zbigniew (50% udziałów)
• Janowska Agnieszka (50% udziałów)

Podobne organizacje do A-Z ASEKURACJA

	Organizacja	Numer KRS
1	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
2	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
3	SAMPA FINANSE SP. Z O.O.	0000928691
4	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
5	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
6	KLANG A.G. NIEBORAS SP. Z O.O.	0000822210
7	LUTZ ASSEKURANZ VERSICHERUNGSVERMITTLUNG GES.M.B.H. ()	0000845860
8	AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O.	0000615970
9	4FUTURE INVESTMENT SP. Z O.O.	0000819375
10	MEDIACONE SP. Z O.O.	0000855668
11	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
12	AR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0001036603
13	BIURO UBEZPIECZENIOWO-KONSULTINGOWE KONSTANTA-GLIWICE	0000134206
14	KANCELARIA BROKERSKA MODERN BROKERS SP. Z O.O.	0000618832
15	BENEFIT MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000930363
16	FINANSE WELES SP. Z O.O. SP. K.	0000841694
17	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O.	0000574201
18	PETRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000565996
19	WANKO RF POLSKA SP. Z O.O.	0000673454
20	TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000857727
21	BYLINIAK SP. Z O.O.	0000727158
22	SCUDO SP. Z O.O.	0000817612
23	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
24	ENDER ONE SP. Z O.O.	0000714564
25	ECOFINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000351888
26	EKER SP. Z O.O.	0000394921
27	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889
28	V CAPITAL SP. Z O.O.	0000241047
29	ASEKURACJA2020 BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000856586
30	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702

A-Z ASEKURACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000593816 NIP 6182150434 REGON 363305920

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do A-Z ASEKURACJA

A-Z ASEKURACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000593816 NIP
6182150434 REGON
363305920