Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000078099 NIP
7811697872 REGON
634242815

Podsumowanie

aktywa

384 tys.

przychód

227 tys.

zysk

28 tys.

wartość firmy

526 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

UL. WIOSENNA, 30A

Kod pocztowy

60-592

Rejestracja

2002-01-18

Rozpoczęcie działalności

2001-10-12

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozaszkolne formy edukacji Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Wielkopolski DOM Finansowy osiągnęła 227 143 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 226 849 zł. Pozostałe przychody to 294 zł.

Całkowite koszty wyniosły 198 986 zł.

Zysk netto wyniósł 27 863 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -6955 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 227 143 zł w 2024 roku.
• 274 284 zł w 2023 roku.
• 191 489 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 4522 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 27 863 zł w 2024 roku.
• 33 973 zł w 2023 roku.
• 17 337 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

275830.2

-3790

38967.24

-6292.75

31817.3

4934.28

122555.71

36108.61

229991.79

44489.27

191489.19

17337.26

274284.4

33972.65

227143.16

27863.3

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Wielkopolski DOM Finansowy wynosi 72 tys. zł.

EBITDA Wielkopolski DOM Finansowy wynosi 74 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 10 871 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 72 305 zł w 2024 roku.
• 37 873 zł w 2023 roku.
• 19 656 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 11 111 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 74 112 zł w 2024 roku.
• 39 681 zł w 2023 roku.
• 19 957 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Wielkopolski DOM Finansowy wynosi 526 291 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 263 409 zł a 1 404 850 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 27 861 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 526 291 zł w 2024 roku.
• 561 259 zł w 2023 roku.
• 414 041 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

331261.66

785999.28

165858.46

746028.28

47725.95

184529.67

765765.4

170662.47

396800.72

910199.84

204029.42

535314.36

1088156.92

173372.6

414040.87

1157505.96

242511.86

561258.72

1293396.56

263409.33

526291.3

1404849.76

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Wielkopolski DOM Finansowy wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,067% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Wielkopolski DOM Finansowy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 33 719 zł.

Koszty operacyjne Wielkopolski DOM Finansowy wyniosły 154 544 zł.

Wynagrodzenia stanowią 22% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -2131 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 33 719 zł w 2024 roku
• 57 080 zł w 2023 roku
• 31 788 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 22% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Wielkopolski DOM Finansowy wyniosła 383 593 zł.

ktywa trwałe to 5684 zł.

ktywa obrotowe to 377 909 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 383 593 zł.

apitał (fundusz) własny to 351 212 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 380 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -117 893 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 383 593 zł w 2024 roku.
• 337 807 zł w 2023 roku.
• 303 521 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1208845.46

1214075.44

1258592.55

1313770.18

427200.01

303520.97

337807.46

383592.77

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.

Marża operacyjna wyniosła 32%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.02

-0.01

-0.03

-0.16

0.03

0.16

0.03

0.16

0.28

0.29

0.1

0.16

0.23

0.19

0.06

0.1

0.09

0.1

0.11

0.14

0.12

0.07

0.08

0.32

0.12

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Wielkopolski DOM Finansowy wyniosły 32 380 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 383 593 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -139 995 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 380 zł w 2024 roku
• 14 458 zł w 2023 roku
• 14 144 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1208845.46

1012345.64

0.84

1214075.44

1027568.37

0.85

1258592.55

1067151.2

0.85

1313770.18

1086220.22

0.83

427200.01

155160.78

0.36

303520.97

14144.48

0.05

337807.46

14458.32

0.04

383592.77

32380.33

0.08

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Wielkopolski DOM Finansowy wykazała przychody na poziomie 227 143 zł.

Organizacja zarobiła 35 072 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7209 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 27 863 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1030 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7209 zł w 2024 roku
• 3889 zł w 2023 roku
• 2404 zł w 2022 roku

Wartość

2272

4968

2404

3889

7209

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Wielkopolski DOM Finansowy wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 38% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 62% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 38% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 30% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.17365

