AFORTI FACTOR GROUP S.A. | KRS: 0000436229

Podsumowanie

aktywa

5,4 mln

przychód

81 tys.

zysk

-664 tys.

wartość firmy

54 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. MŁYNARSKA, 42

Kod pocztowy

01-171

Rejestracja

2012-10-12

Rozpoczęcie działalności

2012-10-12

Kapitał zakładowy

29501690,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.afortifinance.pl

Email

biuro@afortifinance.pl

Forma prawna

SPÓŁKA AKCYJNA

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY - CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność holdingów finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Leasing finansowy

Opis

Specjalizacja w faktoringu dla sektora MŚP
Tymczasowe wstrzymanie pożyczek gotówkowych
Skupienie na elastycznych rozwiązaniach finansowych
Wsparcie konsultantów w dostosowywaniu oferty
Poprawa płynności finansowej klientów

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Aforti Factor Group osiągnęła 80 917 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 64 735 zł. Pozostałe przychody to 16 182 zł.

Całkowite koszty wyniosły 728 792 zł.

Strata netto wyniosła 664 057 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -2 794 195 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 80 917 zł w 2024 roku.
• 209 889 zł w 2023 roku.
• 396 040 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1 048 705 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -664 057 zł w 2024 roku.
• -639 920 zł w 2023 roku.
• -103 174 244 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

19640281.63

6676880.79

37123598.48

5397403.49

25778793.16

-45222280.54

1948326.84

-11553702.49

1591647.95

-3676945.1

396040.4

-103174244.49

209889.22

-639919.68

80917.08

-664057.33

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Aforti Factor Group wynosi -679 tys. zł.

EBITDA Aforti Factor Group wynosi -482 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 741 638 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -678 564 zł w 2024 roku.
• -635 741 zł w 2023 roku.
• -1 352 212 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 727 191 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -482 177 zł w 2024 roku.
• -398 219 zł w 2023 roku.
• -1 103 858 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Aforti Factor Group wynosi 53 945 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 202 293 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 6 904 615 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 53 945 zł w 2024 roku.
• 139 926 zł w 2023 roku.
• 264 027 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

8585203.9

48386248.14

93476331.06

12633256.52

58971936.13

92808996.2

0

24786285.57

64446982.9

0

1298884.56

4870817.1

0

7496058.15

34319784.08

0

264026.93

990101

0

139926.15

524723.05

0

53944.72

202292.7

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Aforti Factor Group wynosi 27,0%. To oznacza, że firma ma szansę 27,0% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Podwyższone ryzyko zamknięcia wymaga szczególnej uwagi i potencjalnych działań naprawczych.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 2,350% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 27,0% w 2024 roku.
• 27,1% w 2023 roku.
• 29,9% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aforti Factor Group wynosi 6,7%. To oznacza, że firma ma szansę 6,7% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,935% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 6,7% w 2024 roku.
• 4,10% w 2023 roku.
• 17,5% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Aforti Factor Group charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).

Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Aforti Factor Group wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 3 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 156 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 3 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Aforti Factor Group wyniosły 743 299 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -163 185 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 15 918 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Aforti Factor Group wyniosła 5 436 166 zł.

a

ktywa trwałe to 1 155 445 zł.

a

ktywa obrotowe to 4 280 721 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 436 166 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -5 758 502 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 11 194 668 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -4 524 598 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 436 166 zł w 2024 roku.
• 5 704 675 zł w 2023 roku.
• 8 311 072 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

37108352.07

80016748.14

34734504.46

21236319.92

17918119.7

8311072.19

5704675.44

5436166.43

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12%.

Marża operacyjna wyniosła -1,048%.

Marża netto wyniosła -821%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -154 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -122.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.18

0.58

0.3

0.34

0.07

0.32

-0.05

0.15

-1.3

-4.46

0.08

-1.75

-0.54

6.14

-31.01

-5.93

-0.21

-0.43

-5.52

-2.31

-12.41

23.26

-10.18

-260.51

-0.11

0.13

-3.04

-3.05

-0.12

0.12

-10.48

-8.21

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Aforti Factor Group wyniosły 11 194 668 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 436 166 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 206%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2 066 678 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 11 194 668 zł w 2024 roku
• 10 779 374 zł w 2023 roku
• 12 745 851 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 19.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 206% w 2024 roku
• 189% w 2023 roku
• 153% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

37108352.07

25661413.54

0.69

80016748.14

63172406.12

0.79

34734504.46

24600606.51

0.71

21236319.92

23118249.82

1.09

17918119.7

9338173.68

0.52

8311072.19

12745850.66

1.53

5704675.44

10779373.59

1.89

5436166.43

11194668.4

2.06

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Aforti Factor Group wykazała przychody na poziomie 80 917 zł.

