Proponowanie elastycznych planów spłat dla dłużników
Wsparcie doradcze w zakresie zadłużenia
Obsługa długów z różnych źródeł, w tym banków i firm pożyczkowych
Pomoc w poprawie sytuacji finansowej klientów
Intrum jest firmą specjalizującą się w zarządzaniu wierzytelnościami oraz zakupie długów. Działa na rynku, przejmując niespłacone pożyczki, zadłużenie na kartach kredytowych oraz inne zobowiązania finansowe od banków, instytucji pożyczkowych, sprzedawców detalicznych oraz dostawców usług komunalnych i telekomunikacyjnych. W momencie, gdy firma nabywa dług, staje się jego nowym właścicielem, co oznacza, że pieniądze, które jest winien dłużnik, są teraz należne Intrum, a nie pierwotnemu wierzycielowi. Misją Intrum jest pomoc klientom w zarządzaniu ich zadłużeniem poprzez proponowanie elastycznych planów spłat, które uwzględniają indywidualną sytuację finansową dłużnika. Firma kładzie duży nacisk na współpracę z dłużnikami, aby mogli oni jak najlepiej wrócić do stabilizacji finansowej. Intrum oferuje wsparcie dla osób borykających się z problemami finansowymi, a także informuje o dostępnych opcjach doradztwa w zakresie zadłużenia. W ciągu swojej działalności, Intrum zyskało renomę jako sprawdzony partner, który nie tylko skupuje długi, ale także wspiera dłużników w ich procesie spłaty, promując zdrową gospodarkę.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Intrum osiągnęła 142 960 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 137 653 000 zł. Pozostałe przychody to 5 307 000 zł.
Całkowite koszty wyniosły 116 176 000 zł.
Zysk netto wyniósł 21 477 000 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 13 121 143 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 142 960 000 zł w 2024 roku.
• 146 595 000 zł w 2023 roku.
• 121 155 000 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4 391 857 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 21 477 000 zł w 2024 roku.
• 13 682 000 zł w 2023 roku.
• 7 348 000 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Intrum wynosi 21,62 mln zł.
EBITDA Intrum wynosi 22,36 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
4 498 143 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 21 615 000 zł w
2024 roku.
• 10 692 000 zł w
2023 roku.
• 5 324 000 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
4 816 143 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 22 361 000 zł w
2024 roku.
• 11 537 000 zł w
2023 roku.
• 6 531 000 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Intrum wynosi 231 894 417 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
50 679 750 zł a 357 400 000 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 28 259 964 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 231 894 417 zł w 2024 roku.
• 187 030 000 zł w 2023 roku.
• 134 472 500 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Intrum wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,197% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Intrum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 55 737 000
zł.
Koszty operacyjne Intrum wyniosły 116 038 000
zł.
Wynagrodzenia stanowią 48%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
11 945 429 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 55 737 000 zł w 2024 roku
• 57 253 000 zł w 2023 roku
• 52 994 000 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
48% w 2024 roku
•
43% w 2023 roku
•
47% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Intrum wyniosła 83 686 000 zł.
a
ktywa trwałe to 9 798 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 73 888 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 83 686 000 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 67 573 000 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 16 113 000 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8 890 857 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 83 686 000 zł w 2024 roku.
• 72 943 000 zł w 2023 roku.
• 53 352 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 26%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 32%.
Marża operacyjna wyniosła 16%.
Marża netto wyniosła 15%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -18.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Intrum wyniosły 16 113 000 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 83 686 000 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1 593 714 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 16 113 000 zł w 2024 roku
• 26 847 000 zł w 2023 roku
• 20 938 000 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 15.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 37% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Intrum wykazała przychody na poziomie 142 960 000 zł.
Organizacja zarobiła 26 847 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5 370 000 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 21 477 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 721 000 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5 370 000 zł w 2024 roku
• 766 000 zł w 2023 roku
• 226 000 zł w 2022 roku
Organizacja Intrum wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 99% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 42% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 1%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Intrum Ab (publ)
posiada 40000 udziałów,
które stanowią 100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 30.12.2019 jest
Intrum Ab (publ)
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 18.12.2019 do 30.12.2019
był Intrum Ab (publ)
kontrolując 100% udziałów.
W okresie od 02.10.2018 do 18.12.2019 najwięcej udziałów posiadał Intrum Holding Ab. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.