AFORTI FACTOR GROUP SPÓŁKA AKCYJNA

KRS 0000436229 NIP 5252540891 REGON 146346308

Sąd Okręgowy w Warszawie, XXIII Wydział Gospodarczy Odwoławczy i Zamówień Publicznych, ul. Czerniakowska 100, 00-454 Warszawa, obwieszcza, że postanowieniem z dnia 3 marca 2026 roku wydanym w sprawie zażalenia na postanowienie o odmowie zatwierdzenia układu dłużnika, którym jest AFORTI FACTOR GROUP SPÓŁKA AKCYJNA Spółka akcyjna (KRS 0000436229), sygnatura akt WA/Gz-KRZ/268/2025, postanowił: 1. zmienić orzeczenie sądu pierwszej instancji w ten sposób, że zatwierdzić układ dłużnika Aforti Factor Group spółki akcyjnej w Warszawie z wierzycielami o następującej treści: "1. ZAŁOŻENIA OGÓLNE 1.1. Propozycje układowe określają sposób restrukturyzacji zobowiązań AFORTI Factor Group Spółki Akcyjnej z siedzibą w Warszawie, ul. Ogrodowa 58, 00-876 Warszawa, wpisanej do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS: 0000436229, posiadającej numer NIP: 5252540891 oraz numer REGON: 146346308 („Dłużnik” lub „Spółka”). 1.2. Wierzytelności wierzycieli Dłużnika objęte układem będą zaspokajane przez Dłużnika w obrębie grupy („Grupa”), do której będzie należał dany wierzyciel. W ramach propozycji układowych przewidziano 5 grup, przyjmując podział uwzględniający poszczególne kategorie interesu stosownie do art. 161 ustawy z dnia 15 maja 2015 r. – Prawo restrukturyzacyjne („p.r.”). Grupy obejmują kategorie interesów, do których zostaną przyporządkowani wszyscy wierzyciele (układ nie jest układem częściowym). 1.3. Przy sporządzaniu podziału na grupy zastosowano kryterium finansowe i funkcjonalne: Grupa I - Zakład Ubezpieczeń Społecznych oraz wierzyciele posiadający wierzytelności zabezpieczone na mieniu Dłużnika hipoteką, zastawem, zastawem rejestrowym, zastawem skarbowym, hipoteką morską, lub przeniesieniem na zabezpieczenie własności rzeczy, wierzytelności lub innego prawa, i nie zostali ujęci w Grupie II, III, IV, V; Grupa II – wierzyciele posiadający wierzytelności, których suma wierzytelności jest równa lub mniejsza niż 10 000,00 zł (słownie: dziesięć tysięcy złotych 00/100) i nie zostali zaliczeni do Grupy I, IV, V; Grupa III - wierzyciele, których suma wierzytelności wynosi więcej niż 10 000,00 zł (słownie: dziesięć tysięcy złotych 00/100) i nie zostali zaliczeni do Grupy I, IV, V; Grupa IV - wierzyciele finansowi; Grupa V - wierzyciele będący podmiotami powiązanymi ze Spółką, w tym akcjonariusze Spółki, którzy nie zostali zaliczeni do Grupy I, II, III, IV. 1.4. Przez wierzycieli finansowych należy rozumieć wierzycieli, względem których Dłużnik jest zobowiązany finansowo z tytułu umów związanych z udzielaniem finansowania, tj. m.in.: pożyczek, kredytów, umów o finansowanie, umów współpracy dotyczących organizacji finansowania za pośrednictwem dedykowanych platform w tym platform peer to peer. 1.5. Przez podmioty powiązane ze Spółką uznaje się Spółki prawa handlowego, pozostające w stosunkach bliskości z Dłużnikiem, o których mowa w art. 116 p.r. 1.6. Przyjęcie układu przez wierzycieli oznacza wyrażenie zgody przez wierzycieli na warunki spłaty wierzytelności w formie świadczeń pieniężnych określonych w propozycjach układowych przewidzianych dla danej Grupy wierzycieli dla wszystkich uprawnionych wierzycieli zgodnie z treścią układu. 1.7. W wypadku wierzytelności wierzycieli w walucie obcej, ich przyporządkowanie do odpowiednich grup wierzycieli nastąpi po przeliczeniu wierzytelności na walutę polską według średniego kursu walut obcych w Narodowym Banku Polskim z dnia otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego Dłużnika. 1.8. Spłata wierzytelności wierzycieli w formie świadczeń pieniężnych oznacza w szczególności spłatę w terminach określonych w propozycjach oraz w wysokości określonej w propozycjach układowych przewidzianych dla danej Grupy wierzycieli. 