Organizacja Personal Project osiągnęła 3 085 420 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 085 420 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 930 295 zł.
Zysk netto wyniósł 155 125 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
1 140 147 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 085 420 zł w 2024 roku. • 4 728 499 zł w 2023 roku. • 805 126 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
130 194 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 155 125 zł w 2024 roku. • 203 724 zł w 2023 roku. • -105 263 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Personal Project wynosi 2 549 047 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
169 868 zł a 6 854 259 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 024 563 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 549 047 zł w
2024 roku. • 3 578 615 zł w
2023 roku. • 499 921 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Personal Project wynosi 156 tys. zł.
EBITDA Personal Project wynosi 177 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
103 266 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 155 569 zł w
2024 roku. • 258 835 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
95 457 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 176 629 zł w
2024 roku. • 272 087 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Personal Project wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2024 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Personal Project.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 3 października 2025 (MSiG nr 192/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1335643. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
1. GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.10.2021.
S [ZG.VIII NS-REJ.KRS/9789/25/540]
MSiG 192/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1245549. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.10.2021.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/8273/25/237]
MSiG 177/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2025 okres
OD 01.01.2024 DO 31.12.2024 1 3. OD 01.01.2024 DO
31.12.2024
Poz. 1179862. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.10.2021.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/7537/24/786]
MSiG 168/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023 1 3. OD 01.01.2023 DO
31.12.2023 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1149523. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.10.2021.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/7423/24/760]
Rzuć okiemMSiG 166/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
69 Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 26.04.2024, REP. A 3381/2024, NOTARIUSZ
MONIKA MANIKOWSKA, KANCELARIA SZCZECIN,
ZMIANA: PAR. 8 - PRZEDMIOT DZIAŁALNOŚCI
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 2. 78 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ZATRUDNIENIEM 2 2. 43 12 Z PRZYGOTOWANIE TERENU POD
BUDOWĘ 3 2. 43 13 Z WYKONYWANIE WYKOPÓW
I WIERCEŃ GEOLOGICZNO-INŻYNIERSKICH 4 2. 43
22 Z WYKONYWANIE INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH wpisać: 5 2. 55 20 Z OBIEKTY
NOCLEGOWE TURYSTYCZNE I MIEJSCA KRÓTKOTRWAŁEGO ZAKWATEROWANIA 6 2. 43
39 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH ROBÓT
BUDOWLANYCH WYKOŃCZENIOWYCH 7 2. 41 20
Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 8 2. 43 11 Z ROZBIÓRKA I BURZENIE OBIEKTÓW BUDOWLANYCH
Poz. 12407. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.10.2021.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/12364/23/993]
Rzuć okiemMSiG 4/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 12.12.2023 R., NOTARIUSZ NATALIA GROSZ,
KANCELARIA NOTARIALNA WE WROCŁAWIU,
REPERTORIUM A 6292/2023 - ZMIANA: §8 PKT 1,
PRZYJĘTO TEKST JEDNOLITY UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. BERHEL
2. KRZYSZTOF MACIEJ 3. [ukryto] 5. 10 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 500,00 ZŁ 6. NIE 2 (dla
pozycji: 1. NOWAK 2. ANNA 3. [ukryto]) 5. 90
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4.500,00 ZŁ
wpisać: 5. 98 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
4.900,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wykreślić: 1 1. BERHEL
2. KRZYSZTOF MACIEJ 3. [ukryto] 4. SAMOISTNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 1. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
wpisać: 2 1. 43 21 Z WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH wykreślić: 1 2. 64 9 POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 2 2. 52 MAGAZYNOWANIE
I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA
TRANSPORT 3 2. 85 5 POZASZKOLNE FORMY
EDUKACJI wpisać: 4 2. 42 22 Z ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ LINII TELEKOMUNIKACYJNYCH
I ELEKTROENERGETYCZNYCH 5 2. 43 12 Z PRZYGOTOWANIE TERENU POD BUDOWĘ 6 2. 43 13
Z WYKONYWANIE WYKOPÓW I WIERCEŃ GEOLOGICZNO-INŻYNIERSKICH 7 2. 68 20 Z WYNAJEM
I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI
LUB DZIERŻAWIONYMI 8 2. 43 22 Z WYKONYWANIE INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH,
CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH
Poz. 1260500. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
3. Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.10.2021.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/9404/23/658]
MSiG 198/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.10.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.09.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022 1 3. OD 01.01.2022 DO
31.12.2022 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
X V. W P I S Y D O
Poz. 1065719. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.10.2021.
