POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE I FINANSOWE KOWALIK SP. Z O.O. | KRS: 0000574763

Podsumowanie

aktywa

156 tys.

przychód

145 tys.

zysk

-51 tys.

wartość firmy

211 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

PL. SOLNY, 15

Kod pocztowy

50-062

Rejestracja

2015-09-09

Rozpoczęcie działalności

2015-09-09

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pośrednictwo osiągnęła 145 058 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 145 058 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 196 017 zł.

Strata netto wyniosła 50 960 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 4687 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 145 058 zł w 2024 roku.
• 140 179 zł w 2023 roku.
• 134 546 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -7755 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -50 960 zł w 2024 roku.
• 12 795 zł w 2023 roku.
• 13 161 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

112248.14

3327.96

144838.36

39097.81

207391.1

88433.17

142700.39

31051.06

109403.4

-4118.05

134545.88

13160.93

140178.83

12795.18

145057.66

-50959.66

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pośrednictwo wynosi -51 tys. zł.

EBITDA Pośrednictwo wynosi -50 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 8024 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -50 928 zł w 2024 roku.
• 16 353 zł w 2023 roku.
• 13 426 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 7877 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -49 904 zł w 2024 roku.
• 36 732 zł w 2023 roku.
• 28 364 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pośrednictwo wynosi 210 752 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 608 251 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 15 094 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 210 752 zł w 2024 roku.
• 296 900 zł w 2023 roku.
• 285 011 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

16951.76

105095.7

280620.35

46275.12

299225.27

547369.34

112600

604593.41

1238064.38

135888.29

355226.13

724737.56

0

205735.35

708265.36

131609.3

285011.43

760909.08

127951.8

296900.11

812089.8

0

210752.2

608251.16

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pośrednictwo wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Pośrednictwo charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 61 748 zł.

Koszty operacyjne Pośrednictwo wyniosły 195 985 zł.

Wynagrodzenia stanowią 32% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4686 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 61 748 zł w 2024 roku
• 51 252 zł w 2023 roku
• 44 091 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 36% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pośrednictwo wyniosła 155 692 zł.

a

ktywa trwałe to 10 227 zł.

a

ktywa obrotowe to 145 466 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 155 692 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 152 063 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3629 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 16 268 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 155 692 zł w 2024 roku.
• 215 596 zł w 2023 roku.
• 196 891 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

41818.67

156995.19

226960.68

244035.7

202999.76

196890.66

215596.18

155692.23

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -33%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -34%.

Marża operacyjna wyniosła -35%.

Marża netto wyniosła -35%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.08

0.15

0.05

0.03

0.25

0.63

0.4

0.27

0.39

0.59

0.48

0.43

0.13

0.17

0.26

0.22

-0.02

-0.03

-0.04

0.07

0.1

0.06

0.12

0.09

-0.33

-0.34

-0.35

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pośrednictwo wyniosły 3629 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 155 692 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2227 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3629 zł w 2024 roku
• 12 574 zł w 2023 roku
• 6663 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

41818.67

19216.32

0.46

156995.19

95295.03

0.61

226960.68

76827.35

0.34

244035.7

62851.31

0.26

202999.76

25933.42

0.13

196890.66

6663.39

0.03

215596.18

12573.73

0.06

155692.23

3629.44

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pośrednictwo wykazała przychody na poziomie 145 058 zł.

Organizacja zarobiła -50 960 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -50 960 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -151 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 3558 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

1056

10785

9436

3404

0

3558

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Pośrednictwo wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 30% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 48% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.55144

0.46101

0.44342

0.58634

0.44845

0.49922

0.52559

0.46324

0.60697

0.7558

0.48394

0.65184

0.6638

0.83116

0.8799

0.72011

0.76815

0.80588

0.81055

0.52672

0.69495

0.52125

0.89219

0.90043

0.78937

0.73517

0.81645

0.65771

0.45741

0.68106

0.47529

0.73016

0.74714

0.53238

0.44477

0.69655

0.17768

0.3953

0.64547

0.34927

0.18386

0.20354

0.24827

0.20187

0

0.53719

0.39498

0.60873

0.15443

0.54382

0.53178

0.45495

0.36578

0

0.51094

0.37447

0.59846

0.24433

0.5068

0.54175

0.41011

0.33985

0.59365

0.0526

0.30467

0.47855

0.13263

0.0553

0.05445

0.08897

0.06828

0

Powiązania

K MARIANNA - reprezentacja, wspólnik

K DARIUSZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.09.2015

K Marianna

Czerwiec 1950

Osoba

reprezentacja

09.09.2015

18.12.2017

K Dariusz

Wrzesień 1974

Osoba

reprezentacja

18.12.2017

K Marianna

Czerwiec 1950

Osoba

reprezentacja

04.03.2020

K Dariusz

Wrzesień 1974

Osoba

Udziałowcy

Kowalik Marianna posiada 95 udziałów, które stanowią 95% firmy.

Podobne organizacje do POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE I FINANSOWE KOWALIK

	Organizacja	Numer KRS
1	DUCATO SP. Z O.O.	0000493659
2	SOGRIM SP. Z O.O.	0000683169
3	LONTEX SP. Z O.O.	0000268777
4	DITARE SP. Z O.O.	0000622013
5	SG BROKER SP. Z O.O.	0000562612
6	CERTUS MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000329101
7	TOWARZYSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I OBSŁUGI RYZYKA "TUR"	0000101150
8	BROKER MIESZKALNICTWA I KLIENTA KORPORACYJNEGO BMIKK	0000418833
9	4FUTURE INVESTMENT SP. Z O.O.	0000819375
10	TARCZA - UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000050999
11	PGF INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000386676
12	RISK ADVISERS SP. Z O.O.	0000220467
13	VG FITTINGS SP. Z O.O.	0000449006
14	NEXUS EXPERT SP. Z O.O.	0000560539
15	KW GROUP SP. Z O.O.	0000845468
16	LINEA NOVA SP. Z O.O.	0000766548
17	SALVO GROUP SP. Z O.O.	0000763632
18	MGM BROKERS SP. Z O.O.	0000387480
19	RENDITE SP. Z O.O. SP. K.	0000562216
20	KLANG A.G. NIEBORAS SP. Z O.O.	0000822210
21	BENEFIT MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000930363
22	INSURE MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000575927
23	TIWAZ SP. Z O.O.	0000502405
24	MDM INVESTOR SP. Z O.O.	0000958999
25	WANKO RF POLSKA SP. Z O.O.	0000673454
26	F&P SP. Z O.O.	0000774244
27	EKOLIFE SP. Z O.O.	0000816719
28	PCU PRESTIGE SP. Z O.O.	0000597742
29	PBIB SP. Z O.O.	0000700701
30	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722

POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE I FINANSOWE KOWALIK SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000574763 NIP 8971813282 REGON 362481690

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE I FINANSOWE KOWALIK

POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE I FINANSOWE KOWALIK SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000574763 NIP
8971813282 REGON
362481690