Organizacja zarobiła -664 057 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -664 057 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -162 882 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 4 322 241 zł w 2022 roku

Wartość

1140177.26

1304720.29

2612232

268

46

4322240.52

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Aforti Factor Group wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 36% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 92% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.97977

0.95806

0.90309

0.57969

0.81105

0.72251

0.90421

0.82763

0.97038

0.97526

0.97532

0.93911

0.6114

0.6624

0.39663

0.8125

0.77674

0.97579

0.00276

0.96161

0.88571

0.58483

0.13776

0.55507

0.05605

0.014

0.98476

0.01367

0.80795

0.84412

0.82891

0.08753

0.08286

0.08398

0.98625

0.6477

0.02512

0.79537

0.82047

0.475

0.11787

0.11493

0.12178

0.07769

0.58376

0

0.61089

0.73805

0.88597

0.03259

0.10883

0.01099

0.99798

0.98548

0.06058

0.56032

0.70192

0.9022

0.07943

0.1701

0.14908

0.6783

0

0.05066

0.36125

0.66828

0.92232

0.06977

0.09464

0.13374

0.61227

0

Powiązania

S KLAUDIUSZ - reprezentacja

S LUBOMIR - organ nadzoru

S SKONIECZNA KAMILLA - organ nadzoru

P DAWID - organ nadzoru

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

organ nadzoru

12.10.2012

S Skonieczna Kamilla

Marzec 1976

Osoba

organ nadzoru

12.10.2012

19.11.2015

B Rafał

Kwiecień 1970

Osoba

organ nadzoru

07.06.2018

23.05.2024

O Paweł

Maj 1988

Osoba

organ nadzoru

14.01.2020

28.09.2022

N Mateusz

Czerwiec 1975

Osoba

organ nadzoru

12.10.2012

25.03.2014

S Aneta

Październik 1978

Osoba

organ nadzoru

12.10.2012

30.09.2013

R Aneta

Sierpień 1989

Osoba

organ nadzoru

12.10.2012

15.03.2013

N Marcin

Listopad 1987

Osoba

organ nadzoru

15.03.2013

25.03.2014

C Szymańska Olga

Grudzień 1986

Osoba

organ nadzoru

25.03.2014

23.05.2024

C Szymańska Olga

Grudzień 1986

Osoba

organ nadzoru

30.09.2013

19.11.2015

D Damian

Październik 1983

Osoba

organ nadzoru

16.05.2014

S Lubomir

Październik 1975

Osoba

organ nadzoru

19.11.2015

11.08.2017

S Robert

Lipiec 1967

Osoba

organ nadzoru

19.11.2015

P Dawid

Marzec 1981

Osoba

reprezentacja

22.05.2020

S Klaudiusz

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

06.06.2019

22.05.2020

S Klaudiusz

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

12.10.2012

06.06.2019

S Klaudiusz

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

12.10.2012

30.09.2013

M Maciej

Styczeń 1987

Osoba

reprezentacja

30.09.2013

25.03.2014

C Andrzej

Lipiec 1972

Osoba

reprezentacja

30.09.2013

25.03.2014

G Piotr

Maj 1969

Osoba

reprezentacja

11.09.2018

10.09.2019

K Tomasz

Wrzesień 1977

Osoba

reprezentacja

06.06.2019

22.05.2020

K Piotr

Marzec 1967

Osoba

powiązanie zwrotne

10.12.2012

06.10.2014

Ketys Capital

Organizacja

powiązanie zwrotne

22.06.2023

12.03.2024

Aforti Factor Polska

Organizacja

powiązanie zwrotne

07.10.2013

15.04.2015

Aforti Capital

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do AFORTI FACTOR GROUP

	Organizacja	Numer KRS
1	OPTIMUM DOM INVESTMENT SP. Z O.O.	0000925007
2	LP INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000696383
3	VIRTUTI SP. Z O.O.	0000475388
4	SWISS CREDIT SUPPORT SP. Z O.O.	0000552023
5	PL SP. Z O.O.	0000429967
6	NICAPOR SP. Z O.O.	0000483791
7	ACTIV FINANSE 2 SP. Z O.O.	0000623538
8	ZEFIR 4 SP. Z O.O.	0001102237
9	VABANK SP. Z O.O.	0000829456
10	RENTEO SP. Z O.O.	0000874800
11	BIO FINANSE SP. Z O.O.	0000598314
12	LEŻAJSKIE STOW. ROZWOJU	0000013899
13	BLUE FINANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000884428
14	DESA FINANCE SP. Z O.O.	0000559264
15	KANCELARIA FINANSOWA SOŁKOWICZ SP. Z O.O.	0001034348
16	GRUDZIĄDZKIE PORĘCZENIA KREDYTOWE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000307938
17	ARMECO SP. Z O.O.	0000362798
18	BEST EXPERT SP. Z O.O.	0000939570
19	JURAN GOLD SP. Z O.O.	0000602404
20	INICJATYWA MIKRO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000101459
21	PROVITEL SP. Z O.O.	0000635510
22	ARMINOTTO SP. Z O.O.	0000642909
23	NEXUM CAPITAL SP. Z O.O.	0000873191
24	VERKAM INVEST SP. Z O.O.	0000499019
25	DK INCASSO SP. Z O.O.	0000469816
26	BICARE SP. Z O.O.	0000948487
27	TIESTA SP. Z O.O.	0000535603
28	MATANA SP. Z O.O.	0000750914
29	AM CAPITAL PIASECKI SP. K.	0000679842
30	MILTON FOXBERG FINANSE SP. Z O.O. SP. K.	0000547782

AFORTI FACTOR GROUP SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0000436229 NIP 5252540891 REGON 146346308

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AFORTI FACTOR GROUP

AFORTI FACTOR GROUP SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000436229 NIP
5252540891 REGON
146346308