AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "WARTUR" SP. Z O.O. | KRS: 0000663985

Podsumowanie

aktywa

1,3 mln

przychód

2,3 mln

zysk

403 tys.

wartość firmy

4 mln

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

LUBUSKIE

Miejscowość

SZPROTAWA

Adres

UL. KONOPNICKIEJ, 29A

Kod pocztowy

67-300

Rejestracja

2017-02-16

Rozpoczęcie działalności

2010-06-10

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, SPÓŁKĘ REPREZENTUJE CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Leasing finansowy Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe formy udzielania kredytów

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeniowa Wartur osiągnęła 2 333 507 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 333 507 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 930 545 zł.

Zysk netto wyniósł 402 962 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 29 895 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 333 507 zł w 2024 roku.
• 1 963 114 zł w 2023 roku.
• 1 976 833 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 33 433 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 402 962 zł w 2024 roku.
• 132 615 zł w 2023 roku.
• 35 583 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

2124239.74

168930.37

2342941.92

256081.84

2090608.48

104408.55

2030137.99

14245.39

1949135.85

85000.09

1976832.86

35583.46

1963113.88

132614.63

2333507.01

402961.99

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wynosi 443 tys. zł.

EBITDA Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wynosi 443 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wynosi 4 017 714 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 850 195 zł a 5 833 768 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 256 484 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 017 714 zł w 2024 roku.
• 2 387 174 zł w 2023 roku.
• 1 908 735 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

130447.78

2222329.08

5310599.35

322509.16

2908797.8

5857354.8

343640.6

2155013.79

5226521.2

142453.9

1764731.53

5075344.97

421824.71

2061248.97

4872839.63

355834.6

1908734.72

4942082.15

547973.28

2387174.39

4907784.7

850194.77

4017714.07

5833767.52

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Agencja Ubezpieczeniowa Wartur charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 624 845 zł.

Koszty operacyjne Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wyniosły 1 890 692 zł.

Wynagrodzenia stanowią 33% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 738 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 624 845 zł w 2024 roku
• 937 005 zł w 2023 roku
• 884 716 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 33% w 2024 roku
• 52% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wyniosła 1 257 163 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 257 163 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 257 163 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 133 593 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 123 570 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 144 509 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 257 163 zł w 2024 roku.
• 1 020 451 zł w 2023 roku.
• 856 050 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

245597.42

491254.53

481425.44

784058.01

833063.41

856050.02

1020451.22

1257162.66

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 32%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 36%.

Marża operacyjna wyniosła 19%.

Marża netto wyniosła 17%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.69

0.97

0.1

0.08

0.52

0.6

0.13

0.11

0.22

0.23

0.05

0.02

0.03

0.01

0.1

0.15

0.04

0.06

0.03

0.02

0.13

0.18

0.07

0.32

0.36

0.19

0.17

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wyniosły 123 570 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 257 163 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7415 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 123 570 zł w 2024 roku
• 289 820 zł w 2023 roku
• 258 034 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

245597.42

71667.05

0.29

491254.53

61242.32

0.12

481425.44

23237.97

0.05

784058.01

311625.15

0.4

833063.41

270630.46

0.32

856050.02

258033.61

0.3

1020451.22

289820.18

0.28

1257162.66

123569.63

0.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wykazała przychody na poziomie 2 333 507 zł.

Organizacja zarobiła 442 815 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 39 853 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 402 962 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 32 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 39 853 zł w 2024 roku
• 13 116 zł w 2023 roku
• 16 313 zł w 2022 roku

Wartość

39626

56985

10326

1409

10169.01

16313

13116

39853

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeniowa Wartur wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 82% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 52% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 31% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.58468

