SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE BĄDŹ TEZ PROKURENT, ZGODNIE Z UDZIELONĄ PROKURĄ. W PRZYPADKU GDY ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU.
Partner technologiczny w rozwoju oprogramowania i automatyzacji biznesu.
Ponad 25 lat doświadczenia z firmami klasy przedsiębiorczej i rządami.
Rozwiązania z zakresu bankowości, CRM, EDI oraz platform handlowych.
Uczestnik programu Poland Business Harbour, wspierający relokację firm do Polski.
Aktywne inwestycje w firmy IT i mobilne sieci.
G.N.A. S.A. jest wiarygodnym partnerem technologicznym w dziedzinie rozwoju oprogramowania, bankowości i automatyzacji biznesu. Z ponad 25-letnim doświadczeniem w współpracy z firmami klasy przedsiębiorczej i organami rządowymi, firma zbudowała portfolio obejmujące udane implementacje na poziomie państwowym z milionami użytkowników w regionach takich jak WNP, UE, Azja Środkowa i Afryka. G.N.A. dostarcza rozwiązania z zakresu rozwijania oprogramowania, konsultingu oraz gotowych rozwiązań, które spełniają 70% potrzeb współczesnej firmy i 85% potrzeb nowoczesnego banku. Dzięki zespołom składającym się z ponad 70 grup technicznych, firma jest gotowa opracować każde wymagane rozwiązanie. Jej doświadczenie obejmuje rozwój produktów programistycznych dla firm prywatnych i projektów rządowych, co pozwala na dzielenie się wykwalifikowaną wiedzą. Firma oferuje szeroki wachlarz produktów, w tym platformę CRM & BPM Creatio, rozwiązania bankowe SC Banking Solutions, platformę EDI, systemy zarządzania gotówką oraz platformy handlowe dla towarów przemysłowych i konsumpcyjnych. G.N.A. jest również strategicznym przedstawicielem kilku wiodących firm IT w środkowej Europie, co umożliwia wsparcie wejścia na rynki międzynarodowe. Ponadto, G.N.A. uczestniczy w programie Poland Business Harbour, który wspiera relokację specjalistów IT, start-upów, MŚP oraz dużych firm do Polski. Historia firmy sięga początku lat 90-tych, kiedy działając jako SABA S.A., zdobyła liczne wyróżnienia za rozwój systemów wspierających działalność banków w Polsce. W ostatnich latach G.N.A. S.A. aktywnie inwestuje w firmy z sektora IT i mobilnych sieci, ciesząc się uznaniem w kraju i za granicą za swoje innowacyjne produkty i usługi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja G.N.A osiągnęła 7 414 799 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 400 632 zł. Pozostałe przychody to 14 167 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 128 340 zł.
Zysk netto wyniósł 272 292 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 058 903 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 414 799 zł w 2024 roku.
• 2 653 727 zł w 2023 roku.
• 2 675 388 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 39 340 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 272 292 zł w 2024 roku.
• -402 725 zł w 2023 roku.
• 489 131 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT G.N.A wynosi 260 tys. zł.
EBITDA G.N.A wynosi 260 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
37 539 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 259 685 zł w
2024 roku.
• -364 069 zł w
2023 roku.
• 515 655 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
37 539 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 259 685 zł w
2024 roku.
• -355 969 zł w
2023 roku.
• 523 755 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji G.N.A wynosi 6 656 573 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
624 206 zł a 18 536 997 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 950 703 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 656 573 zł w 2024 roku.
• 2 189 139 zł w 2023 roku.
• 4 462 148 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji G.N.A wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,92% w 2024 roku.
• 2,94% w 2023 roku.
• 2,94% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji G.N.A wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2024 roku.
• 0,28% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
G.N.A charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla G.N.A wynosi 156 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 39 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 296 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 39 tys. zł a 296 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
22 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 156 tys. zł w 2024 roku.
• 38 tys. zł w 2023 roku.
• 148 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 39 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 77 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 296 tys. zł w 2024 roku.
• 112 tys. zł w 2023 roku.
• 334 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 163 405
zł.
Koszty operacyjne G.N.A wyniosły 7 140 946
zł.
Wynagrodzenia stanowią 16%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
166 201 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 163 405 zł w 2024 roku
• 837 662 zł w 2023 roku
• 161 008 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
16% w 2024 roku
•
28% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów G.N.A wyniosła 2 117 276 zł.
a
ktywa trwałe to 379 031 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 738 245 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 117 276 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 832 275 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 285 001 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 302 367 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 117 276 zł w 2024 roku.
• 818 230 zł w 2023 roku.
• 1 292 552 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 64.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania G.N.A wyniosły 1 285 001 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 117 276 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 61%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 181 456 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 285 001 zł w 2024 roku
• 258 246 zł w 2023 roku
• 329 844 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 289.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 61% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja G.N.A wykazała przychody na poziomie 7 414 799 zł.
Organizacja zarobiła 272 292 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 272 292 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 24 661 zł w 2022 roku