Analiza rynku walutowego i stóp procentowych|Audyt ryzyka walutowego|Wdrożenie rachunkowości zabezpieczeń|Prognozowanie kursów walut|Szkolenia z zakresu zarządzania ryzykiem finansowym
AFS Analizy i Projekty to firma specjalizująca się w dostarczaniu pogłębionych analiz rynków walutowego i stóp procentowych, zarówno w Polsce, jak i na rynku międzynarodowym. Celem działalności AFS jest umożliwienie klientom, do których należą instytucje finansowe oraz różnego rodzaju podmioty niefinansowe, podejmowania trafnych decyzji inwestycyjnych poprzez dostarczanie precyzyjnych diagnoz i prognoz rynkowych. Zespół ekspertów w AFS wykorzystuje najnowsze metody badawcze, aby analizować zależności między różnymi rynkami finansowymi, co w konsekwencji prowadzi do identyfikacji ryzyk oraz możliwości inwestycyjnych. W ramach oferty dostępne są usługi takie jak audyt ryzyka walutowego, wdrożenie rachunkowości zabezpieczeń oraz różnorodne analizy rynkowe. AFS organizuje także szkolenia z zakresu zarządzania ryzykiem finansowym, które są realizowane we współpracy z lokalnymi stowarzyszeniami biznesowymi. Dzięki dogłębnym badaniom oraz bieżącej obserwacji rynków, firma dostarcza prognozy dotyczące kursów walut, a także stóp procentowych, pomagając klientom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji na dynamicznie zmieniających się rynkach finansowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja AFS osiągnęła 1 570 330 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 569 000 zł. Pozostałe przychody to 1330 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 516 676 zł.
Zysk netto wyniósł 52 324 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 189 623 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 570 330 zł w 2024 roku. • 380 707 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 57 812 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 52 324 zł w 2024 roku. • -5487 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji AFS wynosi 1 295 811 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
39 628 zł a 3 925 824 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 041 622 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 295 811 zł w 2024 roku. • 254 189 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie AFS mieści się w przedziale 0 — 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 — 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 — 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji AFS wynosi 2,90%. To oznacza, że firma ma szansę 2,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,90% w 2024 roku. • 2,90% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AFS wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
AFS charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla AFS wynosi 26 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 9 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 63 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 9 tys. zł a 63 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta między 2023 a 2024 rokiem. Zmiana wynosi 22 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 26 tys. zł w 2024 roku. • 4 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 9 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 63 tys. zł w 2024 roku. • 15 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
120 000
zł.
Koszty operacyjne AFS wyniosły
1 512 309
zł.
Wynagrodzenia stanowią
8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
50 000 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 120 000 zł w 2024 roku • 70 000 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
10.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
8% w 2024 roku •
18% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów AFS wyniosła 138 772 zł.
a
ktywa obrotowe to 138 772 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 138 772 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 52 837 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 85 936 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 86 848 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 138 772 zł w 2024 roku. • 51 925 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 38%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 99%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 49 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1170 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania AFS wyniosły 85 936 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 138 772 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 62%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 34 523 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 85 936 zł w 2024 roku • 51 412 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 37 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 62% w 2024 roku • 99% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja AFS wykazała przychody na poziomie 1 570 330 zł.
Organizacja zarobiła 57 546 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5222 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 52 324 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5222 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 5222 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Organizacja AFS wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 72% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 61% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.
Sprawozdania finansowe
Jedyne dostępne sprawozdanie finansowe złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 19 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 19 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-19
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−19 dni26-06-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Kozak Arkadiusz posiada 15
udziałów,
które stanowią
25.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Tomczyński Krzysztof (25% udziałów) • Maliszewski Jacek (25% udziałów) • Kozak Arkadiusz (25% udziałów) • Kacperski Włodzimierz (25% udziałów)
Największym udziałowcem w okresie od 23.05.2023 do 23.04.2024
był Maliszewski Jacek kontrolując 50% udziałów.