TWÓJ EKSPERT FINANSOWY SP. Z O.O. | KRS: 0000572000

Podsumowanie

aktywa

438 tys.

przychód

140 tys.

zysk

-1 tys.

wartość firmy

147 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

UL. MŁAWSKA, 4

Kod pocztowy

15-411

Rejestracja

2015-08-21

Rozpoczęcie działalności

2015-08-21

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.twojdoradcafinansowy.pl

Email

biuro@twojdoradcafinansowy.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI ORAZ DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONYCH JEST DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOSOBOWEGO, W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z organizacją targów, wystaw i kongresów Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Działalność centrów telefonicznych (call center) Wykonywanie fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostała specjalistyczna działalność wspomagająca prowadzenie biura Działalność portali internetowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Twój Ekspert Finansowy osiągnęła 139 889 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 139 889 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 141 203 zł.

Strata netto wyniosła 1314 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -27 267 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 139 889 zł w 2024 roku.
• 121 753 zł w 2023 roku.
• 183 121 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1192 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1314 zł w 2024 roku.
• -6998 zł w 2023 roku.
• 10 850 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

330759.54

7028.63

784831.51

13328.31

1069890.47

-1543.31

188216.41

8902.2

206635.42

18951.32

183121.46

10850.3

121752.59

-6998.38

139889

-1314

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Twój Ekspert Finansowy wynosi 147 096 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 349 723 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 17 718 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 147 096 zł w 2024 roku.
• 135 884 zł w 2023 roku.
• 225 446 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

22499.39

271120.27

826898.85

32495.63

609029.87

1962078.77

0

744598.46

2674726.17

38014.79

199101.2

470541.03

51826.3

265388.52

516588.55

59964.02

225446.2

457803.65

0

135883.63

304381.47

0

147095.57

349722.5

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Twój Ekspert Finansowy wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,89% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twój Ekspert Finansowy wynosi 0,18%. To oznacza, że firma ma szansę 0,18% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,012% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,18% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,13% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Twój Ekspert Finansowy charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Twój Ekspert Finansowy wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 14 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 14 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 14 tys. zł w 2024 roku.
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 16 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 46 452 zł.

Koszty operacyjne Twój Ekspert Finansowy wyniosły 107 366 zł.

Wynagrodzenia stanowią 43% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -8460 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 46 452 zł w 2024 roku
• 23 263 zł w 2023 roku
• 74 363 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 43% w 2024 roku
• 26% w 2023 roku
• 54% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Twój Ekspert Finansowy wyniosła 438 080 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 411 702 zł.

a

ktywa obrotowe to 26 378 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 438 080 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 71 782 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 366 298 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -11 253 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 438 080 zł w 2024 roku.
• 456 665 zł w 2023 roku.
• 477 991 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

516852.28

524970.13

518188.83

488859.3

485091.98

477991.16

456664.72

438080.05

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -2%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.23

0.1

0.02

0.03

0.31

0.05

0.02

0

-0.04

0.02

0

0.02

0.18

0.11

0.05

0.04

0.27

-0.05

0.09

0.02

0.14

0.24

0.06

-0.02

-0.1

0.27

-0.06

0

-0.02

0.23

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Twój Ekspert Finansowy wyniosły 366 298 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 438 080 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 84%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -17 222 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 366 298 zł w 2024 roku
• 383 711 zł w 2023 roku
• 398 039 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 84% w 2024 roku
• 84% w 2023 roku
• 83% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

516852.28

486853.09

0.94

524970.13

481642.63

0.92

518188.83

476404.64

0.92

488859.3

438172.91

0.9

485091.98

415990.25

0.86

477991.16

398039.13

0.83

456664.72

383711.07

0.84

438080.05

366298.4

0.84

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Twój Ekspert Finansowy wykazała przychody na poziomie 139 889 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 142 zł w 2023 roku
• 979 zł w 2022 roku

Wartość

1241

2384

0

352

1857

979

142

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Twój Ekspert Finansowy wykazała zysk netto większy niż 28% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 28% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.70671

