VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000728418 NIP
5223122470 REGON
380003426

Podsumowanie

aktywa

148,1 mln

przychód

58,4 mln

zysk

-128,3 mln

wartość firmy

118,1 mln

Branża główna: Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. DOBRA, 40

Kod pocztowy

00-344

Rejestracja

2018-04-19

Rozpoczęcie działalności

2018-04-19

Kapitał zakładowy

218655400,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.vodeno.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE ALBO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych

Oferowanie usług Banking-as-a-Service (BaaS) dla różnych sektorów.|Zintegrowane rozwiązania bankowe, w tym konta, płatności, pożyczki i inwestycje.|Dostosowywanie produktów do potrzeb klientów dzięki modułowej architekturze platformy.|Wsparcie klienta dostępne 24/7 w wielu językach.|Zgodność z regulacjami AML/KYC oraz innymi normami bezpieczeństwa.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Vodeno osiągnęła 58 426 112 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 58 426 112 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 186 696 256 zł.

Strata netto wyniosła 128 270 144 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 8 346 587 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 58 426 112 zł w 2024 roku.
• 163 862 086 zł w 2023 roku.
• 44 189 757 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -18 324 306 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -128 270 144 zł w 2024 roku.
• -1 334 581 zł w 2023 roku.
• -217 228 415 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

0.81

-8438457.06

11297481.76

-54387581.55

39293712.5

-61339625.75

35906476.96

-119164653.2

44189757.26

-217228414.91

163862085.96

-1334580.5

58426111.82

-128270144.49

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Vodeno wynosi 118 060 278 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 421 917 528 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 16 865 754 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 118 060 278 zł w 2024 roku.
• 222 820 689 zł w 2023 roku.
• 46 886 752 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

71293582.42

380232436.68

120231546.23

601066089.2

150573698.25

663348746.2

107157076.33

443836933.44

46886752.41

110474393.15

222820689.49

605756260.56

118060277.77

421917528.28

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Vodeno wynosi -109,25 mln zł.

EBITDA Vodeno wynosi -107,61 mln zł.

EBIT i EBITDA — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-9345290.67

-67016496.24

-65401120.29

-67785076.92

-52276705.91

-119275441.43

-100428137.34

-194509391.28

-174779912.95

-117969611.39

-116960236.34

-109254527.68

-107613333.12

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Vodeno wynosi 2,72%. To oznacza, że firma ma szansę 2,72% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,232% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,72% w 2024 roku.
• 2,58% w 2023 roku.
• 2,78% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Vodeno wynosi 0,74%. To oznacza, że firma ma szansę 0,74% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,098% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,74% w 2024 roku.
• 0,52% w 2023 roku.
• 2,55% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Vodeno charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Vodeno wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 21,1 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 21,1 mln zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 4,66 mln zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 21,1 mln zł w 2024 roku.
• 30,29 mln zł w 2023 roku.
• 6,71 mln zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

8092289.93

32631602.68

4640436.98

30053304.46

5855317.92

33167437.31

22191846.67

6713141.95

4660466.42

30287813.03

21095876.41

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 60 023 477 zł.

Koszty operacyjne Vodeno wyniosły 167 680 640 zł.

Wynagrodzenia stanowią 36% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 8 574 782 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 60 023 477 zł w 2024 roku
• 46 317 480 zł w 2023 roku
• 49 030 505 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 36% w 2024 roku
• 29% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Wynagrodzenia — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

5567177.19

27586952.22

17165941.02

32087913.16

49030504.79

46317479.96

60023476.53

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Vodeno wyniosła 148 078 525 zł.

ktywa trwałe to 108 132 196 zł.

ktywa obrotowe to 39 946 329 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 148 078 525 zł.

apitał (fundusz) własny to 105 479 382 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 42 599 142 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 21 154 075 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 148 078 525 zł w 2024 roku.
• 168 461 567 zł w 2023 roku.
• 50 438 597 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

101399578.2

179286248.85

184508477.2

135962351.54

50438597.02

168461566.94

148078524.53

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -87%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -122%.

Marża operacyjna wyniosła -187%.

Marża netto wyniosła -220%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -17.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -26.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -31.4 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.08

-0.09

-11537395.89

-10417848.22

-0.3

-0.36

-6.29

-4.81

-0.33

-0.37

-1.97

-1.56

-0.88

-1.07

-3.32

-4.31

-9.35

-4.4

-4.92

-0.01

-2.8

-0.01

-0.87

-1.22

-1.87

-2.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Vodeno wyniosły 42 599 142 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 148 078 525 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6 085 592 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 42 599 142 zł w 2024 roku
• 17 022 502 zł w 2023 roku
• 27 202 711 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 54% w 2022 roku

Zadłużenie — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

101399578.2

6341469.03

0.06

179286248.85

29019726.55

0.16

184508477.2

18671290.65

0.1

135962351.54

25003118.18

0.18

50438597.02

27202711.37

0.54

168461566.94

17022501.8

0.1

148078524.53

42599142.46

0.29

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Vodeno wykazała przychody na poziomie 58 426 112 zł.

Organizacja zarobiła -128 137 600 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 132 545 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -128 270 144 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 18 935 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 132 545 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 19 824 510 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

1664375.51

12041574.41

1614972.41

4503587.2

19824509.54

132544.66

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych" (62.09)

dane za rok

Organizacja Vodeno wykazała zysk netto większy niż 0% organizacji z branży "Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 4%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 99% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 37% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 4%.

Wyniki na tle rynku — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.17647

0.22785

0.9759

0.23288

0.17808

0.12329

0.97403

0.88235

0.98901

0.2716

0.05714

0.01538

0.16049

0.12346

0.98824

0.91919

0.99029

0.25

0.06494

0.0411

0.13483

0.04545

0.97917

0.92857

0.99138

0.26733

0.04598

0.03614

0.05941

0.99083

0.92857

0.97037

0.58772

0.06122

0.05319

0.01754

0.9918

0.02041

0.98529

0.9932

0.26718

0.20755

0.03846

0.20455

0.17557

0.94074

0.98601

0.36842

0.09735

0.08257

0.06716

0.04511

0.84733

Sprawozdania finansowe

Spośród 7 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 4 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 68 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 20 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+68

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

+20 dni 04-08-2025

2023

+5 mies. 7 dni 19-12-2024

2022

+11 mies. 17 dni 26-06-2024

2021

−2 dni 13-10-2022

2020

−1 dni 14-10-2021

2019

−27 dni 18-09-2020

2018

−15 dni 30-06-2019

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Forystek Mirosław - reprezentacja

Kuźniar Krzysztof - reprezentacja

Geldner Łukasz - reprezentacja

Czuba Krzysztof - reprezentacja

Burdach Mariusz - reprezentacja

Ławecki Paweł - reprezentacja

Sobieraj Wojciech - reprezentacja

RAFFAELLI GIACOMO - organ nadzoru

JEREMIC MILICA - organ nadzoru

PUSTERLA MARCO - organ nadzoru

PISTELLI CESARE - organ nadzoru

UNICREDIT S.P.A. - wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — VODENO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.04.2018

21.08.2018

Vistra Shelf Companies

Organizacja

wspólnik

11.04.2019

18.07.2019

Vodeno Holdings Coöperatief U.a.

Organizacja

wspólnik

21.08.2018

22.08.2018

Vodeno Holdings Coöperatief U.a.

Organizacja

wspólnik

22.08.2018

11.04.2019

Vodeno Holdings Coöperatief U.a.

Organizacja

wspólnik

29.09.2021

07.12.2021