1.9. Terminy spełnienia świadczeń w ramach układu zastrzeżone są na korzyść Dłużnika (Dłużnik może spłacić ratę wcześniej). 1.10. Umorzenie odsetek oraz innych należności ubocznych obejmuje wszelkie odsetki od należności głównych i wszelkie inne należności uboczne m.in. prowizje, specjalne prowizje, opłaty i opłaty serwisowe, kary umowne, dodatkowe opłaty, dodatkowe odsetki, poniesione koszty, naliczone do dnia obwieszczenia o dniu układowym, oraz po tym dniu, w tym także odsetki i inne należności uboczne skapitalizowane. 1.11. W wypadku, gdy po dniu zawarcia układu, ujawnione zostaną wierzytelności z mocy prawa objęte układem, które nie zostały objęte spisem wierzytelności (tzw. „ujawnione wierzytelności niesporne”) lub też w wyniku prawomocnego orzeczenia sądowego, ostatecznej decyzji administracyjnej, ugody sądowej lub innego aktu jurysdykcyjnego z mocy prawa wiążącego Dłużnika, wierzytelność dotychczas sporna (tzw. „ujawnione wierzytelności sporne”) stanie się bezsporna – podlegają one zaliczeniu do odpowiednich grup wierzycieli określonych przyjętymi propozycjami układowymi. Ujawnione wierzytelności niesporne i ujawnione wierzytelności sporne, podlegają zaspokojeniu zgodnie z propozycjami układowymi, przy czym termin zaspokojenia pierwszej raty będzie ustalony jako termin zaspokojenia najbliższej raty dla odpowiedniej grupy wierzycieli po dniu ujawnienia wierzytelności niespornej w księgach z zastrzeżeniem ewentualnego zarzutu potrącenia, a dla ujawnionych wierzytelności spornych po dniu stwierdzenia prawomocności lub ostateczności orzeczenia, decyzji, stwierdzenia wykonania ugody lub innego aktu jurysdykcyjnego, zaś pozostałe warunki płatności rat zgodnie z propozycjami układowymi, w tym w szczególności choć niewyłącznie liczba rat, ich wysokość oraz okres płatności pozostaną bez zmian (gdyby jednak ujawnienie nastąpiło już do zaspokojeniu wierzycieli zaliczonych do grupy, do której kwalifikowana jest ujawniona wierzytelność, wówczas termin zaspokojenia pierwszej raty nastąpi w miesiącu kalendarzowym następującym po dniu ujawnienia). 1.12. W przypadku, w którym wierzyciel w terminie dwóch tygodni od dnia doręczenia listem poleconym na adres wskazany w rejestrze, do którego wpisany jest wierzyciel, o ile wierzyciel jest wpisany do rejestru, w przeciwnym wypadku na adres wierzyciela znany Dłużnikowi ze spisu wierzytelności, wezwania Dłużnika do wskazania numeru rachunku bankowego, na który nastąpić mają płatności w ramach układu, nie wskaże numeru rachunku bankowego, bądź innego sposobu realizacji płatności w ramach wykonania układu, Dłużnik będzie uprawniony bez podejmowania dalszych czynności do wystąpienia do właściwego sądu z wnioskiem o zezwolenie na złożenie przedmiotu świadczenia do depozytu sądowego lub umieszczenia środków na rachunku bankowym ze skutkiem zaspokojenia tego wierzyciela. 1.13. Wierzyciel może zostać zakwalifikowany do więcej niż jednej grupy wierzycieli, o ile wynika to z treści propozycji układowych. 2. PODZIAŁ NA GRUPY I PLAN SPŁATY Grupa I – Zakład Ubezpieczeń Społecznych oraz wierzyciele posiadający wierzytelności zabezpieczone na mieniu Dłużnika hipoteką, zastawem, zastawem rejestrowym, zastawem skarbowym, hipoteką morską, lub przeniesieniem na zabezpieczenie własności rzeczy, wierzytelności lub innego prawa, i nie zostali ujęci w Grupie II, III, IV, V. Restrukturyzacja zobowiązań Dłużnika w ramach Grupy I polega na: spłacie 100% wierzytelności, tj. zarówno wierzytelności głównej jak i wierzytelności ubocznych, w tym odsetek (zarówno powstałych do dnia poprzedzającego dzień układowy Dłużnika, jak i po tym dniu) w 12 (dwunastu) kwartalnych równych ratach, płatnych ostatniego dnia roboczego ostatniego miesiąca kalendarzowego danego kwartału, przy