Multagencja ubezpieczeniowa|Kompleksowa obsługa firm i klientów indywidualnych|Analiza indywidualnych potrzeb klienta|Pełne wsparcie posprzedażowe|Współpraca z wieloma wiodącymi firmami ubezpieczeniowymi
FRĄCZEK Ubezpieczenia to multagencja ubezpieczeniowa specjalizująca się w kompleksowej obsłudze firm, oferując szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych zarówno dla przedsiębiorstw, jak i klientów indywidualnych. Firma kładzie szczególny nacisk na indywidualną analizę potrzeb klienta, co pozwala na stworzenie oferty idealnie dopasowanej do specyficznych wymagań i oczekiwań. W procesie przygotowania polisy bardzo duże znaczenie ma zidentyfikowanie potencjalnych zagrożeń, co umożliwia przedstawienie przejrzystej i kompleksowej propozycji ubezpieczenia. FRĄCZEK Ubezpieczenia współpracuje z większością wiodących towarzystw ubezpieczeniowych w Polsce, aby zapewnić klientom najlepsze możliwe warunki ochrony w konkurencyjnych cenach.Jednym z kluczowych aspektów działalności firmy jest obsługa posprzedażowa. Podpisanie polisy to dopiero początek współpracy klientom oferuje się pełne wsparcie w zarządzaniu ubezpieczeniem, dokonywaniu niezbędnych zmian oraz pomocy w razie wystąpienia szkody. Firma wychodzi naprzeciw potrzebom swoich partnerów biznesowych, takich jak pośrednicy kredytowi czy leasingowi, oferując różnorodne modele współpracy, od przekazywania leadów po wsparcie w tworzeniu własnych działów ubezpieczeniowych.FRĄCZEK Ubezpieczenia może poszczycić się współpracą z renomowanymi firmami ubezpieczeniowymi, takimi jak PZU, Warta, Ergo Hestia, Generali, Interrisk, Uniqa, Link4, AXA, Compensa, MTU, Saltus Życie, Lloyd's, Proama, Prudential, Concordia, TUZ, Inter, Allianz, Wiener i Bezpieczny.pl. Dzięki szerokiemu wachlarzowi ofert, firma jest w stanie zaspokoić potrzeby nawet najbardziej wymagających klientów. Znajomość rynku oraz wieloletnie doświadczenie pozwalają na przygotowanie skutecznej i rzetelnej ochrony ubezpieczeniowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Frączek Ubezpieczenia osiągnęła 158 876 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 158 876 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 130 736 zł.
Zysk netto wyniósł 28 140 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 971 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 158 876 zł w 2024 roku. • 196 559 zł w 2023 roku. • 215 741 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -127 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 28 140 zł w 2024 roku. • 75 387 zł w 2023 roku. • 41 156 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Frączek Ubezpieczenia wynosi 437 497 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
219 018 zł a 1 168 097 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 723 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 437 497 zł w 2024 roku. • 630 498 zł w 2023 roku. • 449 827 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Frączek Ubezpieczenia wynosi 36 tys. zł.
EBITDA Frączek Ubezpieczenia wynosi 40 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
186 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 35 766 zł w
2024 roku. • 84 435 zł w
2023 roku. • 45 864 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
26 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 40 366 zł w
2024 roku. • 89 035 zł w
2023 roku. • 50 464 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Frączek Ubezpieczenia mieści się w przedziale 0 — 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Frączek Ubezpieczenia wynosi 3,49%. To oznacza, że firma ma szansę 3,49% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,49% w 2024 roku. • 3,49% w 2023 roku. • 3,49% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Frączek Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Frączek Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Frączek Ubezpieczenia wynosi 30 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 100 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 100 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 30 tys. zł w 2024 roku. • 31 tys. zł w 2023 roku. • 21 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 5 tys. zł w 2024 roku. • 6 tys. zł w 2023 roku. • 6 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 100 tys. zł w 2024 roku. • 89 tys. zł w 2023 roku. • 61 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
18 863
zł.
Koszty operacyjne Frączek Ubezpieczenia wyniosły
123 110
zł.
Wynagrodzenia stanowią
15%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2420 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 18 863 zł w 2024 roku • 17 330 zł w 2023 roku • 74 315 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
15% w 2024 roku •
15% w 2023 roku •
44% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Frączek Ubezpieczenia wyniosła 325 495 zł.
a
ktywa obrotowe to 319 745 zł.
a
ktywa trwałe to 5750 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 325 495 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 33 471 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 292 024 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 40 192 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 325 495 zł w 2024 roku. • 281 490 zł w 2023 roku. • 199 080 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 18%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Frączek Ubezpieczenia wyniosły 33 471 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 325 495 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2968 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 33 471 zł w 2024 roku • 17 606 zł w 2023 roku • 10 583 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 10% w 2024 roku • 6% w 2023 roku • 5% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Frączek Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 158 876 zł.
Organizacja zarobiła 31 527 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3387 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 28 140 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 484 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 3387 zł w 2024 roku • 7811 zł w 2023 roku • 4708 zł w 2022 roku