[RDF/447498/22/106]
MSiG 211/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 19.10.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1065718. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.10.2021.
[RDF/447498/22/705]
MSiG 211/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 14.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 19.10.2021 DO 31.12.2021
Poz. 492340. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.10.2021.
[RDF/399340/22/225]
MSiG 133/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2022 okres OD
06.04.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1075121. PERSONAL PROJECT SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000927715. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE,
VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 19.10.2021.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/10645/21/907]
MSiG 217/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 19.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. PERSONAL
PROJECT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo LUBUSKIE
powiat ZIELONA GÓRA gmina ZIELONA GÓRA miejscowość ZIELONA GÓRA 2. miejscowość ZIELONA
GÓRA ulica UL. ŁĘŻYCA-BUDOWLANYCH nr domu
7C nr lokalu 33 kod pocztowy 66-016 poczta ZIELONA GÓRA kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej PERSONALPROJECT@OP.PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 06.04.2021 R. - ZASTĘPCA
NOTARIALNY KRZYSZTOF MAŚLANKA NOTARIUSZA NATALII GROSZ, KANCELARIA NOTARIUSZA
WE WROCŁAWIU, REPERTORIUM A NR 2574/2021.
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. BERHEL 2. KRZYSZTOF MACIEJ 3. [ukryto]
5. 10 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 500,00 ZŁ
6. NIE 2 1. NOWAK 2. ANNA 3. [ukryto] 5. 90
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4.500,00 ZŁ
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. JEDNOOSOBOWY
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. NOWAK 2. ANNA 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE Rub. 3. Prokurenci 1 1. BERHEL
2. KRZYSZTOF MACIEJ 3. [ukryto] 4. SAMOISTNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 20
Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 1 2. 64
9 POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUX V. W P I S Y D
GOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 2 2. 52 MAGAZYNOWANIE
I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA
TRANSPORT 3 2. 70 2 DORADZTWO ZWIĄZANE
Z ZARZĄDZANIEM 4 2. 81 DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z UTRZYMANIEM PORZĄDKU
W BUDYNKACH I ZAGOSPODAROWANIEM TERENÓW ZIELENI 5 2. 82 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ 6 2. 85
5 POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI 7 2. 78 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ZATRUDNIENIEM
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Personal Project nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Personal Project wynosi 2,77%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,550% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,77% w 2024 roku. • 2,86% w 2023 roku. • 1,67% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Personal Project charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Personal Project wynosi 65 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 23 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 123 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 23 tys. zł a 123 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje między 2023 a 2024 rokiem. Zmiana wynosi 8 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 65 tys. zł w 2024 roku. • 73 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 23 tys. zł w 2024 roku. • 5 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 123 tys. zł w 2024 roku. • 189 tys. zł w 2023 roku. • 29 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 761 240
zł.
Koszty operacyjne Personal Project wyniosły
2 929 851
zł.
Wynagrodzenia stanowią
60,1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
835 486 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 761 240 zł w 2024 roku • 3 111 425 zł w 2023 roku • 90 267 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
25,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
60,1% w 2024 roku •
69,6% w 2023 roku •
9,9% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Personal Project wyniosła 3 889 484 zł.
a
ktywa trwałe to 66 488 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 822 795 zł.
n
ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 200 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 889 484 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 254 885 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 634 599 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 872 954 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 179 525 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 889 484 zł sumy bilansowej i 254 885 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 3 269 495 zł sumy bilansowej i 99 760 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 143 576 zł sumy bilansowej i -104 164 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3,99%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 60,86%.
Marża operacyjna wyniosła 5,04%.