czym pierwszy kwartał spłaty rozpocznie się wraz z pierwszym dniem pełnego miesiąca przypadającego po upływie 6 miesięcy od dnia wydania przez sąd obwieszczenia w sprawie stwierdzenia prawomocności postanowienia o zatwierdzeniu układu przyjętego w postępowaniu restrukturyzacyjnym Dłużnika. Grupa II – wierzyciele posiadający wierzytelności, których suma wierzytelności jest równa lub mniejsza niż 10 000,00 zł (słownie: dziesięć tysięcy złotych 00/100) i nie zostali zaliczeni do Grupy I, IV, V. Restrukturyzacja zobowiązań Dłużnika w ramach Grupy II polega na: 1) umorzeniu w całości (100%) wszystkich odsetek, naliczonych do dnia poprzedzającego dzień układowy Dłużnika, jak i po tym dniu, oraz innych należności ubocznych, a także wierzytelności obejmujących koszty postępowań sądowych i egzekucyjnych, koszty zastępstwa procesowego oraz pozostałe koszty administracyjne i opłaty manipulacyjne; 2) jednorazowej spłacie 100% wierzytelności głównych w terminie do ostatniego dnia roboczego miesiąca, następującego po upływie 6 (sześciu) pełnych miesięcy od dnia wydania przez sąd obwieszczenia w sprawie stwierdzenia prawomocności postanowienia o zatwierdzeniu układu przyjętego w postępowaniu restrukturyzacyjnym Dłużnika. Grupa III – wierzyciele, których suma wierzytelności wynosi więcej niż 10 000,00 zł (słownie: dziesięć tysięcy złotych 00/100) i nie zostali zaliczeni do Grupy I, IV, V. Restrukturyzacja zobowiązań Dłużnika w ramach Grupy III polega na: 1) umorzeniu w całości (100%) wszystkich odsetek, naliczonych do dnia poprzedzającego dzień układowy Dłużnika, jak i po tym dniu, oraz innych należności ubocznych, a także wierzytelności obejmujących koszty postępowań sądowych i egzekucyjnych, koszty zastępstwa procesowego oraz pozostałe koszty administracyjne i opłaty manipulacyjne; 2) spłacie wierzytelności głównej w 4 (czterech) równych, nieoprocentowanych kwartalnych ratach, płatnych ostatniego dnia roboczego ostatniego miesiąca kalendarzowego danego kwartału, przy czym pierwszy kwartał spłaty rozpocznie się wraz z pierwszym dniem pełnego miesiąca przypadającego po upływie 6 miesięcy od dnia wydania przez sąd obwieszczenia w sprawie stwierdzenia prawomocności postanowienia o zatwierdzeniu układu przyjętego w postępowaniu restrukturyzacyjnym Dłużnika. Grupa IV - wierzyciele finansowi. Restrukturyzacja zobowiązań Dłużnika w ramach Grupy IV polega na: a) umorzeniu w całości (100%) wszystkich odsetek, naliczonych do dnia poprzedzającego dzień układowy Dłużnika, jak i po tym dniu, oraz innych należności ubocznych, a także wierzytelności obejmujących koszty postępowań sądowych i egzekucyjnych, koszty zastępstwa procesowego oraz pozostałe koszty administracyjne i opłaty manipulacyjne; b) umorzeniu wierzytelności głównych w części, tj. w wysokości 80 % łącznej ich sumy, przy zaokrągleniu w dół do pełnych złotych; 3) spłacie 20% wierzytelności głównej w 12 (dwunastu) równych, nieoprocentowanych kwartalnych ratach, płatnych ostatniego dnia roboczego ostatniego miesiąca kalendarzowego danego kwartału, przy czym pierwszy kwartał spłaty rozpocznie się wraz z pierwszym dniem pełnego miesiąca przypadającego po upływie 36 miesięcy od dnia wydania przez sąd obwieszczenia w sprawie stwierdzenia prawomocności postanowienia o zatwierdzeniu układu przyjętego w postępowaniu restrukturyzacyjnym Dłużnika. Grupa V - wierzyciele będący podmiotami powiązanymi ze Spółką, w tym akcjonariusze Spółki, którzy nie zostali zaliczeni do Grupy I, II, III, IV. Restrukturyzacja zobowiązań Dłużnika w ramach Grupy V polega na: 1) umorzeniu w całości (100%) wszystkich odsetek, naliczonych do dnia poprzedzającego dzień układowy Dłużnika, jak i po tym dniu, oraz innych należności ubocznych, a także wierzytelności obejmujących koszty postępowań sądowych i