0.60034

0.88683

0.7666

0.25258

0.24729

0.28215

0.19392

0.15861

0.31566

0.8883

0.76853

0.1347

0.1312

0.28201

0.20387

0.52682

0.29723

0.88537

0.78853

0.69406

0.67425

0.29137

0.3272

0.67753

0.43704

0.87577

0.7844

0.78982

0.76259

0.38762

0.43367

0.64669

0.71002

0.51885

0.75589

0.5717

0.72047

0.7406

0.51565

0.4638

0.72146

0.56157

0.46134

0.68914

0.19946

0.52459

0.53097

0.43874

0.35435

0.57597

0.60648

0.49029

0.67733

0.19475

0.56719

0.57404

0.4585

0.37861

0.60443

0.53838

0.37976

0.64977

0.29886

0.55638

0.78716

0.39857

0.33024

0.62093

Powiązania

I PIOTR - reprezentacja

K STANISŁAW - reprezentacja, wspólnik

K WOJCIECH - wspólnik, reprezentacja

K JOANNA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.01.2002

24.12.2004

P Lech

Październik 1965

Osoba

wspólnik

24.12.2004

16.10.2020

P Lech

Październik 1965

Osoba

wspólnik

24.12.2004

K Joanna

Marzec 1960

Osoba

wspólnik

18.01.2002

24.12.2004

K Joanna

Marzec 1960

Osoba

wspólnik

24.12.2004

K Stanisław

Maj 1958

Osoba

wspólnik

18.01.2002

24.12.2004

K Stanisław

Maj 1958

Osoba

wspólnik

16.10.2020

K Wojciech

Sierpień 1981

Osoba

wspólnik

24.12.2004

16.10.2020

K Wojciech

Sierpień 1981

Osoba

wspólnik

18.01.2002

24.12.2004

K Wojciech

Sierpień 1981

Osoba

wspólnik

24.12.2004

16.10.2020

P Elżbieta

Listopad 1964

Osoba

wspólnik

18.01.2002

24.12.2004

P Elżbieta

Listopad 1964

Osoba

organ nadzoru

18.01.2002

29.04.2004

K Wojciech

Sierpień 1981

Osoba

organ nadzoru

18.01.2002

29.04.2004

K Joanna

Marzec 1960

Osoba

organ nadzoru

18.01.2002

29.04.2004

P Elżbieta

Listopad 1964

Osoba

reprezentacja

18.01.2002

08.03.2002

P Lech

Październik 1965

Osoba

reprezentacja

08.03.2002

16.10.2020

P Lech

Październik 1965

Osoba

reprezentacja

08.03.2002

K Stanisław

Maj 1958

Osoba

reprezentacja

16.10.2020

K Wojciech

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

29.12.2021

I Piotr

Sierpień 1971

Osoba

powiązanie zwrotne

08.11.2011

13.05.2020

Wdf

Organizacja

Udziałowcy

Kaczmarek Wojciech posiada 240 udziałów, które stanowią 60.0% firmy.

Kaczmarek Joanna posiada 80 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Kaczmarek Stanisław posiada 80 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największym udziałowcem od 16.10.2020 jest Kaczmarek Wojciech kontrolujący 60% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 24.12.2004 do 16.10.2020 był Pawłusik Lech kontrolując 30% udziałów.

W okresie od 18.01.2002 do 24.12.2004 najwięcej udziałów posiadał Pawłusik Lech . Jego udziały w tym czasie wynosiły 30%.

Podobne organizacje do WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY

	Organizacja	Numer KRS
1	MAXPOLISA SP. Z O.O.	0000384093
2	GB-PARTNER SP. Z O.O.	0000225225
3	ALLRISKS SP. Z O.O.	0000379777
4	AGENCJA EXPERT SP. Z O.O.	0000812790
5	PARTNERS SP. Z O.O.	0000574506
6	AMIS FINANCIAL INVESTMENT GROUP S.A.	0000258726
7	PARTNER W BIZNESIE SOLDIMAX SP. Z O.O.	0000675120
8	POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221722
9	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
10	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
11	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
12	ATENA CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000816843
13	PBIB SP. Z O.O.	0000700701
14	AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SP. Z O.O.	0000583761
15	LUTZ ASSEKURANZ VERSICHERUNGSVERMITTLUNG GES.M.B.H. ()	0000845860
16	H&H SP. Z O.O.	0000758787
17	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
18	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
19	EUROWEKTOR SP. Z O.O.	0000439268
20	NEWIA SERWIS SP. Z O.O.	0000465069
21	PREKURSOR SP. Z O.O.	0000382230
22	AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000717622
23	RAKSO SP. Z O.O.	0000704255
24	WROCŁAWSKA KANCELARIA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000660389
25	CENTRUM UBEZPIECZEŃ FULL SP. Z O.O.	0000807555
26	BROKER PARTNERS SP. Z O.O.	0000032970
27	OGÓLNOPOLSKIE PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "ANKO"	0000246021
28	BD PARTNER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000600463
29	SIGMA MARKETING SP. Z O.O.	0000945601
30	HRM BROKERS SP. Z O.O.	0000592647

WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000078099 NIP 7811697872 REGON 634242815

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY

WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000078099 NIP
7811697872 REGON
634242815