Marża netto wyniosła 5,03%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
38,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
20 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
16 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Personal Project wyniosły 3 634 599 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 889 484 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 93,4%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 693 429 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3 634 599 zł w 2024 roku • 3 169 735 zł w 2023 roku • 247 740 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
40 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 93% w 2024 roku • 97% w 2023 roku • 173% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Personal Project ma 3 634 599 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 1 778 656 zł (49%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
3,6 mln zł
z rezerwami, według bilansu
48%
49%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,7 mln zł
48%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty i pożyczki · wszyscy pożyczkodawcy
18 zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
113 tys. zł
3%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
1,8 mln zł
49%
W roku 2024 49% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2021: 100%).
Udział banków i pożyczkodawców nie zmienił się: poniżej 1% w 2021 i w 2024.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Personal Project wynosi 1,09 - aktywa obrotowe ledwie pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na granicy poziomu uznawanego za bezpieczny.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,08 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,07, czyli same środki pieniężne pokrywają 7% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 258 tys. zł należności i inne: 3,6 mln zł zapasy do sprzedania: 15 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,09 zł, z czego 0,07 zł w gotówce.
1,09
płynność bieżąca
1,08
płynność szybka
0,07
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,04 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,09 w 2024 roku • 1,04 w 2023 roku
Obsługa długu
Gotówka (tylko kasa i rachunki) organizacji Personal Project: 258 376 zł. Sprawozdanie nie podaje kwoty długu wobec banków i pożyczkodawców, więc dług netto jest nieznany.
Koszty odsetek: 444 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 350 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
gotówka (tylko kasa i rachunki)258 tys. zł
Sprawozdanie nie podaje kwoty długu, więc dług netto jest nieznany.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 444 zł. Zysk operacyjny pokrywa je 350 razy.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Personal Project wynosi 339 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 218 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 219 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 121 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 120 dni.
Rotacja zapasów wynosi 2 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 2 854 728 zł, z czego 2 854 728 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza121 dni
firma płaci dostawcom 121 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
339 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 339 dni
218 dni
bez amortyzacji219 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 218 dniach
Rotacja zapasów2 dni
towar leży w magazynie 2 dni, zanim firma go sprzeda
2 dni
Należności handlowe2,9 mln zł
klienci są winni firmie 2,9 mln zł
do 12 miesięcy2,9 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 339 dni w 2024 roku • 218 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Personal Project wynoszą 2 929 581 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 1 474 874 zł, czyli 50% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 797 135 zł, czyli 27% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 286 365 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem2,9 mln zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)1,5 mln zł · 50%
Usługi obce797 tys. zł · 27%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia286 tys. zł · 10%
Zużycie materiałów i energii217 tys. zł · 7%
Amortyzacja21 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 2,9 mln zł w 2024 roku • 4,5 mln zł w 2023 roku • 910 tys. zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
W latach
2020, 2021, 2022 suma kosztów pochodzi z druku mikro (suma 4 pozycji), a w pozostałych latach z pozycji B układu porównawczego (8 pozycji). Wartości i zestaw kategorii po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne - to zmiana druku sprawozdania, nie zdarzenie w firmie.
Podatek dochodowy
Organizacja Personal Project wykazała przychody na poziomie 3 085 420 zł.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 53 149 zł w 2023 roku
Organizacja Personal Project wykazała zysk netto większy niż 75% organizacji z branży "Wykonywanie instalacji elektrycznych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 78% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 78% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 81% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi3 081 292,12
I. Przychody netto ze sprzedaży3 081 292,12
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej2 929 580,95
I. Amortyzacja21 060,04
II. Zużycie materiałów i energii216 507,43
III. Usługi obce797 135,40
IV. Wynagrodzenia1 474 874,49
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)286 365,27
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)133 638,32
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)151 711,17
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:4 128,18
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:269,91
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:0,10
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,10
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:444,48
I. Odsetki, w tym: (+1)444,48
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)155 125,06
I. Podatek dochodowy0,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)155 125,06
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Personal Project składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 4 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 29 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+4
dni względem terminu
1
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+29 dni13-08-2025
2022
+2 mies. 19 dni02-10-2023
2021
−3 mies. 5 dni12-07-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Nowak Anna posiada 98 udziałów, które stanowią 98% firmy.
Pozostałe 2% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 22.12.2023 jest Nowak Anna kontrolująca
98% udziałów.
W okresie od 19.10.2021 do 22.12.2023 najwięcej udziałów posiadała
Nowak Anna (90%).
