PRO SP. Z O.O. | KRS: 0000457961

Podsumowanie

aktywa

256 tys.

przychód

2,3 mln

zysk

-160 tys.

wartość firmy

1,5 mln

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. ŁOMŻYŃSKA, 45

Kod pocztowy

54-101

Rejestracja

2013-04-11

Rozpoczęcie działalności

2013-04-12

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.prodoradcy.pl

Email

kontakt@prodoradcy.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi

Kredyty hipoteczne|Kredyty gotówkowe|Kredyty dla firm|Leasing|Ubezpieczenia domów i mieszkań

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja PRO osiągnęła 2 253 877 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 253 877 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 413 688 zł.

Strata netto wyniosła 159 812 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 181 610 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 253 877 zł w 2024 roku.
• 1 378 469 zł w 2023 roku.
• 1 223 125 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -25 986 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -159 812 zł w 2024 roku.
• 120 896 zł w 2023 roku.
• -87 751 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

982608.58

22093.03

1013348.7

20714.99

946711.77

-340303.96

880204.57

1561.57

1726283.27

126422.72

1223125.28

-87750.63

1378469.16

120896.42

2253876.57

-159811.61

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji PRO wynosi 1 502 584 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 5 634 691 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 83 531 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 502 584 zł w 2024 roku.
• 1 439 860 zł w 2023 roku.
• 815 417 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

174421.71

917866.22

2456521.45

171675.13

930100.89

2533371.75

0

631141.18

2366779.42

0

593049.33

2200511.42

12435.38

1668981.77

4315708.17

0

815416.85

3057813.2

37294.72

1439859.84

3446172.9

0

1502584.38

5634691.42

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT PRO wynosi -160 tys. zł.

EBITDA PRO wynosi -160 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 27 147 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -159 812 zł w 2024 roku.
• 120 896 zł w 2023 roku.
• -87 001 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 30 960 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -159 812 zł w 2024 roku.
• 120 896 zł w 2023 roku.
• -87 001 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

30216.14

56906.27

24362.78

56631.65

-337745.16

-333515.85

3631.27

8462.95

141582.17

-87000.63

120896.42

-159811.61

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji PRO wynosi 2,95%. To oznacza, że firma ma szansę 2,95% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,95% w 2024 roku.
• 2,95% w 2023 roku.
• 2,95% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji PRO wynosi 0,60%. To oznacza, że firma ma szansę 0,60% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,074% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,60% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,23% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

PRO charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla PRO wynosi 7 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 90 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 90 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 2 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 28 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 10 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 90 tys. zł w 2024 roku.
• 55 tys. zł w 2023 roku.
• 49 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

4418.61

23966.37

46512.46

3654.42

31997.97

67476.29

0

37868.47

0

343.02

35208.18

3316.1

29413.5

69051.33

0

2645.83

48925.01

9945.26

27692.67

55138.77

0

6881.73

90155.06

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 226 800 zł.

Koszty operacyjne PRO wyniosły 2 413 688 zł.

Wynagrodzenia stanowią 9% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 24 762 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 226 800 zł w 2024 roku
• 196 800 zł w 2023 roku
• 190 830 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku

Wynagrodzenia — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

53466.73

113470.42

133523.08

168000

201641.58

190830

196800

226800

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów PRO wyniosła 255 755 zł.

a

ktywa obrotowe to 255 755 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 255 755 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -110 085 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 365 840 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -49 407 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 255 755 zł w 2024 roku.
• 293 828 zł w 2023 roku.
• 134 714 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

601601.75

597752.6

120891.48

133794.4

269163.86

134714.48

293828.21

255754.6

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -62%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 145%.

Marża operacyjna wyniosła -7%.

Marża netto wyniosła -7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.04

0.1

0.03

0.02

0.03

0.09

0.02

-2.81

3.05

-0.36

0.01

-0.01

0

0.47

7.62

0.08

0.07

-0.65

1.23

-0.07

0.41

2.43

0.09

-0.62

1.45

-0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania PRO wyniosły 365 840 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 255 755 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 143%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -457 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 365 840 zł w 2024 roku
• 244 102 zł w 2023 roku
• 205 885 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 143% w 2024 roku
• 83% w 2023 roku
• 153% w 2022 roku

Zadłużenie — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

601601.75

369039.47

0.61

597752.6

368852.43

0.62

120891.48

232295.27

1.92

133794.4

243636.62

1.82

269163.86

252583.36

0.94

134714.48

205884.61

1.53

293828.21

244101.92

0.83

255754.6

365839.92

1.43

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja PRO wykazała przychody na poziomie 2 253 877 zł.

