Ubezpieczenia pojazdów, majątku, życia i zdrowia|Kompleksowa obsługa klientów indywidualnych i instytucjonalnych|Doradztwo ubezpieczeniowo-finansowe|Ubezpieczenia grupowe i emerytalne|Członkostwo w Elitarnym Klubie Agenta PZU
Jarosław Tomczak to doświadczony agent ubezpieczeniowy pracujący w ramach PZU, oferujący swoim klientom szeroki wachlarz polis ubezpieczeniowych w miejscowości Kłodawa i Koło. Działalność Jarosława Tomczaka opiera się na kompleksowej obsłudze klientów indywidualnych oraz instytucjonalnych, co sprawia, że w jego ofercie znajdują się ubezpieczenia dotyczące pojazdów, majątku, życia i zdrowia, a także odpowiedzialności cywilnej. Dodatkowo zajmuje się ubezpieczeniami grupowymi oraz produktami emerytalnymi. W swojej pracy korzysta z wieloletniego doświadczenia, które zdobył przez osiemnaście lat współpracy z PZU. Jarosław Tomczak stawia na rozwój i ciągłe poszerzanie swojej wiedzy, co zaowocowało licznymi wyróżnieniami, w tym członkostwem w Elitarnym Klubie Agenta. W ramach działalności oferuje również doradztwo ubezpieczeniowo-finansowe oraz pomoc w rozwiązywaniu trudnych spraw spornych, co wyróżnia go na tle innych agentów. W 2023 roku jego biuro zdobyło trzecie miejsce w konkursie dotyczącym innowacji PZU, co potwierdza profesjonalizm i zaangażowanie w rozwój branży ubezpieczeniowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Jarosław Tomczak Ubezpieczenia osiągnęła 849 167 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 849 167 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 328 569 zł.
Zysk netto wyniósł 520 598 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 405 544 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 849 167 zł w 2023 roku. • 443 623 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 206 893 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 520 598 zł w 2023 roku. • 313 705 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wynosi 2 809 893 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
161 392 zł a 7 288 365 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 986 547 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 809 893 zł w 2023 roku. • 1 823 345 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wynosi 572 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
227 737 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 572 468 zł w
2023 roku. • 344 731 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Jarosław Tomczak Ubezpieczenia mieści się w przedziale 0 — 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 — 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 — 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wynosi 2,91%. To oznacza, że firma ma szansę 2,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,91% w 2023 roku. • 2,91% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Jarosław Tomczak Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wynosi 56 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 25 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 104 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 25 tys. zł a 104 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje między 2022 a 2023 rokiem. Zmiana wynosi 2 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 56 tys. zł w 2023 roku. • 59 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 25 tys. zł w 2023 roku. • 13 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 104 tys. zł w 2023 roku. • 127 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
182 754
zł.
Koszty operacyjne Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wyniosły
276 699
zł.
Wynagrodzenia stanowią
66%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
99 972 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 182 754 zł w 2023 roku • 82 781 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
17.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
66% w 2023 roku •
84% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wyniosła 241 464 zł.
a
ktywa obrotowe to 241 464 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 241 464 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 26 275 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 215 189 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -151 891 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 241 464 zł w 2023 roku. • 393 355 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 216%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 242%.
Marża netto wyniosła 61%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 136 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 156 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wyniosły 26 275 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 241 464 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 11%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3375 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 26 275 zł w 2023 roku • 29 650 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 11% w 2023 roku • 8% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 849 167 zł.
Organizacja zarobiła 572 468 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 51 870 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 520 598 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 20 844 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 51 870 zł w 2023 roku • 31 026 zł w 2022 roku
Organizacja Jarosław Tomczak Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 36% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 73% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 63% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 36% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 99% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 97% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 wynosił on 0.01%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 29 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 48 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-29
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 18 dni28-05-2025
2023
−10 dni05-07-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki