EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000554434 NIP
7831725502 REGON
361318449

Podsumowanie

aktywa

202 tys.

przychód

1,2 mln

zysk

-17 tys.

wartość firmy

820 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

UL. STANISŁAWA TACZAKA, 24

Kod pocztowy

61-819

Rejestracja

2015-04-21

Rozpoczęcie działalności

2015-04-21

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.eksperci-ds.pl

krzysztof.wrobel@eksperci-ds.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU UPOWAŻNIONY JEST DO JEDNOOSOBOWEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet

Specjalizacja w ubezpieczeniach szkolnych i turystycznych.|Oferowanie ubezpieczeń eksperckiej opinii medycznej MEDIPASS.|Fachowe doradztwo oraz pomoc na każdym etapie zakupu.|Rozbudowana sieć agentów w całym kraju.|Dostęp do paneli klienta i agenta.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Eksperci D.S osiągnęła 1 230 062 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 230 062 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 246 691 zł.

Strata netto wyniosła 16 628 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 78 067 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 230 062 zł w 2021 roku.
• 957 638 zł w 2020 roku.
• 1 011 222 zł w 2019 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1488 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -16 628 zł w 2021 roku.
• -127 569 zł w 2020 roku.
• -64 701 zł w 2019 roku.

Przychody i zysk netto — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

917794.15

-10677.25

964265.97

9226.54

1011221.58

-64700.7

957637.57

-127569.03

1230062.43

-16628.35

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Eksperci D.S wynosi 820 042 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 3 075 156 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 44 945 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 820 042 zł w 2021 roku.
• 638 425 zł w 2020 roku.
• 674 148 zł w 2019 roku.

Szacowana wartość spółki — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

640261.99

2294485.38

35319.13

715069.27

2410664.92

674147.72

2528053.95

638425.05

2394093.92

820041.62

3075156.07

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Eksperci D.S wynosi 29 tys. zł.

EBITDA Eksperci D.S wynosi 43 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 9075 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 29 026 zł w 2021 roku.
• -122 392 zł w 2020 roku.
• -54 736 zł w 2019 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 12 552 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 43 448 zł w 2021 roku.
• -116 588 zł w 2020 roku.
• -53 596 zł w 2019 roku.

EBIT i EBITDA — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-7275.46

-6759.91

29510.66

30650.36

-54736.14

-53596.44

-122392.17

-116587.66

29026.24

43447.94

Zatrudnienie

dane za rok

Brak zatrudnionych osób odnotowano w Eksperci D.S.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Eksperci D.S wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2021 roku.
• 2,70% w 2020 roku.
• 2,70% w 2019 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Eksperci D.S wynosi 0,12%. To oznacza, że firma ma szansę 0,12% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,12% w 2021 roku.
• 0,33% w 2020 roku.
• 0,13% w 2019 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Eksperci D.S charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Eksperci D.S wynosi 4 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 49 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 49 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 2 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 4 tys. zł w 2021 roku.
• 0 zł w 2020 roku.
• 7 tys. zł w 2019 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2021 roku.
• 0 zł w 2020 roku.
• 0 zł w 2019 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 49 tys. zł w 2021 roku.
• 38 tys. zł w 2020 roku.
• 40 tys. zł w 2019 roku.

Kredyt kupiecki — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

13435.83

36711.77

1845.31

16473.36

38570.64

6586.35

40448.86

38157.83

3567.58

49202.5

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 123 393 zł.

Koszty operacyjne Eksperci D.S wyniosły 1 201 036 zł.

Wynagrodzenia stanowią 10% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 30 848 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 123 393 zł w 2021 roku
• 123 263 zł w 2020 roku
• 117 711 zł w 2019 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 10% w 2021 roku
• 11% w 2020 roku
• 11% w 2019 roku

Wynagrodzenia — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

44062.55

117710.68

123262.75

123392.56

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Eksperci D.S wyniosła 202 428 zł.

ktywa trwałe to 52 908 zł.

ktywa obrotowe to 149 520 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 202 428 zł.

apitał (fundusz) własny to -85 835 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 288 263 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -27 557 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 202 428 zł w 2021 roku.
• 138 685 zł w 2020 roku.
• 233 037 zł w 2019 roku.

Suma bilansowa — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

312656.16

255779.01

233037.31

138684.98

202428.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -8%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 19%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

Wskaźniki rentowności — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.03

-0.28

-0.01

0.04

0.2

0.03

0.01

-0.28

3.67

-0.05

-0.06

-0.92

1.84

-0.13

-0.08

0.19

0.02

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Eksperci D.S wyniosły 288 263 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 202 428 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 142%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3368 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 288 263 zł w 2021 roku
• 207 892 zł w 2020 roku
• 250 646 zł w 2019 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 142% w 2021 roku
• 150% w 2020 roku
• 108% w 2019 roku

Zadłużenie — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

312656.16

274790.53

0.88

255779.01

208686.84

0.82

233037.31

250645.84

1.08

138684.98

207891.54

1.5

202428.02

288262.93

1.42

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Eksperci D.S wykazała przychody na poziomie 1 230 062 zł.

Organizacja zarobiła -15 057 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1571 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -16 628 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 393 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1571 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku
• 971 zł w 2019 roku

Podatek dochodowy — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

921

971

1571

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Eksperci D.S wykazała zysk netto większy niż 10% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 81% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 61% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 10% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2021 były wyższe niż 81% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 była ona wyższa niż 64% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był wyższy niż 90% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 była wyższa niż 24% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 61% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 wynosił on 0.02%.

Wyniki na tle rynku — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.12669

0.79053

0.74729

0.78324

0.25238

0.2473

0.24984

0.11553

0.60019

0.79564

0.716

0.76122

0.34118

0.41602

0.47316

0.50857

0.57234

0.05055

0.79981

0.69809

0.85627

0.1795

0.18021

0.13383

0.96956

0.58267

0.02756

0.78703

0.59099

0.9038

0.13686

0.14872

0.05768

0.95546

0.098

0.80791

0.6447

0.89689

0.23777

0.35883

0.19808

0.49074

0.60671

Sprawozdania finansowe

Spośród 5 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 4 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 23 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2021 zostało złożone 3 dni po terminie.

średnie opóźnienie

-23

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2021

+3 dni 18-10-2022

2020

−1 dni 14-10-2021

2019

−22 dni 23-09-2020

2018

−3 mies. 16-04-2019

2017

−5 dni 10-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Wróbel Krzysztof - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

21.04.2015

06.11.2020

Wróbel Krzysztof

Lipiec 1972

Osoba

wspólnik

06.11.2020

Wróbel Krzysztof

Lipiec 1972

Osoba

reprezentacja

21.04.2015

Wróbel Krzysztof

Lipiec 1972

Osoba

Udziałowcy

Wróbel Krzysztof posiada 380 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Największym udziałowcem od 06.11.2020 jest Wróbel Krzysztof kontrolujący 95% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 21.04.2015 do 06.11.2020 był Wróbel Krzysztof kontrolując 95% udziałów.

Reprezentacja

Wróbel Krzysztof

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do EKSPERCI D.S.

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIE BROKERSKIE OPTIMUM SP. Z O.O.	0000160378
2	"TIMING" INSURANCE SERVICES SP. Z O.O.	0000551614
3	HERNICARE SP. Z O.O.	0000836526
4	IDEA BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000372810
5	INNPACT BROKER SP. Z O.O.	0000454380
6	NOBILIS BROKER SP. Z O.O.	0000412033
7	VAPRIM SP. Z O.O.	0000574162
8	WITKOWSKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000749628
9	ACTIVE PROSPERIA DORADZTWO FINANSOWE I UBEZPIECZENIA	0000225960
10	KANCELARIA BROKERSKA NOTUM SP. Z O.O.	0000361680
11	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000533127
12	SUPERPOLISA INTERTUR SP. Z O.O.	0000043219
13	OPEN BROKER SP. Z O.O.	0000173186
14	MULTIDORADCY24 SP. Z O.O.	0000580216
15	SPECTRA COMPANY SP. Z O.O.	0000667938
16	MULTIGRUPA SP. Z O.O.	0000679315
17	DOMUBEZPIECZENIOWY.COM SP. Z O.O.	0000744584
18	MULTI MENEDŻER SYSTEM SP. Z O.O.	0000803728
19	UBEZPIECZAJ.PL SP. Z O.O.	0000531510
20	POLSKIE DORADZTWO MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000225813
21	"REA" CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000373746
22	MS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000540730
23	MULTIFORMUŁA SP. Z O.O.	0000593966
24	M.M. PROFIT KIERNICKI SP. K.	0000647378
25	KAHLENBERG REINSURANCE INSURANCE S.A.	0000652986
26	KANCELARIA BROKERSKA TASK SP. Z O.O.	0000008649
27	TAK BROKER SP. Z O.O.	0000187926
28	CA SPORT BROKER SP. Z O.O.	0000328081
29	BTTN POLSKA SP. Z O.O.	0000358093
30	NADWIŚLAŃSKA KANCELARIA BROKERSKA "ZENIT" SP. Z O.O.	0000435826

EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000554434 NIP 7831725502 REGON 361318449

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do EKSPERCI D.S.

EKSPERCI D.S. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000554434 NIP
7831725502 REGON
361318449