ESTYMA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000532085

Podsumowanie

aktywa

82 tys.

przychód

284 tys.

zysk

14 tys.

wartość firmy

280 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

LESZNO

Adres

WOLIŃSKA, 30

Kod pocztowy

64-100

Rejestracja

2014-11-20

Rozpoczęcie działalności

2014-11-20

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.estyma-ubezpieczenia.pl

Email

biuro@estyma-ubezpieczenia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE I TO ZARÓWNO W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, JAK I WIELOOSOBOWEGO. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO PRAWO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI PRZYSŁUGUJE RÓWNIEŻ POZOSTAŁYM CZŁONKOM ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYM ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Leasing finansowy Działalność związana z zarządzaniem funduszami Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Ubezpieczenia na życie Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Opis

Doradztwo i sprzedaż produktów ubezpieczeniowych dla klientów indywidualnych i firm
Zakres ubezpieczeń: komunikacyjne, majątkowe, transportowe, rolnicze, życiowe
Współpraca z 20 towarzystwami ubezpieczeniowymi
Możliwość zawierania umów zarówno stacjonarnie, jak i zdalnie
Skoncentrowanie na potrzebach klientów i dobór optymalnych rozwiązań

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Estyma Ubezpieczenia osiągnęła 283 565 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 283 565 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 269 175 zł.

Zysk netto wyniósł 14 391 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 16 433 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 283 565 zł w 2024 roku.
• 233 204 zł w 2023 roku.
• 221 376 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 585 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 14 391 zł w 2024 roku.
• 4957 zł w 2023 roku.
• 12 996 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

168531.66

10298.73

162446.12

-7320.45

181525.14

1025.97

200395.24

5608.24

223647.69

30022.77

221376.3

12996.32

233203.58

4956.83

283565.18

14390.67

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Estyma Ubezpieczenia wynosi 280 276 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 33 670 zł a 708 913 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 15 730 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 280 276 zł w 2024 roku.
• 198 174 zł w 2023 roku.
• 218 729 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

16615.83

170165.19

421329.15

0

119422.91

406115.3

10259.7

137015.61

453812.85

16101.15

172130.94

500988.1

34412.05

303601.59

559119.22

19159.54

218729.02

553440.75

22877.16

198173.53

583008.95

33670.16

280276.3

708912.95

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Estyma Ubezpieczenia wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Estyma Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Estyma Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Estyma Ubezpieczenia wynosi 8 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 11 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 11 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 8 tys. zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 1 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 11 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 9 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 190 877 zł.

Koszty operacyjne Estyma Ubezpieczenia wyniosły 267 752 zł.

Wynagrodzenia stanowią 71% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 11 519 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 190 877 zł w 2024 roku
• 160 065 zł w 2023 roku
• 128 854 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 71% w 2024 roku
• 70% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Estyma Ubezpieczenia wyniosła 82 316 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 12 369 zł.

a

ktywa obrotowe to 69 947 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 82 316 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 44 894 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 37 423 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6465 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 82 316 zł w 2024 roku.
• 64 775 zł w 2023 roku.
• 39 295 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

37058.17

26924.25

27745.28

51543.06

57307.11

39295.36

64774.64

82316.29

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 17%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 32%.

Marża operacyjna wyniosła 6%.

Marża netto wyniosła 5%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.28

0.46

0.08

0.06

-0.27

-0.49

-0.06

-0.05

0.04

0.06

0

0.01

0.11

0.26

-0.03

0.03

0.52

0.65

0.1

0.13

0.33

0.51

0.06

0.08

0.16

0.02

0.17

0.32

0.06

0.05

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Estyma Ubezpieczenia wyniosły 37 423 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 82 316 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3217 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 37 423 zł w 2024 roku
• 34 272 zł w 2023 roku
• 13 749 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 45% w 2024 roku
• 53% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

37058.17

14903.73

0.4

26924.25

12090.26

0.45

27745.28

11885.32

0.43

51543.06

30074.86

0.58

57307.11

11424.38

0.2

39295.36

13749.31

0.35

64774.64

34271.76

0.53

82316.29

37422.74

0.45

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Estyma Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 283 565 zł.

Organizacja zarobiła 15 814 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1423 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 14 391 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -113 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1423 zł w 2024 roku
• 772 zł w 2023 roku
• 1429 zł w 2022 roku

Wartość

2213

48

442

451

1134

1429

772

1423

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Estyma Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 46% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 43% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 43% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 37% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 70% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 43% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.62725

0.52067

0.4232

0.54338

0.56563

0.58075

0.73375

0.66688

0.65785

0.14659

0.50459

0.36188

0.57366

0.18707

0.18562

0.15519

0.09747

0.49224

0.45459

0.50243

0.34633

0.59119

0.32478

0.26937

0.44155

0.35857

0.5331

0.49229

0.5095

0.40767

0.68396

0.37404

0.21981

0.50596

0.51544

0.52927

0.66218

0.5133

0.43122

0.42576

0.62908

0.56305

0.86194

0.78245

0.57827

0.53486

0.48748

0.34543

0.58062

0.46008

0.4458

0.72061

0.69401

0.52957

0.45284

0.46644

0.39408

0.71604

0.3207

0.30196

0.43595

0.43835

0.46358

0.46106

0.43443

0.37356

0.69752

0.38623

0.39188

0.52421

0.56275

0.43267

Powiązania

M KAMILA - reprezentacja, wspólnik

M BIANKA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.11.2014

13.05.2019

K Piotr

Luty 1970

Osoba

wspólnik

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

wspólnik

20.11.2014

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

wspólnik

13.05.2019

M Bianka

Listopad 1997

Osoba

reprezentacja

20.11.2014

13.05.2019

K Piotr

Luty 1970

Osoba

reprezentacja

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

reprezentacja

20.11.2014

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

reprezentacja

13.05.2019

M Bianka

Listopad 1997

Osoba

Udziałowcy

Misiorna Kamila posiada 45 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Misiorna Bianka posiada 5 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 13.05.2019 jest Misiorna Kamila kontrolujący 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.11.2014 do 13.05.2019:
• Misiorna Kamila (50% udziałów)
• Kois Piotr (50% udziałów)

Podobne organizacje do ESTYMA UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
2	VGW SP. Z O.O.	0000505906
3	EVET2 SP. Z O.O.	0000808962
4	NIEZALEŻNE DORADZTWO SOŁDYGA SP. Z O.O.	0000967709
5	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
6	CRAFTO BROKERS SP. Z O.O.	0000873034
7	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
8	ECOFINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000351888
9	SAMPA FINANSE SP. Z O.O.	0000928691
10	FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000613333
11	URSA BROKER SP. Z O.O.	0000903790
12	BIURO UBEZPIECZENIOWO-KONSULTINGOWE KONSTANTA-GLIWICE	0000134206
13	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
14	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
15	PRO-BONO FINANSE & UBEZPIECZENIA ROBERT LESZKIEWICZ	0000819825
16	FALER SP. Z O.O.	0000884357
17	VIOLIN INSURANCE SP. Z O.O.	0000733178
18	ASURANSA SP. Z O.O.	0000549811
19	ISOPIA SP. Z O.O.	0000465181
20	DICARBONADO SYSTEM SP. Z O.O.	0000540804
21	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
22	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
23	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
24	LAGATTO SP. Z O.O.	0000337005
25	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
26	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
27	DOM BROKERSKI POLFINANCE SP. Z O.O.	0000502456
28	KANCELARIA BROKERSKA "KOMFORT" SP. Z O.O.	0000598317
29	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PLUS SP. Z O.O.	0000119890
30	MGM BROKERS SP. Z O.O.	0000387480

ESTYMA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000532085 NIP 6972313882 REGON 360249338

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ESTYMA UBEZPIECZENIA

ESTYMA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000532085 NIP
6972313882 REGON
360249338