SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
ZARZĄD SPÓŁKI MOŻE BYĆ JEDNOOSOBOWY LUB WIELOOSOBOWY. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I SKŁADANIA PODPISÓW W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE. AKTUALNY SKŁAD ZARZĄDU: DOMINIKA KRZEWIŃSKA-CZŁONEK ZARZĄDU, MIKOŁAJ BOBER-CZŁONEK ZARZĄDU.
Oferowanie mieszkań o różnych metrażach (40-57 m²)|Realizacja osiedla w pobliżu Mazowieckiego Parku Krajobrazowego|Bezpłatna pomoc w zakresie doradztwa kredytowego|Niskie budynki z cichobieżnymi windami|Dogodna komunikacja z centrum Warszawy
Nowy Karczew to projekt deweloperski oferujący nowoczesne mieszkania w atrakcyjnej lokalizacji Otwocka Małego, w pobliżu Mazowieckiego Parku Krajobrazowego. Ta inwestycja kontynuuje rozwój osiedla, które składa się z ośmiu budynków wielorodzinnych. Mieszkania dostępne są w różnych wariantach metrażowych, od 40 m² do 57 m², co zapewnia różnorodność dla przyszłych mieszkańców. Nowy Karczew wyróżnia się spokojną architekturą, zapewniającą jednocześnie bliskość do zieleni oraz dogodny dostęp do komunikacji z centrum Warszawy.
W ramach tej inwestycji oferowana jest również bezpłatna pomoc doradcy finansowego w uzyskaniu kredytu hipotecznego. Osiedle składa się z niskich obiektów wyposażonych w cichobieżne windy, co zwiększa komfort mieszkańców. Dodatkową zaletą jest lokalizacja, która umożliwia relaks w otoczeniu natury, jednocześnie zapewniając bliskość do infrastruktury miejskiej. Przy projektowaniu wszystkich budynków zwrócono uwagę na nowoczesne rozwiązania architektoniczne i funkcjonalne, tworząc harmonijne miejsce do życia.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Nowy Karczew 3 osiągnęła 46 139 466 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 46 139 466 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 37 642 851 zł.
Zysk netto wyniósł 8 496 615 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 11 534 866 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 46 139 466 zł w 2024 roku. • 26 944 zł w 2023 roku. • 6002 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2 124 154 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 8 496 615 zł w 2024 roku. • -1 116 898 zł w 2023 roku. • -907 964 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Nowy Karczew 3 wynosi 69 596 425 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4 850 321 zł a 118 952 610 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 17 399 106 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 69 596 425 zł w 2024 roku. • 17 962 zł w 2023 roku. • 4001 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Nowy Karczew 3 wynosi 10,06 mln zł.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Nowy Karczew 3 mieści się w przedziale 2 - 10 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 7 obwieszczeń
dotyczących organizacji Nowy Karczew 3.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 10 lipca 2024 (MSiG nr 133/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
7
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
7 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 677031. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.05.2021.
[RDF/625091/24/421]
MSiG 133/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 677030. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.05.2021.
[RDF/625091/24/20]
MSiG 133/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 634430. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.05.2021.
[RDF/510338/23/467]
MSiG 136/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 625269. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.05.2021.
[RDF/510338/23/66]
MSiG 135/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 28.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 742228. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.05.2021.
[RDF/417811/22/719]
MSiG 176/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 25.05.2021 DO 31.12.2021
Poz. 742227. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.05.2021.
[RDF/417811/22/318]
MSiG 176/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.09.2022 okres OD
25.05.2021 DO 31.12.2021
Poz. 329392. NOWY KARCZEW 3 SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000902105. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 25.05.2021.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/24279/21/361]
MSiG 105/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 25.05.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. NOWY
KARCZEW 3 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość
WARSZAWA ulica UL. STANISŁAWA LENTZA
nr domu 2B kod pocztowy 02-956 poczta WARSZAWA kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej
BIURO@KDGROUP.PL Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 12.05.2021 R., REP. A NR 3822/2021, NOTARIUSZ
MAŁGORZATA KEMPIŃSKA - RUSEK, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KRZEWIŃSKA
2. DOMINIKA 3. [ukryto] 5. 70 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.500,00 ZŁOTYCH 6. NIE
2 1. BOBER 2. MIKOŁAJ 3. [ukryto] 5. 30 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.500,00 ZŁOTYCH
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. ZARZĄD SPÓŁKI MOŻE
BYĆ JEDNOOSOBOWY LUB WIELOOSOBOWY. DO
SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I SKŁADANIA
PODPISÓW W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU
ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO UPRAWNIENI
SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY
ŁĄCZNIE. AKTUALNY SKŁAD ZARZĄDU: DOMINIKA KRZEWIŃSKA-CZŁONEK ZARZĄDU, MIKOŁAJ BOBER-CZŁONEK ZARZĄDU. PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 1. KRZEX V. W P I S Y D
WIŃSKA 2. DOMINIKA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 2 1. BOBER 2. MIKOŁAJ
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 41 10
Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
1 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE
ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH
I NIEMIESZKALNYCH 2 2. 64 19 Z POZOSTAŁE
POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 3 2. 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 4 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 5 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ
NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 6 2. 68
20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 7 2. 68
31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 8 2. 68 32 Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANE NA ZLECENIE 9 2. 70 22
Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Nowy Karczew 3 nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych - dotyczy to zarówno samej organizacji, jak i osób z nią powiązanych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Nowy Karczew 3 wynosi 0,33%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,040% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,33% w 2024 roku. • 0,54% w 2023 roku. • 0,39% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Nowy Karczew 3 charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Nowy Karczew 3 wynosi 1,24 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,85 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,85 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
311 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 1,24 mln zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,85 mln zł w 2024 roku. • 1 tys. zł w 2023 roku. • 0 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Nowy Karczew 3 wyniosły
36 078 116
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Nowy Karczew 3 wyniosła 9 547 085 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 320 814 zł.
a
ktywa trwałe to 7 226 271 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 547 085 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 079 990 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 6 467 095 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 386 771 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 1 616 774 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 9 547 085 zł sumy bilansowej i 6 467 095 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 47 947 963 zł sumy bilansowej i -2 029 520 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 14 558 982 zł sumy bilansowej i -912 622 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 89%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 131%.
Marża operacyjna wyniosła 22%.
Marża netto wyniosła 18%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 32.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Nowy Karczew 3 wyniosły 3 079 990 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 547 085 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 769 997 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3 079 990 zł w 2024 roku • 49 977 482 zł w 2023 roku • 15 471 604 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 32% w 2024 roku • 104% w 2023 roku • 106% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Nowy Karczew 3 wykazała przychody na poziomie 46 139 466 zł.
Organizacja zarobiła 10 025 609 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 528 994 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8 496 615 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 382 249 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1 528 994 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja Nowy Karczew 3 wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 98% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 93% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 32% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 16 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 143 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+16
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+4 mies. 23 dni05-12-2025
2023
−19 dni26-06-2024
2022
−17 dni28-06-2023
2021
−1 mies. 13 dni02-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