egzekucyjnych, koszty zastępstwa procesowego oraz pozostałe koszty administracyjne i opłaty manipulacyjne; 2) jednorazowej konwersji wierzytelności na akcje 100% wierzytelności głównych w dniu wydania przez sąd obwieszczenia w sprawie stwierdzenia prawomocności postanowienia o zatwierdzeniu układu przyjętego w postępowaniu restrukturyzacyjnym Dłużnika (zgodnie z art. 156 ust. 1 pkt 4 prawa restrukturyzacyjnego) na następujących warunkach: a. w wyniku dokonanej konwersji zostanie wyemitowana nowa seria akcji „O” w podwyższonym kapitale zakładowym Dłużnika; b. wyemitowanych zostanie 798.100 nieuprzywilejowanych akcji zwykłych na okaziciela o wartości nominalnej 1 zł, które zostaną objęte przez wierzycieli po cenie emisyjnej wynoszącej 8 zł (słownie: osiem złotych 00/100) za akcję; c. za każde 8 zł wierzytelności wierzyciel obejmie nowe akcje serii „O” o wartości nominalnej 1 zł w podwyższonym kapitale zakładowym Dłużnika; d. w wyniku dokonanej emisji kapitał zakładowy Dłużnika zostanie podwyższony o kwotę 6.384.800 zł (słownie: sześć milionów trzysta osiemdziesiąt cztery tysiące osiemset złotych 00/100); e. akcje zostaną objęte z wyłączeniem prawa pierwszeństwa i poboru; f. akcje będą uczestniczyć w dywidendzie, począwszy od pierwszego dnia danego roku obrotowego w trakcie, którego dojdzie do prawomocnego wpisu podwyższenia kapitału do Rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego; g. w przypadku konieczności zaokrąglenia kwoty wierzytelności w celu skorelowania jej z odpowiednią wielokrotnością wartości emisyjnej jednej akcji, zaokrąglenie będzie dokonywane w dół do najbliższej wielokrotności wartości emisyjnej jednej akcji, zaś powstała różnica (o ile powstanie) między wysokością wierzytelności a wartością akcji w kapitale, podlega umorzeniu; h. akcje serii „O” będą papierami wartościowymi nieposiadającymi formy dokumentu i będą podlegać dematerializacji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi; i. konwersja wierzytelności na akcje stanowi konwersję wierzytelności na akcje, o której mowa w art. 156 ust. 1 pkt. 4 p.r., wobec czego, zgodnie z art. 169 ust. 3 tej ustawy, prawomocnie zatwierdzony układ zastępuje określone w ustawie z dnia 15 września 2000 r. Kodeks spółek handlowych czynności związane z podwyższeniem kapitału zakładowego, przystąpieniem do Spółki, objęciem akcji oraz wniesieniem wkładu"; 2. wskazać, że podstawą jurysdykcji sądów polskich jest art. 3 ust.1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/848 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie postępowania upadłościowego (Dz. U. UE. L. z 2015 r. Nr 141, str. 19 z późn. zm.), a postępowanie ma charakter główny. Postanowienie jest prawomocne co oznacza, że nie przysługuje już od niego środek zaskarżenia.

Sąd Rejonowy dla m.st.Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy, ul. Czerniakowska 100a, 00-454 Warszawa, obwieszcza, że postanowieniem z dnia 31 lipca 2025 roku wydanym w sprawie po wpłynięciu wniosku o zatwierdzenie układu w postępowaniu o zatwierdzenie układu dłużnika, którym jest AFORTI FACTOR GROUP SPÓŁKA AKCYJNA Spółka akcyjna (KRS 0000436229), sygnatura akt WA1M/GRz/14/2025, postanowił: odmówić zatwierdzenia układu. Na niniejsze postanowienie przysługuje zażalenie do Sądu Okręgowego w Warszawie, XXIII Wydział Gospodarczy Odwoławczy i Zamówień Publicznych za pośrednictwem Sądu Rejonowego dla m.st. Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy. Zażalenie należy wnieść w ciągu dwóch tygodni od dnia niniejszego obwieszczenia. Zażalenie należy skierować do Sądu Okręgowego w Warszawie, XXIII Wydział Gospodarczy Odwoławczy i Zamówień Publicznych za pośrednictwem Sądu Rejonowego dla m.st. Warszawy w Warszawie, XVIII Wydział Gospodarczy. Zażalenie podlega opłacie w wysokości 200,00 zł.