Sprzedaż nawozów sztucznych i środków ochrony roślin
Obsługa gospodarstw rolnych w zakresie materiałów siewnych i nawozów
Współpraca z Grupą Azoty i Polskimi Składami Budowlanymi
Działalność w obszarze budowlanym i ogrodniczym
Obszar działalności: Dolnośląskie i sąsiednie województwa
TERMENA to firma rodzinna założona w 1989 roku, specjalizująca się w sprzedaży nawozów sztucznych, środków ochrony roślin oraz materiałów budowlanych. Z jej siedzibą znajdującą się w Dolnośląskiem, TERMENA współpracuje z wieloma renomowanymi producentami chemicznymi, w tym Grupą Azoty, osiągając znaczące osiągnięcia w handlu nawozami. Od 1992 roku, firma posiada długotrwałe relacje z Grupą Azoty Zakłady Azotowe Kędzierzyn S.A. i innymi zakładami należącymi do tej grupy, co przyczyniło się do umocnienia jej pozycji na rynku. TERMENA kładzie nacisk na kompleksową obsługę swoich klientów, w tym małych, średnich oraz dużych gospodarstw rolnych, oferując im wsparcie w zakresie materiałów siewnych, nawozów oraz ochrony roślin. Dodatkowo, firma prowadzi działalność w obszarze budowlanym współpracując z Polskimi Składami Budowlanymi S.A. oraz rynkiem DIY, oferując szeroką gamę materiałów budowlanych. Jej misją jest dostarczanie profesjonalnych rozwiązań dla rolnictwa, podkreślając znaczenie efektywnego nawożenia dla opłacalności produkcji rolnej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Termena osiągnęła 105 823 274 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 105 629 169 zł. Pozostałe przychody to 194 105 zł.
Całkowite koszty wyniosły 98 475 452 zł.
Zysk netto wyniósł 7 153 717 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 105 823 274 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 105 823 274 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 7 153 717 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7 153 717 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Termena wynosi 8,96 mln zł.
EBITDA Termena wynosi 9,74 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Termena wynosi 126 854 612 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
27 690 895 zł a 264 558 185 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 126 854 612 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 126 854 612 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Termena wynosi 1,91%. To oznacza, że firma ma szansę 1,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,628% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,91% w 2024 roku.
• 2,54% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Termena wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,032% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Termena charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Termena wynosi 3,98 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1,34 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 7,38 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1,34 mln zł a 7,38 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta między 2023 a 2024 rokiem. Zmiana wynosi 3,98 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wynosił:
• 3,98 mln zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1,34 mln zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 7,38 mln zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 9 058 714
zł.
Koszty operacyjne Termena wyniosły 96 667 463
zł.
Wynagrodzenia stanowią 9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
9 058 714 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 9 058 714 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
9% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Termena wyniosła 47 583 732 zł.
a
ktywa trwałe to 18 900 723 zł.
a
ktywa obrotowe to 28 683 009 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 47 583 732 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 36 921 193 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 662 539 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 47 583 732 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 47 583 732 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 19%.
Marża operacyjna wyniosła 8%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Termena wyniosły 10 662 539 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 47 583 732 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 22%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 662 539 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 662 539 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 22% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Termena wykazała przychody na poziomie 105 823 274 zł.
Organizacja zarobiła 8 698 468 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 544 751 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7 153 717 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1 544 751 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 544 751 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku