Paga Solutions to firma zajmująca się tworzeniem dedykowanego oprogramowania, która powstała z pasji właścicieli oraz ich długoletniego doświadczenia w branży technologicznej. Specjalizuje się w realizacji projektów informatycznych, koncentrując się na dostarczaniu rozwiązań w obszarze zarządzania projektami IT. Firma charakteryzuje się unikalnym podejściem do pracy poprzez budowanie zespołów wysoce wykwalifikowanych specjalistów, co przekłada się na wysoką jakość i efektywność realizowanych projektów. Paga Solutions wyróżnia się także swoją działalnością w obszarze aplikacji ratunkowych. Jednym z kluczowych produktów jest aplikacja RATOWNIK, która wspiera działania związane z akcjami ratowniczymi i poszukiwawczymi. Aplikacja ta, finansowana z funduszy unijnych, znajduje zastosowanie w codziennej pracy grup ratowniczych, takich jak GOPR. Dodatkowo firma oferuje aplikację RATUNEK, która jest jedyną aplikacją zatwierdzoną przez organizacje ratunkowe, takie jak GOPR, TOPR, MOPR i WOPR - umożliwia szybką reakcję na wypadki, łącząc użytkowników z systemem powiadamiania. Dzięki możliwościom projektowania dedykowanych rozwiązań, Paga Solutions angażuje się w innowacyjne przedsięwzięcia, mające na celu podnoszenie jakości usług ratunkowych oraz wsparcie użytkowników w sytuacjach kryzysowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Paga Solutions osiągnęła 583 510 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 583 507 zł. Pozostałe przychody to 3 zł.
Całkowite koszty wyniosły 563 982 zł.
Zysk netto wyniósł 19 525 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 79 106 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 583 510 zł w 2023 roku.
• 132 204 zł w 2022 roku.
• 157 634 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2674 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 19 525 zł w 2023 roku.
• -31 294 zł w 2022 roku.
• 106 227 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Paga Solutions wynosi 22 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
3016 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 22 121 zł w
2023 roku.
• -31 256 zł w
2022 roku.
• 116 748 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Paga Solutions wynosi 587 884 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
120 778 zł a 1 458 775 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 80 853 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 587 884 zł w 2023 roku.
• 194 270 zł w 2022 roku.
• 659 604 zł w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Paga Solutions wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
• 1,89% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Paga Solutions wynosi 0,24%. To oznacza, że firma ma szansę 0,24% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,036% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,24% w 2023 roku.
• 0,63% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Paga Solutions charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Paga Solutions wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 32 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 32 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 28 tys. zł w 2022 roku.
• 35 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Paga Solutions wyniosły 561 385
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Paga Solutions wyniosła 842 466 zł.
a
ktywa trwałe to 586 581 zł.
a
ktywa obrotowe to 255 885 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 842 466 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 161 038 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 681 428 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 131 318 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 842 466 zł w 2023 roku.
• 1 003 777 zł w 2022 roku.
• 526 189 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Paga Solutions wyniosły 681 428 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 842 466 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 81%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 108 093 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 681 428 zł w 2023 roku
• 862 264 zł w 2022 roku
• 353 382 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 81% w 2023 roku
• 86% w 2022 roku
• 67% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Paga Solutions wykazała przychody na poziomie 583 510 zł.
Organizacja zarobiła 22 103 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2578 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 19 525 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 341 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2578 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 10 521 zł w 2021 roku
Organizacja Paga Solutions wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Badania naukowe i prace rozwojowe w dziedzinie pozostałych nauk przyrodniczych i technicznych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 57% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 75% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 67% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 68% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 67% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 57% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.003%.