SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000510225 NIP
8971798720 REGON
022413216

Podsumowanie

aktywa

50 tys.

przychód

274 tys.

zysk

29 tys.

wartość firmy

334 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. AMERIGA VESPUCCIEGO, 4

Kod pocztowy

51-505

Rejestracja

2014-05-20

Rozpoczęcie działalności

2014-05-20

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Serafin osiągnęła 274 205 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 274 205 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 245 246 zł.

Zysk netto wyniósł 28 959 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 39 172 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 274 205 zł w 2024 roku.
• 231 269 zł w 2023 roku.
• 154 750 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2974 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 28 959 zł w 2024 roku.
• 14 553 zł w 2023 roku.
• -22 296 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

1.15

8139.51

104303.5

-15261.81

109123.55

15269.18

141684.5

20853.24

141800.72

11917.54

154750.02

-22295.93

231269.23

14553.11

274205.18

28958.88

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Serafin wynosi 333 819 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 35 180 zł a 685 513 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 43 037 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 333 819 zł w 2024 roku.
• 225 853 zł w 2023 roku.
• 105 712 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

32558.81

113953.14

69535.67

260758.75

133825.75

272808.88

10329.58

188198.87

354211.25

19267.73

161471.71

354501.8

105712.46

386875.05

13460.62

225852.54

578173.08

35179.78

333818.75

685512.95

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Serafin wynosi 30 tys. zł.

EBITDA Serafin wynosi 30 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 3146 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 30 159 zł w 2024 roku.
• 14 553 zł w 2023 roku.
• -22 296 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 3146 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 30 159 zł w 2024 roku.
• 14 553 zł w 2023 roku.
• -22 296 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

8139.51

-15261.81

15347.43

20126.87

11917.54

-22295.93

14553.11

30158.88

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Serafin wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2024 roku.
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,70% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Serafin wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Serafin charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Serafin wynosi 9 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 16 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 16 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 6 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

1627.9

4172.14

1516.72

4364.94

2754.55

4108.93

5638.33

1787.63

4704.48

8991.61

815.97

6190

2182.97

5192.26

9250.77

4523.83

9218.08

16417.23

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 202 124 zł.

Koszty operacyjne Serafin wyniosły 244 046 zł.

Wynagrodzenia stanowią 83% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 27 859 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 202 124 zł w 2024 roku
• 188 144 zł w 2023 roku
• 152 581 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 83% w 2024 roku
• 87% w 2023 roku
• 86% w 2022 roku

Wynagrodzenia — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

7109.61

68065.23

61127.28

104071.94

105590

152580.68

188144.47

202124.24

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Serafin wyniosła 50 363 zł.

ktywa obrotowe to 50 363 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 50 363 zł.

apitał (fundusz) własny to 46 906 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3457 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5177 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 50 363 zł w 2024 roku.
• 19 802 zł w 2023 roku.
• 8546 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

14125.76

24657.12

32968.74

14260.77

30236.58

8546.26

19801.75

50363.17

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 58%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 62%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 25.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -101110.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -101110.3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.58

-1.15

7077.83

-0.62

0.68

-0.15

0.46

-2.16

0.14

1.46

1.51

0.14

0.15

0.39

0.46

0.08

-2.61

-6.57

-0.14

0.73

0.81

0.06

0.57

0.62

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Serafin wyniosły 3457 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 50 363 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2537 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3457 zł w 2024 roku
• 1854 zł w 2023 roku
• 5152 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 20.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 60% w 2022 roku

Zadłużenie — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

14125.76

21213.6

1.5

24657.12

47006.77

1.91

32968.74

40049.21

1.21

14260.77

488

0.03

30236.58

4546.27

0.15

8546.26

5151.88

0.6

19801.75

1854.26

0.09

50363.17

3456.8

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Serafin wykazała przychody na poziomie 274 205 zł.

Organizacja zarobiła 30 159 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1200 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 28 959 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 171 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1200 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

1200

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Serafin wykazała zysk netto większy niż 56% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 43% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 29% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 43% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Wyniki na tle rynku — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.61397

0.22546

0.32143

0.88028

0.99853

0.99923

0.88999

0.05492

0.1086

0.43154

0.3532

0.90705

0.13808

0.13411

0.09263

0.7864

0.62477

0.42161

0.3684

0.87049

0.66589

0.6518

0.82488

0.02993

0.61417

0.4586

0.24497

0.14863

0.63359

0.6057

0.97825

0.94636

0.57339

0.43824

0.32777

0.37111

0.53617

0.52174

0.79781

0.69167

0.08125

0.42362

0.18946

0.73601

0.1146

0.11577

0.02424

0.00788

0.53659

0.47489

0.25924

0.31426

0.43994

0.41641

0.90978

0.82531

0.56095

0.44153

0.29113

0.27989

0.54365

0.51598

0.84521

0.7374

0.43216

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 7 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 55 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 18 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-55

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−18 dni 27-06-2025

2023

−1 mies. 19 dni 27-05-2024

2022

−1 mies. 13 dni 02-06-2023

2021

−3 mies. 21 dni 26-06-2022

2020

−5 mies. 2 dni 16-05-2021

2019

−3 mies. 17 dni 30-06-2020

2018

−3 dni 12-07-2019

2017

+1 mies. 13 dni 27-08-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Serafin Anita - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.05.2014

19.07.2016

Serafin Anita

Listopad 1974

Osoba

wspólnik

19.07.2016

10.12.2020

Wach Rafał

Kwiecień 1973

Osoba

wspólnik

10.12.2020

Serafin Anita

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

20.05.2014

19.07.2016

Serafin Anita

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

19.07.2016

14.02.2018

Wach Rafał

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

12.01.2018

14.02.2018

Serafin Anita

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

14.02.2018

Serafin Anita

Listopad 1974

Osoba

Udziałowcy

Serafin Anita posiada 95 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Największym udziałowcem od 10.12.2020 jest Serafin Anita kontrolujący 95% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.07.2016 do 10.12.2020 był Wach Rafał kontrolując 91% udziałów.

W okresie od 20.05.2014 do 19.07.2016 najwięcej udziałów posiadała Serafin Anita. Jej udziały w tym czasie wynosiły 91%.

Reprezentacja

Serafin Anita

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do SERAFIN

	Organizacja	Numer KRS
1	BE SAFE UBEZPIECZENIA SMOLEC SP. Z O.O.	0000795397
2	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
3	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
4	DOM BROKERSKI POLFINANCE SP. Z O.O.	0000502456
5	VGW SP. Z O.O.	0000505906
6	KANCELARIA BROKERSKA "KOMFORT" SP. Z O.O.	0000598317
7	AMBROKERS SP. Z O.O.	0000602675
8	CONCRETUM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000530734
9	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
10	CRAFTO BROKERS SP. Z O.O.	0000873034
11	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
12	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
13	FKW UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000745077
14	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
15	INSURANCE SP. Z O.O.	0000825436
16	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
17	ESTYMA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000532085
18	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
19	BENEFIT - CENTRUM USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000365481
20	INSEN FINANCE SP. Z O.O.	0000560931
21	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
22	FALER SP. Z O.O.	0000884357
23	KANCELARIA FINANSOWA BARTCZAK SP. Z O.O.	0001005718
24	ESSKI SP. Z O.O.	0001009220
25	EVET2 SP. Z O.O.	0000808962
26	W&L SP. Z O.O.	0000906813
27	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
28	EBEEMA SP. Z O.O.	0000898111
29	TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000710740
30	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889

SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000510225 NIP 8971798720 REGON 022413216

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do SERAFIN

SERAFIN SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000510225 NIP
8971798720 REGON
022413216