Organizacja zarobiła -159 812 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -159 812 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1116 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

7809

3656

1907

2043

15086

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja PRO wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 37% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 85% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Wyniki na tle rynku — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.50236

0.83213

0.41886

0.54605

0.5763

0.59875

0.85662

0.74713

0.48839

0.52823

0.8268

0.44384

0.52661

0.54545

0.53427

0.82442

0.72154

0.48922

0.05226

0.82604

0.33789

0.90364

0.25637

0.2711

0.02022

0.97855

0.49743

0.48087

0.83813

0.36665

0.89308

0.45161

0.48228

0.71529

0.19372

0.53675

0.6303

0.87608

0.43075

0.70326

0.61832

0.63717

0.9454

0.98931

0.6168

0.07688

0.84407

0.37205

0.86401

0.35637

0.36735

0.0564

0.96089

0

0.60547

0.83858

0.43391

0.66219

0.57124

0.57622

0.93908

0.98329

0

0.06376

0.86436

0.36742

0.84684

0.35603

0.35621

0.05548

0.96875

0

Sprawozdania finansowe

Spośród 12 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 7 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 327 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 64 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

+327

dni względem terminu

7

w terminie

5

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−2 mies. 4 dni 12-05-2025

2023

−14 dni 01-07-2024

2022

−3 mies. 5 dni 11-04-2023

2021

−2 mies. 28 dni 19-07-2022

2020

+11 mies. 27 dni 07-10-2022

2019

−23 dni 22-09-2020

2018

−7 dni 08-07-2019

2017

−4 dni 11-07-2018

2016

+13 mies. 28 dni 06-09-2018

2015

+26 mies. 3 dni 06-09-2018

2014

+38 mies. 9 dni 06-09-2018

2013

+50 mies. 14 dni 06-09-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Świrska Hanna - reprezentacja, wspólnik

Świrski Jacek - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

06.09.2019

Świrski Jacek

Sierpień 1984

Osoba

wspólnik

11.04.2013

06.09.2019

Świrski Jacek

Sierpień 1984

Osoba

wspólnik

11.04.2013

06.09.2019

Elżbieciak Michał

Marzec 1988

Osoba

wspólnik

06.09.2019

Świrska Hanna

Czerwiec 1981

Osoba

reprezentacja

11.04.2013

Świrski Jacek

Sierpień 1984

Osoba

reprezentacja

13.06.2014

06.09.2019

Elżbieciak Michał

Marzec 1988

Osoba

reprezentacja

11.04.2013

13.06.2014

Elżbieciak Michał

Marzec 1988

Osoba

reprezentacja

03.12.2019

Świrska Hanna

Czerwiec 1981

Osoba

Udziałowcy

Świrski Jacek posiada 90 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Świrska Hanna posiada 10 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 06.09.2019 jest Świrski Jacek kontrolujący 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 11.04.2013 do 06.09.2019:
• Świrski Jacek (50% udziałów)
• Elżbieciak Michał (50% udziałów)

Reprezentacja

Świrska Hanna

zarządwspólnik

Funkcja: wiceprezes zarządu
Świrski Jacek

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do PRO

	Organizacja	Numer KRS
1	ONIKO - EXPERT SP. Z O.O.	0000428864
2	CERTUM CENTRUM FINANSÓW OSOBISTYCH SP. Z O.O.	0000318704
3	WT PROJEKT SP. Z O.O.	0001008216
4	KFKK SP. Z O.O.	0000399126
5	MBF PARTNERS SP. Z O.O.	0000726774
6	DRUKARNIA MULTIPRESS GROUP SP. Z O.O.	0000422903
7	PAYMENTS SOLUTION SP. Z O.O.	0000711723
8	BUSINESS INVESTMENT TRUST SP. Z O.O.	0000541987
9	MAZOWIECKIE CENTRUM HIPOTECZNE SP. Z O.O.	0000676989
10	M&P SP. Z O.O.	0000979788
11	BNK SP. Z O.O.	0000830351
12	TELEKOM MEDIA SP. Z O.O.	0000868831
13	PM HOUSE SP. Z O.O.	0000539201
14	FUTURE EML SP. Z O.O.	0000918718
15	TRUST FINANCE SP. Z O.O.	0001029102
16	SUPPORT SP. Z O.O.	0000430484
17	LOAN CASH SP. Z O.O.	0000970732
18	CENTRUM KREDYTOWE WARSZAWA SP. Z O.O.	0000954018
19	PRS SP. Z O.O.	0001028308
20	REST FINANCE SP. Z O.O.	0000630478
21	KANCELARIA PRAWNO-KSIĘGOWA MENTOR GROUP SP. Z O.O.	0000368440
22	VECTOR PAY SP. Z O.O.	0000766897
23	TO TWÓJ ADRES SP. Z O.O.	0000848618
24	VISSET BIZNES 2 SP. Z O.O.	0001108544
25	PAXUS SP. Z O.O.	0000556443
26	NEFIN SP. Z O.O.	0000777440
27	UPPER FINANCE INVESTMENT SP. Z O.O.	0000688452
28	KUGRA FINANSE SP. Z O.O.	0000456312
29	AGENCJA UBEZPIECZENIOWA S.M. SP. Z O.O.	0000982764
30	FINREAL SP. Z O.O.	0001013537

PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000457961 NIP 8971788905 REGON 022112176

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do PRO

PRO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000457961 NIP
8971788905 REGON
022112176