0.88995

0.37097

0.40289

0.68223

0.70539

0.9853

0.94185

0.54559

0.64845

0.8968

0.43169

0.30454

0.69289

0.70578

0.96108

0.89049

0.59663

0.60059

0.88824

0.44392

0.23769

0.58582

0.5763

0.91846

0.78485

0.56969

0.55365

0.89658

0.49372

0.4501

0.49391

0.51008

0.78823

0.4483

0.52836

0.6083

0.88937

0.5162

0.46542

0.57801

0.58876

0.86145

0.75394

0.60307

0.56254

0.88378

0.51456

0.45496

0.52459

0.53006

0.8125

0.41416

0.6091

0.58932

0.86835

0.50564

0.45619

0.54583

0.55008

0.85472

0.50646

0.57607

0.54574

0.8589

0.42455

0.30748

0.69818

0.68595

0.91673

0.81751

0.51892

Powiązania

S ŁUKASZ - reprezentacja, wspólnik

S MAREK - wspólnik, reprezentacja

S TOMASZ - wspólnik, reprezentacja

S PAWEŁ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.02.2017

S Marek

Wrzesień 1978

Osoba

wspólnik

16.02.2017

S Tomasz

Sierpień 1980

Osoba

wspólnik

16.02.2017

S Łukasz

Kwiecień 1982

Osoba

wspólnik

16.02.2017

S Paweł

Sierpień 1983

Osoba

reprezentacja

16.02.2017

S Marek

Wrzesień 1978

Osoba

reprezentacja

16.02.2017

S Tomasz

Sierpień 1980

Osoba

reprezentacja

16.02.2017

S Łukasz

Kwiecień 1982

Osoba

reprezentacja

16.02.2017

S Paweł

Sierpień 1983

Osoba

Udziałowcy

Sroga Paweł posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Sroga Łukasz posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Sroga Marek posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Sroga Tomasz posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "WARTUR"

	Organizacja	Numer KRS
1	IN-WEST SP. Z O.O.	0000159533
2	ONIKO - EXPERT SP. Z O.O.	0000428864
3	WORLD FINANCE ANNA HASS S.K.A.	0000950704
4	NAU PROFIT SP. Z O.O.	0000397995
5	FTS HANDLING SP. Z O.O.	0000529562
6	TM PROGRESS SP. Z O.O.	0000997135
7	MARTINADA SZYCA LIS S.K.A.	0001000909
8	ABG FINANSE SP. Z O.O.	0001011756
9	RYBNICKA SPÓŁKA HANDLOWA SP. Z O.O.	0000428312
10	DOBRE FINANSE SP. Z O.O.	0000642271
11	TO TWÓJ ADRES SP. Z O.O.	0000848618
12	KFKK SP. Z O.O.	0000399126
13	EVAC SP. Z O.O.	0000752389
14	INVEST INCASO SPÓŁKA AKCYJNA SP. K.	0000923416
15	PAXUS SP. Z O.O.	0000556443
16	NATURA24 SP. Z O.O.	0000567218
17	MAZOWIECKIE CENTRUM HIPOTECZNE SP. Z O.O.	0000676989
18	PRO SP. Z O.O.	0000457961
19	NEMERA POLAND HOLDING SP. Z O.O.	0000551878
20	SOCIAL BANKING S.A.	0000463791
21	UPPER FINANCE MED CONSULTING GROUP SP. Z O.O.	0000968383
22	BNK SP. Z O.O.	0000830351
23	GDP CARS SP. Z O.O.	0000796578
24	INKOM KREDYT SP. Z O.O.	0000764408
25	HOME DOCTOR SP. Z O.O.	0000636394
26	FUNDUSZ FINANSOWO - LEASINGOWY SP. Z O.O.	0000022058
27	MILLENIUM MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000776891
28	GROS KAPITAŁ SP. Z O.O.	0000216741
29	PAMPARAM SP. Z O.O.	0000706102
30	BP FINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000818792

AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "WARTUR" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000663985 NIP 9241883247 REGON 080441207

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "WARTUR"

AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "WARTUR" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000663985 NIP
9241883247 REGON
080441207