TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000857727

Podsumowanie

aktywa

72 tys.

przychód

209 tys.

zysk

34 tys.

wartość firmy

308 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. DOMINIKAŃSKA, 9

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2020-09-02

Rozpoczęcie działalności

2017-06-14

Kapitał zakładowy

391250,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.twoje-zdrowie.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z JEDNYM PROKURENTEM (BEZ WZGLĘDU NA RODZAJ PROKURY).

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Oferowanie grupowych programów ubezpieczeń zdrowotnych
Przygotowanie indywidualnych rozwiązań dla firm
Wsparcie w procesie wdrażania ubezpieczeń
Dostępność ubezpieczeń w całej Polsce
Propozycje dla klientów indywidualnych oraz rodzin

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Twoje Zdrowie Ubezpieczenia osiągnęła 208 957 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 208 957 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 175 116 zł.

Zysk netto wyniósł 33 841 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 23 577 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 208 957 zł w 2024 roku.
• 158 560 zł w 2023 roku.
• 155 155 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 214 840 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 33 841 zł w 2024 roku.
• 11 965 zł w 2023 roku.
• 10 204 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

67495.18

-1255198.55

174070.37

-449226.83

177853.95

-113443.02

146892.01

0

155154.87

10204.13

158560.38

11964.85

208956.81

33840.69

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wynosi 34 tys. zł.

EBITDA Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wynosi 34 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 214 755 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 33 898 zł w 2024 roku.
• 11 203 zł w 2023 roku.
• 11 022 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 184 188 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 33 898 zł w 2024 roku.
• 11 203 zł w 2023 roku.
• 11 022 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wynosi 308 048 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 33 381 zł a 522 392 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -13 304 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 308 048 zł w 2024 roku.
• 161 567 zł w 2023 roku.
• 144 253 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

387874.32

1828680.16

0

272005.07

831776.84

0

189445.19

444634.88

0

97928.01

367230.03

0

144253.1

387887.17

8000.54

161566.86

396400.95

33381.06

308048.36

522392.03

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,032% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Twoje Zdrowie Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 113 623 zł.

Koszty operacyjne Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wyniosły 175 058 zł.

Wynagrodzenia stanowią 65% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -58 382 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 113 623 zł w 2024 roku
• 97 521 zł w 2023 roku
• 99 617 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 67% w 2023 roku
• 69% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wyniosła 72 336 zł.

a

ktywa obrotowe to 72 336 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 72 336 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 44 508 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 828 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -73 788 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 72 336 zł w 2024 roku.
• 48 867 zł w 2023 roku.
• 41 874 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

515061.76

254613.96

147982.4

50196.75

41874.31

48867.27

72336.04

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 47%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 76%.

Marża operacyjna wyniosła 16%.

Marża netto wyniosła 16%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 48.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 58.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 312.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 312.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-2.44

-2.75

-18.59

-18.6

-1.76

-2.16

-2.58

-0.77

-1.2

-0.63

-0.64

0

-0.74

0

0.24

-7.86

0.07

0.24

1.12

0.07

0.08

0.47

0.76

0.16

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wyniosły 27 828 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 72 336 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5011 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 828 zł w 2024 roku
• 38 200 zł w 2023 roku
• 43 172 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 38% w 2024 roku
• 78% w 2023 roku
• 103% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

515061.76

57891.72

0.11

254613.96

46669.75

0.18

147982.4

53481.21

0.36

50196.75

61698.34

1.23

41874.31

43171.77

1.03

48867.27

38199.88

0.78

72336.04

27827.96

0.38

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 208 957 zł.

Organizacja zarobiła 33 841 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 33 841 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Twoje Zdrowie Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 56% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 36% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 34% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 65% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.0058

0.37226

0.80609

0.28249

0.01862

0.01567

0.03492

0.02205

0

0.01101

0.4932

0.70688

0.38607

0.03788

0.03442

0.04564

0.03016

0

0.0304

0.48843

0.60485

0.5562

0.06842

0.0738

0.06667

0.04293

0

0.272

0.44454

0.40968

0.88373

0.26456

0.05144

0.27821

0.2243

0

0.51576

0.42092

0.3553

0.87511

0.47924

0.46981

0.65143

0.00667

0

0.50689

0.39476

0.3513

0.81486

0.48564

0.44259

0.63473

0.92492

0

0.56078

0.36306

0.34423

0.64895

0.62165

0.59589

0.7924

0.78834

0

Powiązania

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA - podmioty o identycznym REGON, podmioty o identycznym NIP, powstanie organizacji

M WEGNEROWSKA ALEKSANDRA - reprezentacja

W MACIEJ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

02.09.2020

Twoje Zdrowie Ubezpieczenia,spółka Akcyjna

Organizacja

wspólnik

02.09.2020

W Maciej

Wrzesień 1965

Osoba

reprezentacja

02.09.2020

M Wegnerowska Aleksandra

Luty 1986

Osoba

Udziałowcy

Wiśniewski Maciej posiada 7823 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Podobne organizacje do TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	KŁĘBICKA & WITCZAK SP. Z O.O.	0000708928
2	BYLINIAK SP. Z O.O.	0000727158
3	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
4	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
5	UBEZPIECZENIA-ADAMSKI SP. Z O.O.	0000773068
6	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
7	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
8	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
9	DOBRE POLISY SP. Z O.O.	0000643804
10	DOMINO FINANSE SP. Z O.O.	0000559987
11	CRAFTO BROKERS SP. Z O.O.	0000873034
12	AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O.	0000615970
13	BROKERS 4 BUSINESS SP. Z O.O.	0000885635
14	SW BROKER SP. Z O.O.	0000766433
15	ASURANSA SP. Z O.O.	0000549811
16	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
17	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889
18	UBEZPIECZENIA RBK SP. Z O.O.	0000309497
19	MAT DORADCY SP. Z O.O.	0000657379
20	JH ENTERPRISES SP. Z O.O.	0000700131
21	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
22	FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000613333
23	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
24	BTLA BROKER LEADER SP. Z O.O.	0000592726
25	OPEN INSURANCE SP. Z O.O.	0000717753
26	MAZURSKI PORT UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000798864
27	SIGURO SP. Z O.O.	0000705613
28	AWERS SP. Z O.O.	0000452723
29	PAWLIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000760668
30	K&K INFINITY SP. Z O.O.	0000746297

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000857727 NIP 9562325545 REGON 367554524

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000857727 NIP
9562325545 REGON
367554524