0.71351

0.74871

0.72484

0.49425

0.63532

0.56245

0.63177

0.72672

0.72894

0.81181

0.74853

0.71535

0.48517

0.54516

0.60704

0.64885

0.75228

0.29625

0.82644

0.7616

0.72101

0.37453

0.48079

0.37545

0.22894

0

0.67826

0.63242

0.74716

0.72116

0.51491

0.63475

0.56815

0.57433

0.68606

0.70401

0.6354

0.73029

0.70323

0.59455

0.28571

0.5864

0.63604

0.71969

0.67201

0.60506

0.7201

0.69607

0.55636

0.76098

0.57162

0.56

0.67057

0.19464

0.51905

0.70056

0.72587

0.25023

0.76138

0.27298

0.14376

0.58163

0.28135

0.44454

0.65434

0.74627

0.2817

0.70986

0.30492

0.2

Powiązania

Z MARZENA - wspólnik, reprezentacja

S GRZEGORZ - reprezentacja, wspólnik

K WOJCIECH - wspólnik, reprezentacja

M URSZULA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.11.2017

K Wojciech

Wrzesień 1983

Osoba

wspólnik

21.08.2015

30.11.2017

K Wojciech

Wrzesień 1983

Osoba

wspólnik

30.11.2017

M Urszula

Listopad 1981

Osoba

wspólnik

21.08.2015

30.11.2017

M Urszula

Listopad 1981

Osoba

wspólnik

30.11.2017

Z Marzena

Październik 1980

Osoba

wspólnik

21.08.2015

30.11.2017

Z Marzena

Październik 1980

Osoba

wspólnik

30.11.2017

S Grzegorz

Sierpień 1976

Osoba

wspólnik

21.08.2015

30.11.2017

S Grzegorz

Sierpień 1976

Osoba

reprezentacja

21.08.2015

K Wojciech

Wrzesień 1983

Osoba

reprezentacja

21.08.2015

M Urszula

Listopad 1981

Osoba

reprezentacja

21.08.2015

S Grzegorz

Sierpień 1976

Osoba

reprezentacja

30.11.2017

Z Marzena

Październik 1980

Osoba

Udziałowcy

Kundzicz Wojciech posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Moskal Urszula posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Staszkiewicz Grzegorz posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Zajkowska Marzena posiada 25 udziałów, które stanowią 25.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Staszkiewicz Grzegorz (25% udziałów)
• Moskal Urszula (25% udziałów)
• Zajkowska Marzena (25% udziałów)
• Kundzicz Wojciech (25% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 21.08.2015 do 30.11.2017:
• Staszkiewicz Grzegorz (25% udziałów)
• Moskal Urszula (25% udziałów)
• Zajkowska Marzena (25% udziałów)
• Kundzicz Wojciech (25% udziałów)

Podobne organizacje do TWÓJ EKSPERT FINANSOWY

	Organizacja	Numer KRS
1	HELTRON SP. Z O.O.	0000203641
2	EXPERT SP. Z O.O.	0000720486
3	OPB POLSKA SP. Z O.O.	0000889977
4	STF POLSKA SP. Z O.O.	0000533677
5	OPEN ENTERPRISE SP. Z O.O. SP. K.	0000695375
6	BUTIK FINANSOWY 24 SP. Z O.O.	0000521301
7	AGENCJA KREDYTOWO-LEASINGOWA MULTIKREDYT SP. Z O.O.	0000107555
8	GRUPA FINANSOWA TOTAL INKASO SP. Z O.O.	0000178741
9	RWA BUSINESS PARTNERS SP. Z O.O.	0000515399
10	NOBISKUM SP. Z O.O.	0001022867
11	KANCELARIA PODATKOWA LEX SYSTEM SP. Z O.O.	0000712776
12	BIZ FLOW SP. Z O.O.	0001038338
13	SMART PARTNERS SPÓŁA Z O. O.	0000598982
14	BEST LEVEL SP. Z O.O.	0000933667
15	PANFIL SP. J.	0000280919
16	FINARENA SP. Z O.O.	0000524692
17	POWSZECHNY DOM FINANSOWY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000183386
18	CENTRALA HANDLOWO-USŁUGOWA "HWC" S.A.	0000234625
19	STREFAHOBBY.PL SP. Z O.O.	0000330830
20	CELTRIS SP. Z O.O. SP. Z O.O.	0000620290
21	SALES DIRECT SP. Z O.O.	0000677179
22	ELMISJA SP. Z O.O.	0000566230
23	BANKIER GROUP 2 SP. Z O.O. SP. K.	0000742569
24	PERVENTUM DUO SP. Z O.O.	0000799629
25	OPENFINANCE24 SP. Z O.O.	0000537937
26	AD GUARDA SP. Z O.O.	0000959594
27	FINANCE & BUSINESS CONSULTING SP. Z O.O.	0000952807
28	CENTRUM WINDYKACJI LEX SP. Z O.O.	0000178893
29	BIURO USŁUG RACHUNKOWYCH I FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000734682
30	HAPPY CREDIT II SP. Z O.O.	0001018321

TWÓJ EKSPERT FINANSOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000572000 NIP 5423247354 REGON 362291540

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWÓJ EKSPERT FINANSOWY

TWÓJ EKSPERT FINANSOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000572000 NIP
5423247354 REGON
362291540