Programado to dynamiczna firma specjalizująca się w dostarczaniu zaawansowanych technologicznie rozwiązań IT, które są indywidualnie dostosowane do potrzeb każdej firmy. Zaangażowanie zespołu specjalistów Programado pozwala na przekształcanie nowatorskich pomysłów w funkcjonujące narzędzia informatyczne. Firma oferuje szeroki wachlarz usług, w tym tworzenie spersonalizowanych aplikacji, które poprawiają procesy biznesowe i integrują różne systemy informacyjne. Unikatowe podejście oraz wsparcie 24/7 dla klientów sprawiają, że Programado wyróżnia się na tle konkurencji. W portfolio firmy znajdują się takie projekty jak Meetestim, aplikacja umożliwiająca kontrolowanie kosztów i czasu spotkań, oraz Lab1, narzędzie automatyzujące zbieranie danych z różnych stacji roboczych. Ponadto, Programado specjalizuje się w projektowaniu dedykowanych rozwiązań dla sektora wodno-kanalizacyjnego, co dodatkowo podkreśla ich elastyczność i zdolność do dostosowywania się do specyficznych potrzeb różnych branż. Misją firmy jest wspieranie klientów w osiąganiu ich celów biznesowych poprzez dostarczanie nowoczesnych i efektywnie działających rozwiązań IT.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Programado osiągnęła 886 829 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 886 829 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 662 830 zł.
Zysk netto wyniósł 224 000 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 443 415 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 886 829 zł w 2024 roku.
• 463 432 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 112 000 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 224 000 zł w 2024 roku.
• 151 885 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Programado wynosi 246 tys. zł.
EBITDA Programado wynosi 290 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Programado wynosi 1 772 881 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
285 664 zł a 3 135 993 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 886 441 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 772 881 zł w 2024 roku.
• 1 034 160 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Programado wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,352% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 2,54% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Programado wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,020% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Programado charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Programado wynosi 43 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 27 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 76 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 27 tys. zł a 76 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
22 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 43 tys. zł w 2024 roku.
• 25 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 27 tys. zł w 2024 roku.
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 76 tys. zł w 2024 roku.
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 17 300
zł.
Koszty operacyjne Programado wyniosły 640 338
zł.
Wynagrodzenia stanowią 3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
8650 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 17 300 zł w 2024 roku
• 2800 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
3% w 2024 roku
•
1% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Programado wyniosła 494 379 zł.
a
ktywa trwałe to 264 822 zł.
a
ktywa obrotowe to 229 557 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 494 379 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 380 885 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 113 494 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 247 189 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 494 379 zł w 2024 roku.
• 259 561 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 45%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 59%.
Marża operacyjna wyniosła 28%.
Marża netto wyniosła 25%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Programado wyniosły 113 494 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 494 379 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 56 747 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 113 494 zł w 2024 roku
• 102 676 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 23% w 2024 roku
• 40% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Programado wykazała przychody na poziomie 886 829 zł.
Organizacja zarobiła 246 289 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 22 289 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 224 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 11 145 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 22 289 zł w 2024 roku
• 15 087 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku