Organizacja Ins-el Paweł Zdanowski osiągnęła 672 555 717 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 670 121 165 zł. Pozostałe przychody to 2 434 553 zł.
Całkowite koszty wyniosły 656 548 388 zł.
Zysk netto wyniósł 16 007 330 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
133 441 060 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 672 555 717 zł w 2023 roku. • 805 996 777 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
51 893 129 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 16 007 330 zł w 2023 roku. • 67 900 459 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 598 672 902 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
105 474 003 zł a 1 618 383 447 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
300 430 541 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 598 672 902 zł w
2023 roku. • 899 103 443 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 18,01 mln zł.
EBITDA Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 20,75 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
66 307 361 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 18 013 849 zł w
2023 roku. • 84 321 209 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
65 967 424 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 20 752 121 zł w
2023 roku. • 86 719 545 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 200 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 200 os. w 2023 roku. • 50+ os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Ins-el Paweł Zdanowski. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 17 stycznia 2025.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 17 stycznia 2025 (MSiG nr 11/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 32431. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 02.01.2023.
[LD.XX NS-REJ.KRS/225/25/866]
UWAGAMSiG 11/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
i W dniu 09.01.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (9) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 898608. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/648325/24/377]
MSiG 149/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 898607. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/648325/24/976]
MSiG 149/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 898606. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/648325/24/575]
MSiG 149/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 898605. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/648325/24/174]
MSiG 149/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 713705. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/631431/24/948]
MSiG 136/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 713704. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/631431/24/547]
MSiG 136/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 713703. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SYSTEM, wpis
do rejestru: 02.01.2023.
[RDF/631431/24/146]
MSiG 136/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 284229. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 02.01.2023.
[LD.XX NS-REJ.KRS/11470/23/740]
Rzuć okiemMSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 22.03.2023, REP. A 3850/2023, NOTARIUSZ
KRZYSZTOF KABARA, KANCELARIA NOTARIALNA
W ŁODZI, ZMIANA § 2 UST. 1
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 21522. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001010300. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 02.01.2023.
[LD.XX NS-REJ.KRS/33434/22/213]
MSiG 8/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 02.01.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. INS-EL PAWEŁ ZDANOWSKI SPÓŁKA
KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
ŁÓDZKIE powiat ŁÓDŹ gmina ŁÓDŹ miejscowość
ŁÓDŹ 2. miejscowość ŁÓDŹ ulica UL. BRZEZIŃSKA nr domu 4 kod pocztowy 92-103 poczta
ŁÓDŹ kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 08.12.2022 R. NOTARIUSZ KRZYSZTOF
KABARA, KANCELARIA NOTARIALNA W ŁODZI;
REP. A NR 16087/2022 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. PRZEKSZTAŁCENIE SPÓŁKI JAWNEJ W SPÓŁKĘ KOMANDYTOWĄ W TRYBIE ART.
551 § 1 I NASTĘPNYCH K.S.H. ORAZ NA PODSTAWIE UCHWAŁY WSPÓLNIKÓW ZAPROTOKOŁOWANEJ W DNIU W 8 GRUDNIA 2022 R. PRZEZ NOTARIUSZA KRZYSZTOFA KABARĘ PROWADZĄCEGO
KANCELARIĘ NOTARIALNĄ W ŁODZI, REP. A NR
16087/2022 . PRub. Podmiot, z którego powstała
spółka 1 1. „INS-EL” SPÓŁKA JAWNA PAWEŁ
ZDANOWSKI IZABELA GĘBICKA-ZDANOWSKA,
SPÓŁKA JAWNA 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR
SĄDOWY 3. 0000040457 5. 471111826 6. 9470005749
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. GĘBICKA ZDANOWSKA 2. IZABELA ELŻBIETA 3. [ukryto] 5. TAK
6. NIE 7. NIE 8. NIE 9. TAK 10. 5000 ZŁOTYCH 11. 2
000 ZŁOTYCH 12. TAK PRub. 1 1. 20000 ZŁOTYCH
2. TAK 2 1. ZDANOWSKI 2. PAWEŁ 3. [ukryto]
5. TAK 6. NIE 7. NIE 8. NIE 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. WSPÓLNIKIEM UPRAWNIONYM DO
REPREZENTACJI SPÓŁKI JEST KOMPLEMENTARIUSZ PRub. Dane wspólników reprezentujących
spółkę 1 1. ZDANOWSKI 2. PAWEŁ 3. [ukryto]
Rub. 3. Prokurenci 1 1. GĘBICKA ZDANOWSKA
2. IZABELA ELŻBIETA 3. [ukryto] 4. SAMOISTNA
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 90
Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA 1 2. 47 78 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA POZOSTAŁYCH NOWYCH WYROBÓW PROWADZONA
W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 2 2. 46 18
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW SPECJALIZUJĄCYCH
SIĘ W SPRZEDAŻY POZOSTAŁYCH OKREŚLONYCH
TOWARÓW 3 2. 33 14 Z NAPRAWA I KONSERWACJA URZĄDZEŃ ELEKTRYCZNYCH 4 2. 43 21
A- WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH
5 2. 52 1 MAGAZYNOWANIE I PRZECHOWYWANIE TOWARÓW 6 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB
DZIERŻAWIONYMI 7 2. 52 2 DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA TRANSPORT 8 2. 68 10
KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Ins-el Paweł Zdanowski nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 0,90%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,580% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,90% w 2023 roku. • 0,32% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ins-el Paweł Zdanowski charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 20,23 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2,7 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 39,25 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 2,7 mln zł a 39,25 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje między 2022 a 2023 rokiem. Zmiana wynosi 4,32 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 20,23 mln zł w 2023 roku. • 24,55 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 2,7 mln zł w 2023 roku. • 12,65 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 39,25 mln zł w 2023 roku. • 37,34 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
23 473 288
zł.
Koszty operacyjne Ins-el Paweł Zdanowski wyniosły
652 107 316
zł.
Wynagrodzenia stanowią
3,6%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
5 606 394 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 23 473 288 zł w 2023 roku • 29 079 683 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
3,6% w 2023 roku •
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ins-el Paweł Zdanowski wyniosła 318 321 197 zł.
a
ktywa trwałe to 33 973 069 zł.
a
ktywa obrotowe to 284 348 128 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 318 321 197 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 146 103 206 zł.
k
apitały mniejszości to 3791 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 172 214 200 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 22 667 316 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 9 462 534 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 318 321 197 zł sumy bilansowej i 146 106 997 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 340 988 513 zł sumy bilansowej i 136 644 463 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5,03%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10,96%.
Marża operacyjna wyniosła 2,69%.
Marża netto wyniosła 2,38%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
15 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
39 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
7 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ins-el Paweł Zdanowski wyniosły 172 214 200 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 318 321 197 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 54,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 32 129 851 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 172 214 200 zł w 2023 roku • 204 344 050 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 54% w 2023 roku • 60% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Ins-el Paweł Zdanowski ma 172 214 200 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 130 991 121 zł (76%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 9 406 060 zł (5%), państwu 3 761 226 zł (2%); 3 mniejsze pozycje razem 5 914 914 zł (3%).
Pozostali, 22 140 878 zł (13%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Z całości 25 294 638 zł (15%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
172,2 mln zł
z rezerwami, według bilansu
76%
13%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
131 mln zł
76%
Państwo
podatki, cła i ZUS
3,8 mln zł
2%
Pracownicy
wynagrodzenia
1,1 mln zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
9,4 mln zł
5%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
1,3 mln zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
3,5 mln zł
2%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
22,1 mln zł
13%
W roku 2023 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 76% (w 2022: 78%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 6% (2022) do 5% (2023).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 1,98 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,1 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,37, czyli same środki pieniężne pokrywają 37% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 53,7 mln zł należności i inne: 104 mln zł zapasy do sprzedania: 126,6 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,98 zł, z czego 0,37 zł w gotówce.
1,98
płynność bieżąca
1,1
płynność szybka
0,37
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,33 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,98 w 2023 roku • 1,66 w 2022 roku
Obsługa długu
Organizacja Ins-el Paweł Zdanowski: dług wobec banków i pożyczkodawców 9 406 060 zł, gotówka 53 712 389 zł. Do tego 21 992 976 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (właściciel, spółki powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
W tym kredyty i pożyczki: 3 779 231 zł.
Koszty odsetek: 868 044 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 20,8 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 172 214 200 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 22 mln zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł53,7 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców9,4 mln zł
gotówka53,7 mln zł
w tym kredyty i pożyczki: 3,8 mln zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 868 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 20,8 raza.
W latach 2022, 2023 organizacja miała też od 21,8 mln zł do 22 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług w ostatnich latach: • 2023: 9,4 mln zł • 2022: 13 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2023: 20,8 raza • 2022: 78,2 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Ins-el Paweł Zdanowski wynosi 54 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 73 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 74 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -19 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 69 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 99 453 580 zł, z czego 99 453 580 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-19 dni
firma płaci dostawcom 19 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
54 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 54 dni
73 dni
bez amortyzacji74 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 73 dniach
Rotacja zapasów69 dni
towar leży w magazynie 69 dni, zanim firma go sprzeda
69 dni
Należności handlowe99,5 mln zł
klienci są winni firmie 99,5 mln zł
do 12 miesięcy99,5 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 54 dni w 2023 roku • 60 dni w 2022 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Ins-el Paweł Zdanowski wynoszą 650 019 210 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 606 505 255 zł, czyli 93% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 19 634 515 zł, czyli 3% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 11 650 994 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem650 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów606,5 mln zł · 93%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)19,6 mln zł · 3%
Usługi obce11,7 mln zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia3,8 mln zł · <1%
Amortyzacja2,7 mln zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe2,4 mln zł · <1%
Zużycie materiałów i energii2,3 mln zł · <1%
Podatki i opłaty965 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 650 mln zł w 2023 roku • 718,4 mln zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Ins-el Paweł Zdanowski wykazała przychody na poziomie 672 555 717 zł.
Organizacja zarobiła 19 580 013 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3 572 683 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 16 007 330 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
10 940 559 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 3 572 683 zł w 2023 roku • 14 513 242 zł w 2022 roku
Organizacja Ins-el Paweł Zdanowski wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 100% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 100% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 99% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,31%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 100% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 100% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 56% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0,31%.
Sprawozdania finansowe
sprawozdanie skonsolidowane
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy51 z 61 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:667 972 057,17
- od jednostek powiązanych nieobjętych metodą konsolidacji pełnej0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 462 902,41
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów666 509 154,76
B. Koszty działalności operacyjnej650 019 209,84
I. Amortyzacja2 738 272,15
II. Zużycie materiałów i energii2 300 556,42
III. Usługi obce11 650 993,67
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)965 289,10
V. Wynagrodzenia19 634 515,19
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)3 838 773,08
VII. Pozostałe koszty rodzajowe2 385 555,50
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów606 505 254,73
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)17 952 847,33
D. Pozostałe przychody operacyjne2 149 107,36
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych418 658,89
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne1 730 448,47
E. Pozostałe koszty operacyjne2 088 106,14
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych262 840,85
III. Inne koszty operacyjne1 825 265,29
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)18 013 848,55
G. Przychody finansowe2 434 552,55
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)548 693,98
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 885 858,57
H. Koszty finansowe868 044,18
I. Odsetki, w tym: (+1)868 044,18
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) na sprzedaży całości lub części udziałów jednostek podporządkowanych0,00
J. Zysk (strata) z działalności gospodarczej (F + G - H +/- I)19 580 356,92
K. Odpis wartości firmy0,00
I. Odpis wartości firmy - jednostki zależne0,00
II. Odpis wartości firmy - jednostki współzależne0,00
L. Odpis ujemnej wartości firmy0,00
I. Odpis ujemnej wartości firmy - jednostki zależne0,00
II. Odpis ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne0,00
M. Zysk (strata) z udziałów w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności0,00
N. Zysk (strata) brutto (J - K + L +/- M)19 580 356,92
O. Podatek dochodowy3 572 683,15
P. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
R. Zyski (straty) mniejszości344,22
S. Zysk (strata) netto (N - O - P +/- R)16 007 329,55
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Ins-el Paweł Zdanowski składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Jedyne dostępne sprawozdanie finansowe złożono w terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 6 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-6
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
−6 dni09-07-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
