SERAFIN SP. Z O.O. | KRS: 0000510225

Podsumowanie

aktywa

50 tys.

przychód

274 tys.

zysk

29 tys.

wartość firmy

334 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. AMERIGA VESPUCCIEGO, 4

Kod pocztowy

51-505

Rejestracja

2014-05-20

Rozpoczęcie działalności

2014-05-20

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Serafin osiągnęła 274 205 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 274 205 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 245 246 zł.

Zysk netto wyniósł 28 959 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 39 172 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 274 205 zł w 2024 roku.
• 231 269 zł w 2023 roku.
• 154 750 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2974 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 28 959 zł w 2024 roku.
• 14 553 zł w 2023 roku.
• -22 296 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1.15

8139.51

104303.5

-15261.81

109123.55

15269.18

141684.5

20853.24

141800.72

11917.54

154750.02

-22295.93

231269.23

14553.11

274205.18

28958.88

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Serafin wynosi 30 tys. zł.

EBITDA Serafin wynosi 30 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 3146 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 30 159 zł w 2024 roku.
• 14 553 zł w 2023 roku.
• -22 296 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 3146 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 30 159 zł w 2024 roku.
• 14 553 zł w 2023 roku.
• -22 296 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Serafin wynosi 333 819 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 35 180 zł a 685 513 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 43 037 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 333 819 zł w 2024 roku.
• 225 853 zł w 2023 roku.
• 105 712 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

32558.81

113953.14

0

69535.67

260758.75

0

133825.75

272808.88

10329.58

188198.87

354211.25

19267.73

161471.71

354501.8

0

105712.46

386875.05

13460.62

225852.54

578173.08

35179.78

333818.75

685512.95

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Serafin wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Serafin charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 202 124 zł.

Koszty operacyjne Serafin wyniosły 244 046 zł.

Wynagrodzenia stanowią 83% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 27 859 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 202 124 zł w 2024 roku
• 188 144 zł w 2023 roku
• 152 581 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 83% w 2024 roku
• 87% w 2023 roku
• 86% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Serafin wyniosła 50 363 zł.

a

ktywa obrotowe to 50 363 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 50 363 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 46 906 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3457 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5177 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 50 363 zł w 2024 roku.
• 19 802 zł w 2023 roku.
• 8546 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

14125.76

24657.12

32968.74

14260.77

30236.58

8546.26

19801.75

50363.17

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 58%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 62%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 25.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -101110.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -101110.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.58

-1.15

7077.83

-0.62

0.68

-0.15

0.46

-2.16

0.14

1.46

1.51

0.14

0.15

0.39

0.46

0.08

-2.61

-6.57

-0.14

0.73

0.81

0.06

0.57

0.62

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Serafin wyniosły 3457 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 50 363 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2537 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3457 zł w 2024 roku
• 1854 zł w 2023 roku
• 5152 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 20.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 60% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

14125.76

21213.6

1.5

24657.12

47006.77

1.91

32968.74

40049.21

1.21

14260.77

488

0.03

30236.58

4546.27

0.15

8546.26

5151.88

0.6

19801.75

1854.26

0.09

50363.17

3456.8

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Serafin wykazała przychody na poziomie 274 205 zł.

Organizacja zarobiła 30 159 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1200 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 28 959 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 171 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1200 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

1200

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Serafin wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 42% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 43% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 28% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 42% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.61404

0.22477

0.32155

0.88046

0.99853

0.99922

0.89014

0.05513

0

0.1088

0.43039

0.353

0.90602

0.1378

0.13381

0.09312

0.78483

0

0.62431

0.42128

0.36972

0.87046

0.66667

0.65212

0.82497

0.03016

0

0.61322

0.45694

0.24537

0.14729

0.63273

0.60469

0.97857

0.94645

0

0.57137

0.437

0.32758

0.3699

0.53608

0.52212

0.79687

0.69159

0

0.08246

0.42007

0.18553

0.7359

0.11533

0.11653

0.02462

0.008

0

0.52512

0.46196

0.24676

0.30797

0.43778

0.41754

0.90769

0.82141

0

0.54137

0.42728

0.27988

0.28105

0.53085

0.50272

0.83923

0.73214

0.41716

Powiązania

S ANITA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.05.2014

19.07.2016

S Anita

Listopad 1974

Osoba

wspólnik

19.07.2016

10.12.2020

W Rafał

Kwiecień 1973

Osoba

wspólnik

10.12.2020

S Anita

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

20.05.2014

19.07.2016

S Anita

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

19.07.2016

14.02.2018

W Rafał

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

12.01.2018

14.02.2018

S Anita

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

14.02.2018

S Anita

Listopad 1974

Osoba

Udziałowcy

Serafin Anita posiada 95 udziałów, które stanowią 95% firmy.

Największym udziałowcem od 10.12.2020 jest Serafin Anita kontrolujący 95% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.07.2016 do 10.12.2020 był Wach Rafał kontrolując 91% udziałów.

W okresie od 20.05.2014 do 19.07.2016 najwięcej udziałów posiadała Serafin Anita . Jej udziały w tym czasie wynosiły 91%.

Podobne organizacje do SERAFIN

	Organizacja	Numer KRS
1	BE SAFE UBEZPIECZENIA SMOLEC SP. Z O.O.	0000795397
2	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
3	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
4	AMBROKERS SP. Z O.O.	0000602675
5	CONCRETUM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000530734
6	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
7	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
8	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
9	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
10	INSURANCE SP. Z O.O.	0000825436
11	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
12	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
13	BENEFIT - CENTRUM USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000365481
14	INSEN FINANCE SP. Z O.O.	0000560931
15	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
16	FALER SP. Z O.O.	0000884357
17	KANCELARIA FINANSOWA BARTCZAK SP. Z O.O.	0001005718
18	ESSKI SP. Z O.O.	0001009220
19	W&L SP. Z O.O.	0000906813
20	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
21	IKRA SP. Z O.O.	0000859421
22	UBEZPIECZENIA CYBURA, ENDERT, RAMOTOWSKA SP. Z O.O.	0000742509
23	DORADZA.PL UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000738681
24	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920
25	BIURO UBEZPIECZENIOWO-KONSULTINGOWE KONSTANTA-GLIWICE	0000134206
26	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
27	EMKA UBEZPIECZENIA MARIUSZ KASZUBA SP. Z O.O.	0001039441
28	BROKOS SP. Z O.O.	0000912383
29	AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000717622
30	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142

SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000510225 NIP 8971798720 REGON 022413216

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do SERAFIN

SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000510225 NIP
8971798720 REGON
022413216